【培訓(xùn)對(duì)象】
理財(cái)經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)師

【培訓(xùn)收益】
● 學(xué)習(xí)并掌握資產(chǎn)配置的配置邏輯、實(shí)操方法及配置步驟，掌握各大類(lèi)資產(chǎn)特點(diǎn)和作用，運(yùn)用工具進(jìn)行客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資產(chǎn)配置規(guī)劃 ● 通過(guò)CRM系統(tǒng)篩選目標(biāo)客群，并根據(jù)客群特征及需求痛點(diǎn)的挖掘，通過(guò)資產(chǎn)配置方案實(shí)現(xiàn)客戶的多產(chǎn)品銷(xiāo)售 ● 通過(guò)實(shí)際案例制作和講演，讓理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)化授課內(nèi)容，將資產(chǎn)配置方案能現(xiàn)場(chǎng)落地實(shí)操并轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力。（理財(cái)經(jīng)理課前準(zhǔn)備網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富及以上級(jí)別客戶資料，生成資產(chǎn)配置方案后，講解配置邏輯和話術(shù)，完成一鍵下單，并做好售后綜合收益跟蹤）

第一講：財(cái)富管理行業(yè)面臨的大變局
一、低利率時(shí)代來(lái)臨
1. 市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率持續(xù)下行
2. 人口出生率/城市化進(jìn)程對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響
3. 財(cái)政政策、貨幣政策展望
二、產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重
1. 理財(cái)子公司產(chǎn)品可多銀行銷(xiāo)售
2. 基金產(chǎn)品可多銀行、線上平臺(tái)銷(xiāo)售
3. 定制化產(chǎn)品數(shù)量減少（資產(chǎn)荒）
三、理財(cái)經(jīng)理業(yè)績(jī)壓力陡增
1. 銀行利差收入降低、收入指標(biāo)壓力大
2. 代銷(xiāo)類(lèi)業(yè)務(wù)代銷(xiāo)手續(xù)費(fèi)降低、指標(biāo)增長(zhǎng)
3. 市場(chǎng)波動(dòng)加大、客戶售后難度大

第二講：資產(chǎn)配置——利器在手，業(yè)績(jī)我有
一、資產(chǎn)配置觀念沿革變化
1. 猶太人樸素的資產(chǎn)配置觀念
2. 現(xiàn)代化定義（誤區(qū)）
1）不是追求最高收益
2）更加重視風(fēng)險(xiǎn)收益匹配度
二、做資產(chǎn)配置的重要性/必要性
討論：不做資產(chǎn)配置，那我們可以有什么選擇？
1. 不斷變換投資
2. 單一投資
3. 不投資，只買(mǎi)保本產(chǎn)品
4. 追逐消息面投資
結(jié)論：資產(chǎn)配置是天底下唯一免費(fèi)的午餐
三、怎么做資產(chǎn)配置（5套理論+3大原則）
1. 家庭生命周期理論
2. 理財(cái)金字塔理論
3. 帆船理論
4. 標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖
5. 美林時(shí)鐘理論
1）經(jīng)濟(jì)周期的輪動(dòng)
2）大類(lèi)資產(chǎn)在不同周期的表現(xiàn)
3）美林時(shí)鐘在中國(guó)的應(yīng)用
6. 資產(chǎn)配置三大原則
1）再平衡
2）長(zhǎng)期投資
3）紀(jì)律性投資

第三講：資產(chǎn)配置建議書(shū)制作方法
一、正確認(rèn)識(shí)建議書(shū)的作用
討論：你通過(guò)CFP以后還給客戶做過(guò)建議書(shū)嗎?為什么?
1. 理念引導(dǎo)的輔助工具
2. 專(zhuān)業(yè)工作流程展示
3. 定制化方案實(shí)現(xiàn)多產(chǎn)品銷(xiāo)售
二、資產(chǎn)配置建議書(shū)的三大核心板塊
1. 市場(chǎng)趨勢(shì)分析（客觀）
1）境內(nèi)市場(chǎng)
2）境外市場(chǎng)
3）投資策略
2. 客戶理財(cái)目標(biāo)與資產(chǎn)現(xiàn)狀（主觀+客觀結(jié)合）
1）目的：讓客戶確認(rèn)KYC信息
2）風(fēng)險(xiǎn)偏好
3）理財(cái)目標(biāo)：期限、回報(bào)率、流動(dòng)性、止盈止損
3. 資產(chǎn)配置規(guī)劃方案
1）資產(chǎn)大類(lèi)的調(diào)整建議（定性+定量）
建議方向：復(fù)蘇期，權(quán)益>商品>債券>現(xiàn)金（商品本應(yīng)排現(xiàn)金后，但是現(xiàn)在市場(chǎng)特殊性）
2）具體產(chǎn)品的配置建議
建議方向：85%國(guó)內(nèi)+15%QDII
a國(guó)內(nèi)市場(chǎng)債券配置方案（短+長(zhǎng)）
b權(quán)益配置方案（紅利+科技）
4. 保障部分配置及建議（多數(shù)銀行系統(tǒng)配置報(bào)告不含保障類(lèi)產(chǎn)品）
配置順序：意外>重疾>養(yǎng)老>理財(cái)類(lèi)保險(xiǎn)
三、建議書(shū)的展示與呈現(xiàn)
1. 展示建議書(shū)的要點(diǎn)（結(jié)合市場(chǎng)熱點(diǎn)做內(nèi)容/方向的延展）
1）配置的邏輯
2）大類(lèi)資產(chǎn)中的細(xì)分板塊選擇理由
3）后續(xù)觀測(cè)標(biāo)準(zhǔn)
4）投資紀(jì)律
2. 建議書(shū)說(shuō)明的流程
市場(chǎng)熱點(diǎn)引入——趨勢(shì)解讀——KYC確認(rèn)——投資目標(biāo)——配置方案——調(diào)整追蹤

第四講：保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用
一、家庭責(zé)任：愛(ài)家人，不管在與不在
1. 規(guī)劃邏輯
1）人壽保險(xiǎn)
2）健康保險(xiǎn)
3）意外傷害
2. 計(jì)算方法（3種，適配人群）
1）雙十法則
2）收入價(jià)值法
3）需求分析法
小組案例練習(xí)：真實(shí)客戶保險(xiǎn)配置案例制作
二、醫(yī)療規(guī)劃：防止一夜返貧
第一層規(guī)劃：住院醫(yī)療定額支付
第二層規(guī)劃：癌癥保險(xiǎn)
第三層規(guī)劃：重疾保險(xiǎn)
案例：有醫(yī)保真的夠了嗎？
案例：“輕松籌”的尷尬
三、子女教育規(guī)劃
視頻引入：孩子是否真的是在一個(gè)起跑線上競(jìng)爭(zhēng)？
1. 中國(guó)近20年教育費(fèi)用趨勢(shì)
1）寒門(mén)難出狀元
2）選擇大于努力
2. 教育費(fèi)用測(cè)算邏輯
3. 適配產(chǎn)品
案例分享：中產(chǎn)家庭子女教育金穩(wěn)健型配置（儲(chǔ)蓄、定投、權(quán)益、保險(xiǎn)）
四、退休養(yǎng)老規(guī)劃
算一算：你退休的時(shí)侯能領(lǐng)多少退休金？
數(shù)據(jù)：中外退休情況
1. 中國(guó)社會(huì)保障制度：三大支柱
2. 合理退休金的計(jì)算邏輯
五、資產(chǎn)保全規(guī)劃方式
1. 風(fēng)險(xiǎn)隔離
1）企業(yè)經(jīng)營(yíng)意外
2）公共事件
3）博弈行業(yè)
討論：有人認(rèn)為某種程度上說(shuō)保險(xiǎn)是流動(dòng)性最好的資產(chǎn)？
2. 資產(chǎn)代際傳承
1）金稅四期
2）債務(wù)規(guī)避
3）指定受益人
4）保障期限延展
3. 資產(chǎn)代際傳承的三種方式之差異
1）遺囑傳承
2）信托傳承
3）保險(xiǎn)傳承
案例：百萬(wàn)大單是怎么來(lái)的？——保險(xiǎn)金信托

第五講：凈值化理財(cái)在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用
歸納：凈值型產(chǎn)品的優(yōu)劣勢(shì)
一、核心問(wèn)題：怎么講風(fēng)險(xiǎn)?
1. 不同類(lèi)型客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度
1）風(fēng)險(xiǎn)偏好型
2）風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
3）風(fēng)險(xiǎn)中立型
4）風(fēng)險(xiǎn)不確定型
5）特殊風(fēng)險(xiǎn)偏好型
互動(dòng)：風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是什么?
1）風(fēng)險(xiǎn)因素
2）風(fēng)險(xiǎn)事故
3）概率
4）損失
2. 藝術(shù)化的表達(dá)
二、凈值型產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)的呈現(xiàn)
1. 特點(diǎn)feature
2. 優(yōu)點(diǎn)advantage
3. 利益benefit
4. 證據(jù)evidence
課堂練習(xí)：運(yùn)用FABE方法介紹一個(gè)產(chǎn)品
5. 針對(duì)不同客戶營(yíng)銷(xiāo)凈值型產(chǎn)品的話術(shù)（客群類(lèi)型可服務(wù)企業(yè)指定）
三、常見(jiàn)異議處理
1. 客戶拒絕心理分析
1）不保本不安全
2）收益越來(lái)越低
3）到期可以拿到多少收益不固定
2. 異議處理的銷(xiāo)售要點(diǎn)
1）投資機(jī)構(gòu)背景資質(zhì)
2）底層資產(chǎn)分析
3）風(fēng)險(xiǎn)收益比分析
四、回歸資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)
1. 凈值型產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用
1）貨幣型凈值理財(cái)產(chǎn)品
2）債券型凈值理財(cái)產(chǎn)品
3）股債結(jié)合型凈值理財(cái)產(chǎn)品
2. 不同需求的產(chǎn)品組合建議
1）保守謹(jǐn)慎型客戶
2）穩(wěn)健型客戶
3）進(jìn)取激進(jìn)型客戶

第六講：基金產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用
歸納：基金產(chǎn)品的優(yōu)劣勢(shì)
一、核心問(wèn)題：為什么我們要配置基金?（對(duì)客戶+對(duì)銀行）
1. 客戶可分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利，提升綜合收益
2. 銀行高質(zhì)量中收來(lái)源
3. 增加客戶粘性，提升客戶AUM
二、基金產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)的呈現(xiàn)
1. 投資范圍廣
2. 投資起點(diǎn)低
3. 海內(nèi)外資產(chǎn)配置
4. 信息透明度高
延展知識(shí)：基金產(chǎn)品細(xì)化分類(lèi)
——短債、純債、一級(jí)債、二級(jí)債、固收+產(chǎn)品區(qū)別和營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)
三、常見(jiàn)異議處理
1. 客戶拒絕心理分析
1）基金風(fēng)險(xiǎn)高
2）過(guò)往買(mǎi)過(guò)的產(chǎn)品不掙錢(qián)
2. 異議處理的銷(xiāo)售流程
四、基金售后服務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)
1. 基金存量客戶的持續(xù)聯(lián)系
1）市場(chǎng)異動(dòng)
2）重大政策解讀
3）止盈止損點(diǎn)
4）更換基金經(jīng)理
2. 基金產(chǎn)品健診（是去是留）
3．根據(jù)客戶性格，制定對(duì)應(yīng)維護(hù)方案
核心原則：產(chǎn)品波動(dòng)不超過(guò)可承受范圍，不影響客戶正常生活和心理健康
4. 分類(lèi)客訴解決方案
案例分享：
——某中行浮虧安撫案例
——某農(nóng)行反面案例
1）領(lǐng)導(dǎo)型
2）訴苦型
3）不達(dá)目的不罷休型
4）歇斯底里型

第七講：資產(chǎn)配置的典型客群模板
說(shuō)明：根據(jù)銀行需求，結(jié)合該銀行主要客群分類(lèi)進(jìn)行調(diào)整
一、五大主要客群的特征與需求要素
1. 私營(yíng)企業(yè)主
2. 務(wù)工人員
3. 績(jī)優(yōu)白領(lǐng)
4. 家庭主婦
5. 退休人士
二、五大主要客群的資產(chǎn)配置模板
1. 私營(yíng)企業(yè)主
2. 務(wù)工人員
3. 績(jī)優(yōu)白領(lǐng)
4. 家庭主婦
5. 退休人士
小組研討，制作配置方案，進(jìn)行展示解讀

學(xué)習(xí)總結(jié)與落地行動(dòng)
1. 知識(shí)回顧：根據(jù)客戶需求制作定制化資產(chǎn)配置規(guī)劃
2. 答疑互動(dòng)：就學(xué)員提出的難點(diǎn)進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評(píng)
3. 學(xué)習(xí)落地
1）掌握資配方法、五大類(lèi)資產(chǎn)配置邏輯
2）真實(shí)案例制作，分組展示規(guī)劃方案
3）學(xué)習(xí)心得、收獲感言及點(diǎn)評(píng)
4）制訂管戶高客資配報(bào)告100%覆蓋行動(dòng)計(jì)劃  

14年金融領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)經(jīng)驗(yàn)
全省十佳財(cái)富講師、總行級(jí)優(yōu)秀財(cái)富管理內(nèi)訓(xùn)師
千人兵團(tuán)精英理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)最佳實(shí)踐獎(jiǎng)
第7屆新浪財(cái)經(jīng)理財(cái)師大賽“全國(guó)菁英理財(cái)師”稱(chēng)號(hào)
第13屆福布斯·富國(guó)優(yōu)選理財(cái)師全國(guó)總決賽第二名（財(cái)富管家銀獎(jiǎng)）
現(xiàn)任：陜國(guó)投集團(tuán)華東財(cái)富中心安徽分公司丨總經(jīng)理助理
曾任：中國(guó)郵政集團(tuán)安徽省分公司丨金融業(yè)務(wù)部財(cái)富主管
曾任：凱美瑞德（上海）科技有限公司丨資深銀行業(yè)務(wù)咨詢(xún)顧問(wèn)
曾任：中國(guó)工商銀行國(guó)際結(jié)算單證中心丨國(guó)際結(jié)算進(jìn)口部專(zhuān)業(yè)人員
曾任：花旗銀行（深圳分行）丨（金卡）理財(cái)經(jīng)理
【專(zhuān)業(yè)能力耐打——持多項(xiàng)認(rèn)證】：CFP國(guó)際金融理財(cái)師、AFP金融理財(cái)師、證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格
【個(gè)人能力突出——客戶管理與創(chuàng)值】：累計(jì)服務(wù)高凈值客戶50+名，累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模近6億。通過(guò)深入了解客戶需求，為客戶提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，客戶滿意度高達(dá)99.89%。
【實(shí)戰(zhàn)能力超群——主導(dǎo)近百場(chǎng)沙龍】：【財(cái)富客戶尊享會(huì)】（涉及17場(chǎng)）、【養(yǎng)老主題沙龍】（涉及20場(chǎng)）、【理財(cái)節(jié)線上沙龍】（連續(xù)3年）等。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
阮老師擁有豐富且多元的金融企業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（銀行、金融IT服務(wù)提供商）和深厚扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)功底，積累了大量的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)秀的行業(yè)口碑，為其在團(tuán)隊(duì)管理、營(yíng)銷(xiāo)策劃和培訓(xùn)賦能、企業(yè)管理等工作中奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，其在任職中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司安徽省分公司職務(wù)時(shí)得到了很好的發(fā)揮（負(fù)責(zé)全省金融部門(mén)高效中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)與產(chǎn)品管理、團(tuán)隊(duì)搭建重任，涉及理財(cái)、基金、券商資管、信托、三方存管等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，管理理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、內(nèi)訓(xùn)師等團(tuán)隊(duì)）：
【01】通過(guò)精準(zhǔn)策略與有效執(zhí)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)銷(xiāo)量顯著提升，實(shí)現(xiàn)非貨幣基金銷(xiāo)售的大幅增長(zhǎng)（從2018年15億元到2022年100億元）以及基金定投業(yè)務(wù)連續(xù)三年獲集團(tuán)級(jí)“競(jìng)賽優(yōu)勝單位”佳績(jī)；
【02】全力打造并擴(kuò)充專(zhuān)業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)，將全省專(zhuān)業(yè)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍從寥寥不足30人發(fā)展壯大至1400多人，同時(shí)成功建立省級(jí)財(cái)富管理內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍（15人）和財(cái)富顧問(wèn)隊(duì)伍（20人），為業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)，彰顯出優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理才能；
【03】連續(xù)8年（4屆）帶隊(duì)參加郵儲(chǔ)銀行全國(guó)理財(cái)經(jīng)理大賽并屢獲殊榮；2019年摘得“十佳理財(cái)經(jīng)理”（個(gè)人賽第一）和“優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021年斬獲“十佳理財(cái)經(jīng)理”2名、“優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”1名及團(tuán)體二等獎(jiǎng)；2023年再次收獲“十佳理財(cái)經(jīng)理”1名、“優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”2名、“卓越財(cái)富顧問(wèn)”2名及團(tuán)體二等獎(jiǎng)，充分證明其在人才培養(yǎng)和競(jìng)賽指導(dǎo)方面的高超水平。
阮老師不僅擅長(zhǎng)國(guó)際國(guó)內(nèi)投資理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)，同時(shí)對(duì)國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式及各類(lèi)單據(jù)融資方案也深有研究，曾主導(dǎo)完成江蘇銀行、江西銀行總行結(jié)算系統(tǒng)的整體設(shè)計(jì)、制作、上線的全套流程，促使銀行在貿(mào)易領(lǐng)域踏入新階段；同時(shí)將貿(mào)易結(jié)算工具和融資方案、銀行結(jié)算系統(tǒng)方案設(shè)計(jì)等項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)融合進(jìn)企業(yè)員工培訓(xùn)當(dāng)中，曾為多家金融企業(yè)提供培訓(xùn)方案，包括但不限于中國(guó)郵政、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、鵬楊基金、凱美瑞德信息科技（上海）股份有限公司等企業(yè)講授《財(cái)富管理全產(chǎn)品體系搭建》、《高凈值客戶的沙龍活動(dòng)策劃》、《基金和基金定投業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)》、《保險(xiǎn)和信托業(yè)務(wù)及高客開(kāi)發(fā)》等課程，累計(jì)100+場(chǎng)次；

主講課程：
《以客戶為中心的資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶的沙龍活動(dòng)策劃》
《細(xì)水長(zhǎng)流——客戶關(guān)系管理與維護(hù)》
《高效達(dá)成——金牌理財(cái)經(jīng)理能力提升》
《財(cái)富金鐘罩——財(cái)富傳承的兩大武器（家族信托+保險(xiǎn)金信托）》
《破解基金客戶“難題”——基金健診與售后服務(wù)的策略與技巧》 

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒(méi)有規(guī)劃的人生，就象是沒(méi)有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花謝了還會(huì)開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對(duì)不起的是自己。生就是一場(chǎng)競(jìng)賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)大單銷(xiāo)售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財(cái)富管理

   

  課程背景：根據(jù)招商銀行發(fā)布《2017年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國(guó)私人銀行2019》兩份報(bào)告，雖然中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國(guó)內(nèi)居民的私人金融財(cái)富仍實(shí)現(xiàn)了8%的正增長(zhǎng)。中國(guó)高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，截止2018年高凈值人士數(shù)量已達(dá)到167萬(wàn)人；高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)開(kāi)始從單純的“創(chuàng)造更多財(cái)富”過(guò)渡..

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• 高凈值客戶開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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• 資產(chǎn)配置——宏觀環(huán)境分析與資產(chǎn)配置

   

  課程背景：全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國(guó)富裕家庭財(cái)富增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。財(cái)富管理顧問(wèn)如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶？如何為客戶提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財(cái)富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，洞悉金融市場(chǎng)各類(lèi)資產(chǎn)在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。課程風(fēng)格：源至實(shí)戰(zhàn)..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財(cái)富新形勢(shì) ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來(lái)中美貿(mào)易戰(zhàn)開(kāi)啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對(duì)抗。此時(shí)，我國(guó)提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來(lái)新的成長(zhǎng)環(huán)境，我國(guó)金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對(duì)中高端客戶再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過(guò)解析宏觀形勢(shì)、了解..

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