【培訓對象】
銀行理財經理、客戶經理等銷售崗位以及銷售團隊管理者等

【培訓收益】
提升銷售業績：學員將全面掌握銀行產品銷售的關鍵技巧，能夠應對各類銷售場景，提高銷售效率和客戶轉化率，實現個人銷售業績的穩步增長。 提高客戶滿意度：學員通過學習溝通技巧和處理異議的方法，能夠更好地了解客戶需求，提供個性化的銀行產品解決方案，提高客戶滿意度和忠誠度。 建立與客戶穩固的關系：學員將學習建立信任和共鳴的技巧，通過有效的溝通和表達能力，與客戶建立長久穩固的合作關系，實現持續業務增長。 增強自信心和專業形象：通過課程的訓練和反饋，學員能夠提高自身的銷售技巧和專業素養，增強自信心，樹立良好的個人形象和品牌價值。

一、客戶經理銷售的認知和態度
1、了解銷售的本質和重要性
定義：什么是銷售
解釋銷售在銀行業績中關鍵作用
2、培養積極主動的銷售態度
培養積極心態和自信心
拓展學員對于銷售工作的積極認知
3、對銷售的正確認知：尋找客戶需求與價值匹配點
銷售：發現客戶的關鍵需求，并提供符合需求的理財產品解決方案
銷售=滿足需求
你正好需要，我正好專業
二、銷售心態和情緒控制
1、了解銷售過程中的情緒變化
分析不同銷售階段可能出現的情緒變化，如恐懼、壓力、挫折、興奮等
2、提高自信心
提高自信心的方法，培養正面心態以應對挑戰
3、掌握應對拒絕和壓力的方法
有效的情緒管理和應對技巧
處理銷售過程中的拒絕和壓力情境
三、銷售過程中的溝通技巧
1、建立良好的溝通基礎
聽取客戶的需求和目標
積極傾聽技巧，了解客戶的真實需求和目標
運用積極傾聽和提問技巧
開放式和封閉式問題的提問方法
2、銷售演講與表達技巧
準備流暢、有說服力的銷售演講
吸引人的演講，包括開場白、產品演示結構、語言和展示技巧
使用明確簡潔的語言傳遞信息
如何用簡單明了的語言清晰表達產品信息和理念
3、創造共鳴和建立信任
發現客戶痛點并提供解決方案
通過望聞問切等方法發現客戶痛點，并定制個性化解決方案
建立個人信任與口碑
建立信任關系的技巧，如分享成功案例、提供專業建議等
四、銀行產品的成交技巧
1、引發客戶興趣和需求
有效的產品描述和分享已購買案例
如何生動地描述理財產品的特點和優勢，以及如何分享真實成功案例
利用情感訴求和故事講述技巧
掌握引發客戶情感共鳴的技巧和故事講述能力
創造愿景和激發欲望
為客戶描述購買后生活、工作發生的改變
2、成交的話術演練
問封閉式問題
問對自己有利的問題
不問“要不要”“好不好”等對自己不利的問題
制定個性化方案
根據客戶特點和需求制定針對性的產品方案
給客戶充分的選擇權和決策權
3. 團隊合作與協調
 團隊協作以提供綜合解決方案
利用晨會、夕會時間與團隊共創解決方案
五、處理異議的技巧
1. 理解和回應異議
理解客戶的異議
區分客戶異議的不同類型及異議的真假
分析和處理不同類型的異議
針對性地進行回應和解決
2. 解決客戶疑慮及對風險的擔憂
提供明確的解釋和證據消除疑慮
掌握通過提供數據、解釋產品特點等方式，消除客戶疑慮
強調產品風險管理措施和潛在收益
解釋風險與收益，向客戶傳遞產品風險管理措施和潛在收益的信息
六、與理財產品銷售相關的技巧
1、了解產品知識與市場信息
掌握銀行理財產品的特點和優勢
包括理財產品的基本知識、類別和區別，以及產品發售流程等
密切關注投資市場的趨勢和動態
了解金融市場的基本動態和趨勢，以便更好地為客戶提供投資建議
2、銷售工具的應用
利用軟件和工具輔助銷售過程
使用手機銀行、銷售工具等輔助銷售的方法和技巧
建立投資組合和風險管理技巧
幫助客戶根據個人風險偏好和目標建立理財投資組合，并合理管理風險 

曾任：江西東華理工大學（核工業部第一所高等院校）哲學講師
曾任：中國人壽（金融央企、世界500強）佛山分公司培訓總監+個險部經理
現任：銀行業（四大國有銀行、股份制銀行等）廳堂服務營銷資深講師+咨詢顧問
現任：工銀安盛（中國金融500強）自媒體社群+私域運營項目導師
促動技術認證講師
常州農商行廳堂服務營銷咨詢顧問
南京銀行理財經理銷售技巧咨詢導師
中國人壽順德支公司國壽大講堂導師
太平人壽佛山分公司銷售團隊咨詢顧問
培訓學員達10000余人，學員滿意度達97%。

擅長領域：銷售技巧、服務營銷、私域運營

【個人簡介】
劉老師擁有多年金融行業一線銷售技巧、服務營銷的培訓及輔導經驗，憑借近15年豐富的項目輔導和培訓經驗（其中8年服務營銷、銷售技巧培訓經驗，5年項目輔導經驗，2年自媒體+私域運營經驗），結合新營銷及數字化營銷的最佳實踐，及個人在微信營銷、私域營銷、社群營銷等領域的實踐，開發出適合保險營銷人的新營銷銷售技巧及微信營銷的落地課程，系統指導保險營銷人利用自媒體、短視頻達到銷售能力提升。劉老師累計輔導了近100個社群營銷及私域運營項目，線上線下累計培訓場次超過300場，培訓總人數接近10000人。

【實戰經驗】
1、銀行廳堂服務營銷提升與輔導能力——山東農信社、黑龍江龍江銀行、云南農信社、南京銀行等廳堂業績提升提升20%，投訴率下降14%
劉老師在2010-2018年擔任銀行廳堂服務營銷輔導項目的項目經理，圍繞廳堂管理的便捷化、智能化人性化進行整體咨詢、方案策劃與最終交付。期間成功交付山東農信社、黑龍江龍江銀行、云南農信社、南京銀行等服務升級項目，客戶滿意度極高。其中，南京銀行輔導項目實現服務質量提升，投訴率下降14%實現三期輔導返聘。
2、新零售數字化營銷體系搭建——實現保險銷售人員線上同城引流拓客提升20%、線下轉化率提升9.8%
劉老師從2018年開始新零售數字化營銷體系搭建，并把一體系運用到實際培訓工作中。開發了適合保險銷售人員的實操課程：《保險銷售人員的新拓客技巧》、《保險銷售人員的個人IP打造》、《實用易操作的微信營銷技巧》等，幫助保險銷售人員實現線上同城引流拓客提升20%、線下轉化率提升9.8%。
3、存量客戶效能提升——通過建立存量客戶微信群，激活睡眠客戶，實現存量客戶效能提升22%。
劉老師在三年口罩期間，采用創新教學手法，通過直播、騰訊會議等形式，為保險銷售人員提供社群運營技巧的課程。講述社群的價值、如何建立一個有效的社群、如運營好一個社群、如何激活睡眠客戶等，帶動學員通過線上學習、微信實操、朋友圈打卡等方式，讓學員逐漸熟悉群管理、群運營的知識和技能，學員掌握了如何在線上與老客戶溝通達成二次成交、如何與不常聯系的微信好友建立信任等技巧，實現存量客戶效能提升32%。
4、數字化營銷項目升級——將新營銷內容和傳統銷售技巧有機結合，開發出實用落地的營銷課程
劉老師2022-2024年擔任多家銀行、保險銷售人員的新營銷落地項目經理，除培訓課程外，協助理財經理、保險銷售人員等崗位打造個人IP、掌握微信營銷技巧、學習線上拓客技巧、線下成交技能，期間成功完成南京銀行、陽光人壽、建信人壽等客戶的營銷升級項目，平均業績提升30%

【培訓經驗】
1、項目輔導與執行培訓——10個輔導主題、15個項目、返聘10期
在2019--2024年擔任銀行、保險新營銷輔導項目負責人，成功梳理10個輔導主題，交付15個項目，被返聘10期，學員好評率達到98%。
2、金融數字化營銷專題培訓——超100場培訓、累計學員10000人、學員滿分率95%
以培訓講師身份為四大國有銀行、陽光人壽、中國人壽、太平洋保險、建信人壽等等知名金融企業提供《微信營銷技巧》、《保險銷售人員社群運營技巧》、《金融產品銷售成交秘笈》等專業課程超過100場專題培訓，累計覆蓋學員10000人，學員滿分占比超過95%；

【培訓經歷】
曾主導甘肅省、湖北省、云南省、黑龍江等各省市壽險團隊一體化建設，對服務營銷、銷售技能、社群營銷等有較深的理論與實踐經驗，有效提升保險銷售人員的工作績效。
品牌課程《保險人移動互聯網時代的銷售技能提升》受到多家保險公司的高度評價及返聘，如：全國各大保險公司如建信人壽8期、中國人壽6期、陽光保險7期、新華人壽6期等，此課程到目前為止為保險業營銷課程采購返聘率排名第一的品牌課程。是多家保險公司指定的“保險人銷售能力提升”導師，歷經了近400多場的銷售技能培訓生涯，培訓過的學員達10000余人，學員滿意度達97%。
近年來，對微信營銷、互聯網獲客等方面也有很深的研究和實踐，開發了《保險人微信營銷和社群營銷技巧》、《保險人營銷溝通技巧》等具有獨創性的績效提升相關的系列課程。 

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