【培訓對象】
各級理財經理、私行家

【培訓收益】
1、數字化武裝零售客戶經理，熟練掌握必備AI工具； 2、借助AI工具快速提升資產配置能力，等級越級提升； 3、針對目標客戶的營銷技能升維，提升營銷達成率；

 第一章：客戶經理實用AI工具運用與講解（3課時）
（本章可單獨成課，若學員基礎扎實，本章也可跳過）
一、琳瑯滿目的AI運用中，你只需要掌握“3+1”個（1.5課時）
1、大語言模型——DeepSeek官網或百度AI搜索
V3、R1、滿血、蒸餾、訓練等術語一張圖看明白
百度AI，平替DeepSeek的最佳選擇
簡說豆包、元寶的利弊
2、PPT自動生成——Kimi
Kimi可以滿足你的基本PPT設計需求
簡說訊飛智文、秒出PPT的利弊
3、設計活動海報——用創客貼
創客貼簡單操作流程
PPT設計快速設計海報法
4、數據分析與圖表生成——WPS+ai
WPS數據分析與圖表生成實操
數據分析進階-VBA指令與VB編輯器
二、與大模型對話的“一提三問”技巧（1課時）
1、一提：角色+任務+約束+輸出
明確角色：職位+崗位+能力+年限+條線
明確任務：受眾畫像+輸出目標+應用場景
明確約束：必須呈現的+不能呈現的+數據真實性+總體框架
明確輸出：結構+篇幅+個性要求
2、三問：從大刀闊斧到精雕細琢
DS通常會出現的四個問題
一問：修正方式：重復一提四個部分
二問：關鍵內容延展和無關部分刪減
三問：結論部分深挖以及應對策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5課時）
私人圖書館——個人知識庫如何搭建
Xmind AI——思維導圖的設計
第二章：資產配置十大定律（3課時）
（本章可單獨成課，建議3年以下理財經理學習）

一、家庭理財五大定律（0.5課時）
1、三一定律
2、4321配置法（標準普爾家庭資產配置圖）
3、雙十定律
4、投資收益72定律
5、權益投資比重80定律
二、高凈值客戶需求解析（1.5課時）
1、理財不可忽視的三角形的辯證關系
短、中、長期的資產配置金字塔（標準型）
2、六種資產配置的工具與規律
帆船理論
美林時鐘鐘
M1M2剪刀差理論
PPI與社融——宏觀經濟與資產配置的規律
市場底部判定的擇時工具
基金板塊低估值法
3、五類客群十大需求的挖掘和資產配置實施案例講解
案例1：傳統創業一代客群
案例2：高管（專業人士）客群
案例3：富二代客群
案例4：富裕晚年客群
案例5：富太太客群
三、客戶溝通營銷基本法（1課時）
1、顧問式營銷流程及溝通藝術
銷管營銷五步曲
KYC進階—高價值客戶的“財富心理學”
產品同質化下的需求激發術
各類銀行的財富金融差異化營銷技巧
2、基金/保險的特定話術
債基/股基的推薦技巧與基金健診實施思路
保險營銷與保險異議應對
第三章：DS賦能財富金融營銷實戰（6課時）
（本章可單獨成課）
一、財富管理提示詞大全——各類場景下的提示詞模板（1.5課時）
1、如何設計提示詞為客戶設計資產配置方案
客戶的資產結構和背調的結構化處理；
輸出要求——直接生成可視化圖表和資產配置建議
2、智能摘要與核心信息萃取——如何分析客戶投資理念/資產配置的風險與不足
“角色”背景的結構化表達——身份、投資理念和資金規劃；
輸出的要求：指出現有資產結構的風險與不足與優化建議
3、運用PEST原則設計銷售話術——如何針對客戶異議精準制定話術
設計應對話術必須要提供的引用路徑；
三次提問：1、重申客戶背景；2、提供情感條件；3、附加解決方案
4、訓練你的AI——經濟形式分析與投資建議的提示詞
讓你的AI成為智腦—如何投喂資產配置的知識和各類投資規律；
搭建你的智能體——一鍵生成當前投資建議，打造私域流量
復雜圖表生成及PPT自動生成——用定制資產配置建議書去營銷
二：多場合下的演講內容設計（1.5小時）
1、財富管理沙龍的基本結構
30分鐘財富沙龍版——宏觀環境、經濟指數、投資策略、配置建議；
20分鐘產品營銷版（以保險為例）——保險價值、保險配置的理念、各種保險優劣勢分析
15分鐘企業路演版——企業分析、行方財富品牌、行方產品特點、行方權益體系
5分鐘凸顯專業版——經濟洞察、本人履歷、本人投資理念
1分鐘微信早報版——中央經濟政策、行業動態、股市行情、“樓保基債”等新政
2、人人都能成為大咖——沙龍的各項準備
以5W1H原則，通過Kimi設計沙龍PPT；
三種場景下的沙龍流程及內容結構——廳堂/行外/線上
實操：結合自身的專業知識儲備和底蘊，借助AI工具生成6套不同主題的沙龍PPT及路演海報
三：理財經理自有知識庫建設（1小時）
1、理財經理為什么要組建自有知識庫
投資就是看周期，周期就是由過去預判未來；
理財經理應如何整理自己的知識庫素材
Ima+知識庫搭建與具體運用
2、三種場景下的企業沙龍宣講演練及點評
廳堂沙龍（主題、客群）
代發企業服務策略上門宣講（隨機設計宣講單位）
線上沙龍（用騰訊會議進行線上路演）
四：行方CRM的運用講解（1小時）
1、如何設定條件、設定什么條件，找哪一類客戶？
2、客戶的360畫像如何分析，判斷客戶的行外理財情況和資金規律
3、商機查詢如何運用
4、行方CRM和Ai如何結合
五、理財經理案例實操（1課時）
實操：本人準備客戶資料（或由老師提供模板），運用Ai進行客戶分析、投資建議、營銷異議處理、專向產品營銷方案等，并現場情景演練如何通過Ai成交。
六：零售案例大賽中的AI運用（第一天晚間培訓，可選項）
1、運用智能體建設自己的題庫
2、案例大賽案例背景的分析、與策略加工
3、借助Ai+設計PPT
4、通過Ai設計情景演練的角本

 ——商業銀行全產能、全客群營銷管理專家
農行總行特約講師
中行總行特約講師
郵儲銀行總行特約講師
郵政集團特約講師
上海財經大學金融研修院 特約講師
多家頭部城商行、農商行開門紅項目指定講師
南京大學 碩士學位
國家高級企業培訓師
美國培訓協會認證講師
商業銀行輕量級數字營銷工具供應機構特聘高級顧問

【個人簡介】
王老師從事企業管理咨詢工作逾18年，其中各類商業銀行全產能、全客群營銷管理領域授課經歷15年。受邀各大頭部商業銀行在全國近30個省份及數百家地市分行講授網點經營、全產能提升、全場景建設、全客群研究、網點數字化經營策略、基層領導力、企業內訓師體系建設、客群關系管理等課程。
自2008年至今，講授產能推動類課程接近1200余場，現場培訓學員累計人次已達10萬人以上，線上課程單場在線參訓學員最高達4千人。課程交付滿意度高達97%以上。農行《網點營銷技能提升》項目，省行級培訓12場，地市級培訓約60余場，輔導約150天；農行、中行《網點對公產能提升》項目，省行級培訓24場（兩家國行），地市級培訓約100余場，輔導約500天；中行行《勞動組合優化》項目，省行級培訓16場，地市級培訓約10余場，輔導約100天；版權開發《星火燎原內訓師分層成長體系》（通用版）農行、中行總行級內訓師培養各2場，省行級18場，其余股份制銀行、區域銀行約28場；版權開發《富人心理學》，郵儲銀行總行理財經理全國輪訓約18場；版權開發《聚薪行動—代發薪客群價值提升》項目，各類銀行培訓約20余場，輔導項目300余天。版權開發《二支行長啟航計劃、遠航計劃》網點負責人培訓體系，中行江蘇省行每年采購2期（新晉支行長1期，資深支行長1期），共采購8年，該課程體系全國累計授課100余場（含公開課及內訓）。
王老師善于研究創新經營和前沿課題，先后開發過“代發薪客群資金留存—四圈四流模型”、“地市級對公存款提升—“四環”模型”、“商業銀行零售戰略體系—六蜂窩模型”、”區域型銀行數字化架設”CLIMB原則“等有實戰價值的產能推動框架。熟悉常規客群開發商戶、小企業、代發薪客群等，以及新興客群分析（如上市企業股東、跨境電商、集中市場客群等），并擁有長達十多年的多家商行的各類產能沖刺以及全年營銷策劃經驗，幫助網點達成業績目標。

【近年授課案例】
熱點課題類：新質生產力、新機遇、新貴客群、營銷技巧升級迭代系列
《基于新質生產力下的銀行新機遇》管理人版、營銷人版
2024年，某工行在學習《新質生產力》時，不滿足于了解什么是《新質生產力》，而在思考網點如何形成“新質生產力”，以及在中央大力推動新質生產力的背景下，網點面臨如何的新機遇，邀請王鑫偉老師為其開發《基于新質生產力下的銀行新機遇》的管理版和營銷人版兩門課程。該課程深受各行推崇和認可。
《新興客群分析與開發》上市股東客群、跨境電商客群、新貴客群
2024年，某股份銀行在參加王老師“客群開發和批量營銷”課程授課后，對上市股東客群、跨境電商客群、集中市場客群、女性客群產生進一步的興趣，邀請王老師定制開發《新興客群分析》系列培訓，對新貴客群、新產業客群進行分析和開發策略設計，擴展了學員的視野，提高了學員的認知，也迭代更新了網點負責人、客戶經理只會問存款貸款需求的落后銷售技巧。
財富課程類：財富客戶財富觀、12套針對財富客戶營銷話術、代發薪資金有效留存
《財富客戶心理學》7大財富來源、富人財富觀、6類人格及十二套營銷話術
2023年，某國行總行對全轄理財經理進行輪訓，期間有關于財富客戶消費心理分析的模塊。財富客戶消費心理學并非創新課程，但是財富客戶的決策模型，基于財富客戶心理如何營銷，則會存在“學院派”和“實戰派”的區別。王老師的《財富客戶心理學》，從人性入手，分析財富來源，歸納出了財富客戶的7類財富觀和價值觀，以及財富客戶決策模型，并依此提供12套財富客戶營銷話術，全國學員普遍反映實戰性強，拿來就能上手。受到全國理財經理的好評，課程滿意度評價97.6%
《代發薪企業資金留存實務》制造型企業代發員工金融旅程、非金融需求及服務生態
2023年，某行成立一課題，希望建立代發薪客群的批量經營交互體系，具體未如何批量提高全量資產和AUM，王老師基于現場調研以及為期一年的輔導案例，萃取出代發企業員工“金融旅程—畫像—策略—觸達”模型，圍繞資金流向規律設計出“三圈四流”資金留存策略等工具，所跟進的代發企業年提升1.36億元AUM，各項零售指標銷售均超過同類企業的平均水平。
其他各類創新or定制課類
《四核聚變開門紅》線上版培訓
2022年，受疫情影響，課程改用線上授課，講授如何線上路演、線上交互、與客戶批量交互、基于疫情心理學下的營銷策略與客群心理分析
《員工心理調試》線上版培訓
2022年，針對企業員工在疫情下的焦慮、恐懼而引發的職場沖突提升、員工心理壓力過大等問題，進行線上心理按摩，共度難關。
《各類條線總行級勞動競賽、大比武、案例大賽》選手集訓和賽事評委
中總行2021年綜服經理勞動競賽第一名，第三名選手的輔導老師（共輔導了7名選手入圍總行）；中總行2024年消貸經理案例大賽第二名；江蘇銀行蘇州分行818零售大賽專業評委。王老師輔導選手比賽以能得高分著稱。
《云上銀行——商業銀行大零售板塊數字化經營全方案》
2021年，參與輕量級數字化經營工具的開發項目中，為行方提供涉及客戶關系管理、經營管理、數據分析、拓客等輕量級工具，目前部分產能、管理類項目已配備輕量級數字工具進行支撐。
《小微信貸開門紅》產能提升項目
2020年，受中行某分行委托，在開門紅期間執行線上普惠推動項目，王老師擔任項目經理。所負責的支行全市第一
《郵儲銀行存款結構轉型》產能提升項目
2020年，受郵儲銀行某省分行個金部委托，在跨賽期間研究存款結構轉型暨產能提升工作。年前存款余額超過計劃完成率30%。年后因疫情改為線上輔導。
《中行勞動組合優化》頂層設計
2019年，受中行某省分行委托，設計中行網點勞動組合優化及一體化廳堂輔導項目。該項目為總行試點項目。獲得當年中總行管理創新獎。王老師受邀為中總行、全國16家省級行講授勞動組合優化及綜服經理隊伍建設等相關課程。該課程自2019年至今已返聘50余場（省行級）。
《數字化時代下的數字客群》培訓
2019年，受某頭部城商行委托，對區域性銀行數字化轉型進行授課交流。王老師提出了“區域型銀行數字化架設CLIMB原則”，該原則已成為該區域性銀行進行數字化轉型的重要原則。

【主講課程】
——經營、全產能推動相關——
《決勝開門紅》（公開課）（返聘率高）
《全量開門紅：開門紅的布局、規劃和節奏》（爆品課、返聘率高）
《對公拓客與提質》（返聘率高）
《鎖金吸金--中腰客戶的存款爭奪戰》
《城農商行小微信貸與普惠金融業務的營銷拓展與創新》
《普惠金融營銷實務與十大渠道拓展策略》
《中小企業及無貸戶賬戶開發與存款爭奪》（爆品課、返聘率高）
《行政事業單位消費金融的授信與用信》
《特定客群的信貸產品拓展》（分消費金融和小微金融）
《（信用卡）管理團隊精益管理》
《零售業務全景拓客展業計劃》（返聘率高）
——客群相關——
《網點八大類50種客群的開發實務》
《存量客戶盤活與深耕培育》
《存量掘金--存量客戶盤活與深耕》
《數字化時代下的固本拓新--商業銀行客戶關系管理中的策反與反策反》
《對公客戶關系維護的創新思維》
——數字化相關——
《互聯網時代下的銀行獲客之道》
《互聯網時代下的銀行獲客之道2-聚攬客》
《數字人與數字化營銷》
《數字新軍建設實務》（培訓+咨詢）
《遠程銀行與云維中心建設實務》（培訓+咨詢）
《云上銀行--商業銀行大零售板塊數字化解決方案》（返聘率高）
《商業銀行的數字化經營與數字營銷經理培養實務》
《數字經理數字能力提升開發實務》（3天版）
——能力提升相關——
《對公客戶經理四階能力提升》
《優秀對公客戶經理狼性營銷暨資源深耕》
《行外掘金——外拓團隊的機制建設與管理》
《“強隊伍、聚合力、固本強基”外拓隊伍訓練營》
《綜合服務經理服務營銷能力提升》
《對公大客談判》
《對公客戶經理的商務談判》（爆品課、返聘率高）
《對公營銷精英的行外展業》
《會講話的人更從容—職場高效溝通》
《企業小教員培訓及隊伍建設》
《機構負責人啟航計劃—新晉網點負責人綜合能力提升訓練營》（返聘率高）
《機構負責人遠航計劃—資深網點負責人綜合能力拔高訓練營》（返聘率高）
《招行：一線線柜臺主任基礎管理能力提升班》
《招行：一線柜臺主任進階管理能力提升班》
《消保新規暨基于心理學的投訴應對技巧》

• 財富管理與資產配置實戰

   

  第一講：為什么要做資產配置一、財富管理市場的競爭己經發生深刻改變1. 大資管時代己經到來1）互動交流：存款為什么越來越難攬?2）數據展示：大資管時代的幾何式發展2. 其它金融機構在財富管理市場的優勢和劣勢券商、保險、第三方理財、互聯網金融……3. 銀行在財富管理市場的優勢和劣勢案例：招商銀行私人..

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