【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】

《銀行：個(gè)人客戶經(jīng)理（理財(cái)經(jīng)理）理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷技能提升》

-----服務(wù)營(yíng)銷專家 陳毓慧老師主講

說(shuō)明: 陳毓慧老師形象照 2009-5-2

【課程對(duì)象】：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理

【課程時(shí)間】：實(shí)戰(zhàn)版6天、濃縮版3天

 

【課程大綱】：

 

（領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)訓(xùn):強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)的意義和紀(jì)律）

頭腦風(fēng)暴：您碰到哪些關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷技巧、客戶維護(hù)等方面的問(wèn)題？ 每人提一個(gè)問(wèn)題， 老師將這些問(wèn)題作為案例在整個(gè)課程中巧妙地穿插、分析、演練，解決學(xué)員實(shí)際難題。

 

第一章、陌生存量客戶邀約技巧（案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)、模擬演練）

 

一、電話邀約前期準(zhǔn)備工作

（一）電話邀約目標(biāo)

（二）電話邀約前的六類業(yè)務(wù)知識(shí)的準(zhǔn)備及訓(xùn)練

 

二、電話邀約的基本流程與技巧

（一）客戶會(huì)談準(zhǔn)備

1、客戶信息收集與分析

2、客戶約見(jiàn)理由的選擇與包裝

3、短信預(yù)熱

“電話未打，約見(jiàn)便已經(jīng)成功一半”

4、電話目標(biāo)的設(shè)定與排序

【練習(xí)】：典型客戶的約見(jiàn)準(zhǔn)備——制定聯(lián)系計(jì)劃表、設(shè)計(jì)預(yù)熱短信

（二）低風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)場(chǎng)白

1、客戶對(duì)陌生人的信息需求

2、傳統(tǒng)電話中的信息效用分析

3、開(kāi)場(chǎng)白的三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：確認(rèn)客戶、告知電話內(nèi)容、約定電話時(shí)長(zhǎng)

4、電話開(kāi)場(chǎng)白的腳本策劃

5、本環(huán)節(jié)典型異議處理

6、陌生客戶的邀約開(kāi)場(chǎng)白

【討論】：你是如何傳遞專業(yè)與動(dòng)機(jī)的

【練習(xí)】：開(kāi)場(chǎng)白的應(yīng)用——新客戶、老客戶、轉(zhuǎn)介紹客戶

（三）約見(jiàn)理由呈現(xiàn)

1、職業(yè)化的言語(yǔ)風(fēng)范

2、以客戶利益為中心的語(yǔ)言意識(shí)

3、高度客戶化的語(yǔ)言內(nèi)容

4、典型異議處理技巧

（四）見(jiàn)面時(shí)間敲定

1、欲擒故縱——讓客戶自己敲定

將選擇自由交給客戶，增加良性感知

2、主動(dòng)出擊——時(shí)間限制法

拿回主動(dòng)權(quán)，站在客戶角度的二擇其一

3、有張有弛——退求其次

不死磨硬磕，約定下次電話時(shí)間

【話術(shù)通關(guān)】：如何敲定見(jiàn)面時(shí)間

（五）后續(xù)跟進(jìn)

 

三、電話邀約技巧

（一）營(yíng)造溝通氛圍

溝通地點(diǎn)、溝通時(shí)間、雙方情緒、燦爛笑容、贊美肯定、情緒調(diào)整

（二）溝通六件寶：微笑、贊美、提問(wèn)、關(guān)心、聆聽(tīng)、“三明治”

（三）深入對(duì)方情境

1、行為冰山模型

2、釣魚(yú)理論

3、對(duì)方最關(guān)心的是什么（聆聽(tīng)與觀察）

4、如何站在對(duì)方立場(chǎng)進(jìn)行溝通

5、進(jìn)入對(duì)方心理舒適區(qū)

（四）高效引導(dǎo)技巧

1、開(kāi)放式提問(wèn)、封閉式提問(wèn)

2、SPIN提問(wèn)模式

3、經(jīng)典高效引導(dǎo)技巧

（五）三明治法則

第1層-積極情感層面(好)：理解、肯定、鼓勵(lì)、贊美、關(guān)心

第2層-核心問(wèn)題層面(壞)：詢問(wèn)、建議、忠告、要求、引導(dǎo)

第3層-積極情感層面(好)：鼓勵(lì)、肯定、贊美、希望、關(guān)懷

 

三、電話邀約促成技巧

（一）假設(shè)成交法

（二）視覺(jué)成交法

（三）心像促成法

（四）總結(jié)締結(jié)法

（五）對(duì)比締結(jié)法

（六）請(qǐng)求促成法

 

四、電話邀約結(jié)束技巧

 

五、電話邀約的成功法則

（一）大數(shù)法則

（二）ABC配合法則

（三）全方位邀約法則

（四）連續(xù)邀約法則

短片觀看及案例分析：安利處理顧客異議的案例

李陽(yáng)瘋狂英語(yǔ)：電話邀約顧客異議處理正反案例

兒童記憶力課程：電話邀約顧客異議處理正反案例

 

第二章、挖掘客戶需求及引導(dǎo)式營(yíng)銷技巧（案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練）

一、客戶深層需求及合作心理分析

(一)客戶冰山模型

(二)高效收集客戶需求信息的方法

(三)高效引導(dǎo)客戶需求的方法

(四)大客戶合作決策心理分析

二、客戶檔案建立與分類管理技巧

(一)客戶匯總表

(二)關(guān)鍵人物檔案表

(三)重點(diǎn)客戶詳細(xì)檔案表

(四)重點(diǎn)企業(yè)客戶詳細(xì)檔案表

三、客戶需求引導(dǎo)與制造技巧

(一)入門版：直接陳述引導(dǎo)

(二)初級(jí)版：提問(wèn)引導(dǎo)技巧

(三)中級(jí)版：制造痛苦引導(dǎo)技巧

(四)高級(jí)版：SPIN技巧

(五)最佳版：經(jīng)典高效引導(dǎo)技巧

四、客戶分類

（一）積極投資型

（二）未知抗拒型

（三）受傷抗拒型

（四）資深抗拒型

五、積極投資型、未知抗拒型客戶：批量需求挖掘與引導(dǎo)技巧

（一）高效批量需求挖掘與引導(dǎo)技巧

（二）營(yíng)造營(yíng)銷氛圍

六、積極投資型、未知抗拒型客戶：提問(wèn)引導(dǎo)技巧

（一）開(kāi)放式提問(wèn)、封閉式提問(wèn)

（二）讓人難以拒絕的引導(dǎo)技巧

（三）讓人立即產(chǎn)生興趣的引導(dǎo)技巧

七、受傷抗拒型、資深抗拒型：深度引導(dǎo)技巧

（一）制造痛苦引導(dǎo)技巧

（二）SPIN深度引導(dǎo)技巧

八、受傷抗拒型、資深抗拒型：全面引導(dǎo)技巧

（一）客觀分析引導(dǎo)技巧

（二）排他分析引導(dǎo)技巧

（三）此消彼長(zhǎng)利弊分析引導(dǎo)技巧

 

案例分析及模擬演練：

案例一：劉先生，約45歲，某企業(yè)主， 多次推薦，他均以保險(xiǎn)收益太低，為由拒絕營(yíng)銷

案例二：張姐， 約35歲， 某事業(yè)單位職工， 陽(yáng)光收入頗高，多次推薦，她均稱以前在銀行被騙過(guò)， 再也不相信銀行了， 只存活期，其它都不辦理。

示范指導(dǎo)與模擬演練

就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評(píng)

 

第三章、理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置及營(yíng)銷策略（案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)、模擬演練）

一、客戶關(guān)系的管理

（一）客戶關(guān)系的建立

（二）客戶財(cái)務(wù)分析與評(píng)價(jià)

（三）理財(cái)規(guī)劃方案的制定

（四）理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施

 

二、金融與非金融的資產(chǎn)配置

1、金融投資/產(chǎn)品的配置

（1） 固定收益類產(chǎn)品

（2） 信托產(chǎn)品

（3） 儲(chǔ)蓄和現(xiàn)金管理類產(chǎn)品

（4） 房地產(chǎn)相關(guān)投資

（5） 股票類產(chǎn)品：基本面分析與技術(shù)面分析

（6） 基金：TOT,FOF,指數(shù)化等分析

（7） 實(shí)物投資(黃金)

（8） 私募股權(quán)投資/風(fēng)險(xiǎn)投資：PE與VC

（9） 保險(xiǎn)：雙10定律；4321方式；80法則

（10） 金融衍生品

（11） 任意形式的海外投資

2、非金融投資/產(chǎn)品的配置

（1） 私人飛機(jī)、游艇、豪華房產(chǎn)購(gòu)置

（2） 藝術(shù)品收藏和投資

（3） 高端娛樂(lè)項(xiàng)目

（4） 企業(yè)管理咨詢

（5） 稅務(wù)咨詢

（6） 對(duì)國(guó)家政策、產(chǎn)業(yè)

（7） 發(fā)展方向的研究

（8） 投資移民咨詢

（9） 法律咨詢

（10） 融投資機(jī)會(huì)介紹

（11） 主題沙龍活動(dòng)

（12） 高端養(yǎng)老

（13） 子女教育咨詢

（14） 高端旅行咨詢

（15） 高端醫(yī)療服務(wù)

三、資產(chǎn)配置理論

（1） 經(jīng)濟(jì)周期與美林時(shí)鐘方式配置

（2） 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

（3） 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置

（4） 積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置

 

四、家庭常見(jiàn)規(guī)劃

（一） 現(xiàn)金與消費(fèi)支出規(guī)劃

1. 家庭生命周期階段的分析

2. 現(xiàn)金規(guī)劃與現(xiàn)金規(guī)劃工具

3. 現(xiàn)金與消費(fèi)支出規(guī)劃方案的制定

4. 現(xiàn)金與消費(fèi)支出規(guī)劃案例

（二） 教育規(guī)劃

1. 教育規(guī)劃概述

2. 教育規(guī)劃工具的選擇

3. 教育規(guī)劃方案的制定

4. 教育規(guī)劃案例分析

（三）住房規(guī)劃

1. 住房需求分析

2. 購(gòu)房的財(cái)務(wù)策略和融資方案

3. 房地產(chǎn)投資

4. 住房規(guī)劃案例分析

（四） 投資規(guī)劃

1. 投資需求與投資規(guī)劃

2. 投資的影響因素及投資工具的選擇

3. 投資規(guī)劃方案的制定

4. 投資規(guī)劃案例分析

（五）風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

1. 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

2. 家庭保險(xiǎn)工具的選擇

3. 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的原則和方法

4. 保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析

（六）退休養(yǎng)老規(guī)劃

1. 退休生活設(shè)計(jì)與退休費(fèi)用分析

2. 現(xiàn)行社會(huì)保險(xiǎn)體系

3. 退休養(yǎng)老理財(cái)規(guī)劃的方法與建議

（七）稅收規(guī)劃

1. 稅收規(guī)劃的概念、原則與方法

2. 個(gè)人所得稅

3. 家庭稅

　

（八）財(cái)產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃

1. 家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的種類與財(cái)產(chǎn)界定

2. 財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃的原則和工具

3. 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃

4. 財(cái)產(chǎn)分配與遺產(chǎn)規(guī)劃

 

五、理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置方案建議書編寫

（一）標(biāo)題、正文格式

（二）家庭情況分析

1. 基本情況

2. 資產(chǎn)負(fù)債情況

3. 家庭收支情況

4. 家庭保障情況

5. 情況小結(jié)

（三）個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的制定

1. 幾點(diǎn)基本假設(shè)：

a) 通貨膨脹的預(yù)測(cè)：

b) 家庭收入增長(zhǎng)的預(yù)測(cè)：

c) 寶寶教育費(fèi)用的預(yù)測(cè)：

d) 房?jī)r(jià)的增長(zhǎng)預(yù)測(cè)：

e) 最低現(xiàn)金持有量：

2. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析：

3. 投資理財(cái)建議：對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)的處置 、建立新的資產(chǎn)組合配置

4. 家庭保障配置：

 

六、其他銀行理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（一）廣州理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（二）建設(shè)理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（三）廣州理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（四）包商理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（五）農(nóng)村信用社理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（六）天津農(nóng)行理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（七）渤海銀行理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

（八）廣東農(nóng)商行理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置營(yíng)銷案例

 

模擬演練、點(diǎn)評(píng)分析

就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評(píng)

 

第四章、銀行客戶心理分析（案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練）

 

一、高凈值客戶分析

(一) 全國(guó)高資產(chǎn)凈值人群的分布，根據(jù)地域特點(diǎn)采取合適的營(yíng)銷對(duì)策

(二) 高資產(chǎn)凈值人群的性別、年齡、學(xué)歷的分別狀況與營(yíng)銷對(duì)策

(三) 高資產(chǎn)凈值人群的婚姻狀況，職業(yè)狀況與合適的營(yíng)銷對(duì)策

(四) 高資產(chǎn)凈值人群的婚姻狀況，職業(yè)狀況與合適的心理需求

二、網(wǎng)點(diǎn)客戶識(shí)別六大關(guān)鍵信息

(一) 物品信息

(二) 言語(yǔ)信息

(三) 行為信息

(四) 業(yè)務(wù)信息

(五) 單位信息

(六) 住宅信息

 

三、客戶的氣質(zhì)類型與不同細(xì)分群體客戶消費(fèi)心理分析

(一) 客戶氣質(zhì)類型分析

(二) 不同氣質(zhì)類型客戶的行為特征

(三) 基于客戶理財(cái)投資心理的市場(chǎng)細(xì)分

(四) 如何從客戶心理細(xì)分出發(fā)考慮

(五) 不同職業(yè)客戶的消費(fèi)心理分析：公務(wù)員、金領(lǐng)、白領(lǐng)、農(nóng)民等不同職業(yè)客戶消費(fèi)心理分析

(六) 不同資產(chǎn)狀況客戶的消費(fèi)心理分析

(七) 不同年齡的消費(fèi)者的價(jià)值觀分析

(八) 社會(huì)文化對(duì)客戶心理的影響

 

四、客戶關(guān)系營(yíng)建及維護(hù)

（一）全員動(dòng)員服務(wù)客戶

（二）現(xiàn)代客戶關(guān)懷工具的使用技巧

（三）溝通頻率與質(zhì)量；

（四）敢于表達(dá)意愿；

廣州招行案例

中信銀行案例

興業(yè)銀行案例

示范指導(dǎo)、模擬練習(xí)

就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評(píng)

 

第五章、實(shí)踐演練

 

設(shè)計(jì)八個(gè)不同行業(yè)、不同收入、不同性格的家庭，進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置練習(xí)實(shí)踐

討論點(diǎn)評(píng)

 

課程結(jié)束：

一、重點(diǎn)知識(shí)回顧

二、互動(dòng)：?jiǎn)柵c答

三、學(xué)員：學(xué)習(xí)總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃

四、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)：頒獎(jiǎng)

五、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)：總結(jié)發(fā)言

六、合影：集體合影

 

【陳老師資歷】：

² 銀行服務(wù)營(yíng)銷培訓(xùn)專家

² 國(guó)家營(yíng)銷師、國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師

² 服務(wù)營(yíng)銷專家、服務(wù)禮儀專家

² 投訴處理與危機(jī)公關(guān)專家

² 中國(guó)咨詢行業(yè)“賞識(shí)培訓(xùn)+解決難題式”培訓(xùn)倡導(dǎo)者

² 清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)、上海交大等數(shù)十所大學(xué)客座講師

² 慧宇咨詢、中國(guó)總裁培訓(xùn)、中華培訓(xùn)、中國(guó)商戰(zhàn)名家等數(shù)十家咨詢公司特約講師

² 作為女性培訓(xùn)師，陳老師自2006年起至今9年期間，每年授課天數(shù)在250天以上，在培訓(xùn)行業(yè)堪稱奇跡。

² 10多年服務(wù)營(yíng)銷管理經(jīng)歷，歷任國(guó)企、外企上市公司、港資上市公司：信貸經(jīng)理、客服總監(jiān)、大區(qū)經(jīng)理、大客戶部經(jīng)理、營(yíng)銷總監(jiān)、培訓(xùn)總監(jiān)、執(zhí)行總監(jiān)等職位；

² 目前專職培訓(xùn)、營(yíng)銷策劃工作（ 兼營(yíng)投資貴金屬及期貨等）。

² 針對(duì)銀行八年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

² 培訓(xùn)課程上千場(chǎng)，培訓(xùn)學(xué)員數(shù)萬(wàn)人

 

【服務(wù)營(yíng)銷-------陳毓慧培訓(xùn)師團(tuán)隊(duì)在銀行業(yè)主要培訓(xùn)課程】：

1、 《外匯理財(cái)投資營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧訓(xùn)練》（2-4天）

2、 《小企業(yè)貸款營(yíng)銷、管理、風(fēng)險(xiǎn)控制技巧》（2-4天）

3、 《銀行柜面人員：標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營(yíng)銷技巧》（2-4天）

4、 《銀行大堂經(jīng)理：標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營(yíng)銷技巧》（2-4天）

5、 《銀行客戶經(jīng)理：標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營(yíng)銷技巧》（2-4天）

6、 《銀行：客戶抱怨投訴處理技巧》（2-4天）

7、 《銀行：攬儲(chǔ)（吸存）策略與方法》（2-4天）

8、 《銀行中層執(zhí)行力特訓(xùn)》（2-4天）

9、 《銀行基金銷售技巧訓(xùn)練》（2-4天）

10、 《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代：銀行公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷策略與方法》（2-4天）

11、 《銀行：私人銀行客戶、中高端客戶服務(wù)營(yíng)銷技巧》（2-4天）

12、 《銀行網(wǎng)點(diǎn)：三綜合、大零售轉(zhuǎn)型策略與方法》（2-4天）

13、 《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代：銀行柜面人員：兩金一險(xiǎn)營(yíng)銷技巧》（2-4天）

14、 《銀行對(duì)公柜員：優(yōu)質(zhì)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷技巧》（2-4天）

15、 《銀行大堂經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）：現(xiàn)場(chǎng)管理與主動(dòng)服務(wù)營(yíng)銷技巧》（2-4天）

16、 《銀行：化壓力為動(dòng)力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）

17、 《銀行行長(zhǎng)：80、90后員工領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)》（2-4天）

18、 《從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶技巧》（2－4天）

19、 《銀行客戶經(jīng)理外拓營(yíng)銷技巧》（2－4天）

20、 《銀行高效催款技巧》（2－4天）

21、 《銀行突發(fā)事件和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管控》（2－4天）

22、 《銀行媒體應(yīng)對(duì)與輿情管理課程大綱》（2－4天）

23、 《社區(qū)銀行營(yíng)銷及客戶維護(hù)技巧培訓(xùn)》（2－4天）

24、 《銀行信用卡消費(fèi)金融》（2－4天）

 

【服務(wù)營(yíng)銷-------陳毓慧培訓(xùn)師團(tuán)隊(duì)在銀行業(yè)主要培訓(xùn)咨詢項(xiàng)目】：

1、 銀行“大零售、三綜合網(wǎng)點(diǎn)”打造項(xiàng)目

2、 銀行網(wǎng)點(diǎn)“中收提升”項(xiàng)目

3、 銀行網(wǎng)點(diǎn)生產(chǎn)力提振項(xiàng)目

4、 南京銀行小微貸款系列培訓(xùn)項(xiàng)目

5、 銀行網(wǎng)點(diǎn)“公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷”項(xiàng)目

6、 銀行貴金屬、基金、外匯等理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷項(xiàng)目

7、 銀行外拓營(yíng)銷項(xiàng)目

8、 銀行TTT培訓(xùn)項(xiàng)目（輸出銀行相關(guān)的20-40個(gè)課程及素材）

9、 銀行投訴處事疑難客戶應(yīng)對(duì)服務(wù)項(xiàng)目

10、 內(nèi)蒙赤峰農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目

11、 社區(qū)銀行營(yíng)銷輔導(dǎo)項(xiàng)目

 

【課程特色】：

1. 激情洋溢

2. 互動(dòng)性強(qiáng)

3. 案例豐富

4. 貼近實(shí)際

5. 深入淺出

6. 邏輯性強(qiáng)

7. 解決難題

8. 賞識(shí)培訓(xùn)

 

【授課形式】：課程知識(shí)講述30% + 案例分析30% + 模擬演練10% +難題解答30%

1、 課堂講述

2、 案例分析

3、 腦力激蕩

4、 情景演練

5、 短片播放

6、 圖片展示

 

 

【陳老師團(tuán)隊(duì)服務(wù)過(guò)的部分企業(yè)】：

（一）銀行業(yè)培訓(xùn)：

序號(hào)

級(jí)別

學(xué)員所在企業(yè)名稱

1

總行級(jí)培訓(xùn)

華夏銀行總行（2013年、2012年）招商銀行交銀大學(xué)（2009年）招商銀行批發(fā)事業(yè)部（2009年）交行全國(guó)信用卡中心（2009年）中信銀行信用卡中心（2009年）

2

省分行級(jí)培訓(xùn)

山西省中行（2011年）上海交行（2011年）四川光大（2011年）廣東郵儲(chǔ)（2010年）北京農(nóng)業(yè)銀行（2010年）江蘇農(nóng)行大客戶部（2010年）四川省農(nóng)行（2008年）內(nèi)蒙古建行（2010年）廣西郵儲(chǔ)（2008年）廣東郵政（2007年）

3

市分行級(jí)培訓(xùn)

武漢建行（2014年）廣州建行（2014年）上海建行（2013年）陽(yáng)江農(nóng)行（2013年）鄭州郵儲(chǔ)（2013年）杭州銀行（2012年）張家港中行（2012年）清遠(yuǎn)農(nóng)行（2012年）張掖農(nóng)行（2012年）泉州郵儲(chǔ)（2012年）福州中行（2012年）蘭州工行（2012年）天津農(nóng)行（2012年、2011年）中山農(nóng)信（2012年、2011年）成都建行（2011年）徐聞農(nóng)信（2012年、2011年）雷州農(nóng)信（2012年、2011年）鄭州郵儲(chǔ)（2011年）梅州建行（2010年）滿洲里建行（2010年）二連浩特建行（2010年）烏蘭察布建行（2010年）福州民生銀行(營(yíng)銷課)(2010年)、珠海中行（2010年）威寧農(nóng)信（2010年）泉州民生銀行（2010年）鄭州交行（2010年）焦作中銀（2010年）德陽(yáng)建行（2009年）達(dá)州建行（2009年）徐州農(nóng)行（2009年）六盤水工行（2009年）荷澤工行（2009年）東莞工行（2009年）瀘州建行（2009年）自貢建行（2009年）內(nèi)江建行（2009年）深發(fā)展銀行（2009年）佛山農(nóng)行（2009年）福州民生銀行(行長(zhǎng)班\禮儀班)（2009年）蘇州工行（2008年）常州農(nóng)行（2008年）蘇州中信銀行（2008年）廣州中行（2008年）寧波農(nóng)行（2009年）慈溪農(nóng)行（2009年）賓州工行（2009年）河南商丘城市信用社（2009年）汕頭建行（2009年）秦皇島交行（2009年）鄭州農(nóng)行（2009年）宣城人民銀行（2008年）宣城中行（2008年）宣城建行（2008年）宣城農(nóng)行（2008年）秦皇島建行（2009年）秦皇島郵政銀行（2009年）宣城工行（2008年） 宣城郵儲(chǔ)（2008年）宣城交行（2008年）宣城農(nóng)村信合（2008年）

4

區(qū)、縣級(jí)行培訓(xùn)

張家港中行（2012年）徐聞農(nóng)信（2012年）錦江建行（2011年）溫江建行（2011年）雙流建行（2011年）北滘農(nóng)行（2009年）天河中行（2008年）東山中行（2008年）陳村農(nóng)行（2008年）

5

地方性銀行總行培訓(xùn)

晉商銀行（2014年）黃山太平銀行(2013年)、南京銀行（2013年、2010年）長(zhǎng)安銀行（2013年）遵義商行（2012年）杭州聯(lián)合銀行（2011年）遼陽(yáng)銀行（2011年）河北銀行（2011年）成都農(nóng)商行（2011年）黑河商行（2011年） 內(nèi)蒙古銀行（2010年）杭州銀行總部（2010年）溫州銀行（2010年）濟(jì)南城商銀行（2010年） 青島銀行（2010年）昆明信合（2009年）上海農(nóng)商行（2009年）渤海銀行（2009年）海寧商業(yè)銀行（2006年）

6

高校研修班、公開(kāi)課

交通大學(xué)金融高級(jí)研修班（2010年）北大金融高級(jí)班（2009年）金融大講堂網(wǎng)絡(luò)金融班（2009年）新千年世紀(jì)論壇銀行行長(zhǎng)班（2009年）浙大金融研修班（2010年）金融大講堂（2009年）

7

咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目

 

（二）銀行業(yè)咨詢項(xiàng)目：

1. 廣東荔灣建行生產(chǎn)力提升項(xiàng)目（2015年，15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*5天）

2. 武漢XX建行生產(chǎn)力提升項(xiàng)目（2014年，5個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*5天）

3. 廣東白云建行生產(chǎn)力提升項(xiàng)目（2014年，6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*5天）

4. 南京銀行個(gè)人金融與消費(fèi)信貸團(tuán)隊(duì)建設(shè)與業(yè)務(wù)提升項(xiàng)目（2014年—2015年，10個(gè)分中心*5天）

5. 四川溫江建行對(duì)公電子銀行營(yíng)銷項(xiàng)目（2012年，（集訓(xùn)4天+ 35個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*1天）*4個(gè)城市）

6. 內(nèi)蒙建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷提升項(xiàng)目（2011年，5個(gè)城市，近50個(gè)網(wǎng)點(diǎn)； 集中培訓(xùn)+網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)）

7. 內(nèi)蒙銀行服務(wù)禮儀訓(xùn)練（2011年， 10期集中培訓(xùn)+網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)）

8. 昆明信合標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)（2010年，2個(gè)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)*7天，26個(gè)網(wǎng)點(diǎn)*3天）

9.

國(guó)家營(yíng)銷師 
國(guó)家企業(yè)培訓(xùn)師 
銀行服務(wù)營(yíng)銷專家、服務(wù)禮儀專家 
中國(guó)咨詢行業(yè)賞識(shí)培訓(xùn)模式倡導(dǎo)者 
清華大學(xué)EMBA研修班、浙江大學(xué)、廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)、華南理工、華南農(nóng)大、廣東藥大、國(guó)防工大、廣東郵電等數(shù)十所大學(xué)客座講師 
中國(guó)總裁培訓(xùn)、中國(guó)商務(wù)培訓(xùn)、中國(guó)商戰(zhàn)名家等數(shù)十家咨詢公司特約講師 

歷任外企、港資企業(yè)、上市公司營(yíng)銷經(jīng)理、大客戶部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)總監(jiān)、執(zhí)行總監(jiān)等職位,曾應(yīng)用服務(wù)營(yíng)銷的理念在上市公司工作期間所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)期占據(jù)業(yè)績(jī)第一名、獲得無(wú)數(shù)榮譽(yù)稱號(hào)。 

10年的營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、8年的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn) 
針對(duì)銀行、通信、電力、航空、家電、零售、酒店、餐飲、IT、美容美發(fā)、旅游、服裝、保險(xiǎn)等服務(wù)營(yíng)銷行業(yè)八年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
* 培訓(xùn)課程數(shù)千場(chǎng)，培訓(xùn)學(xué)員數(shù)萬(wàn)人

主要課程：
1、《銀行：轉(zhuǎn)怒為喜----客戶抱怨投訴處理技巧》（2-4天）
2、《銀行呼叫中心：電話受理與抱怨投訴處理禮儀與技巧》（2-4天）
3、《銀行呼叫中心：呼入式電話營(yíng)銷技巧》（2-4天）
4、《銀行柜面人員：服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷技巧》（2-4天）
5、《銀行：高端客戶服務(wù)營(yíng)銷技巧》（2-4天）
6、《銀行大堂經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）：現(xiàn)場(chǎng)管理與主動(dòng)服務(wù)營(yíng)銷技巧》（2-4天）
7、《銀行大堂經(jīng)理：主動(dòng)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷技巧》（2-4天）
8、《銀行客戶經(jīng)理：優(yōu)質(zhì)服務(wù)與營(yíng)銷技巧》（2-4天）
9、《銀行行長(zhǎng)及客戶經(jīng)理：大客戶策反與關(guān)系營(yíng)銷技巧》（2-4天）
10、《銀行信用卡銷售經(jīng)理營(yíng)銷技能綜合提升培訓(xùn)》（2-4天）
11、《銀行突發(fā)事件和危機(jī)管理技巧》（2-4天）
12、《銀行團(tuán)隊(duì)建設(shè)與執(zhí)行力訓(xùn)練 》（2-4天）
13、《銀行行長(zhǎng)：網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型時(shí)期的管理藝術(shù)》（2-4天）
14、《網(wǎng)點(diǎn)主任綜合技能提升》（2-4天）
15、《銀行：化壓力為動(dòng)力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）
16、《TTT：銀行內(nèi)訓(xùn)師授課技能訓(xùn)練》（2-4天）
17、《銀行新員工職業(yè)素養(yǎng)訓(xùn)練》（2-4天） 

授課形式：
1、課堂講述
2、案例分析
3、腦力激蕩
4、情景演練
5、短片播放
6、圖片展示