【培訓對象】
保險/銀行的產說會客戶

【培訓收益】
● 通過對疫情暴露的風險進行反思，引導客戶做好風險規劃； ● 通過對疫情后保險資產優勢分析，引導客戶配置保險產品； ● 通過對本公司產品配置策略講解，引導客戶下單，促成銷售；

 課程背景：

今年是一個多災多難的年份，中美貿易戰還沒有結束，一場席卷全球的疫情讓每個行業都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創出新高。每個家庭都在這場突發的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化，是每個人值得思考的話題。

 課程方式：講授+案例

 

課程風格：

源于實戰：老師有近20年的金融投資經驗，課題緊密結合市場，實戰經驗豐富

深入淺出：老師保險功力深，金融基礎好，課程通俗易懂，客戶容易理解

幽默風趣：老師授課幽默風趣，客戶聽課狀態放松，容易接受

邏輯性強：課程的邏輯性強，講解層層深入，促成水到渠成

 

課程大綱

引言：

1. 上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗窮，2020年太難了！

2. 疫情期間有現金重要嗎？

第一講：疫情帶來的家庭財務影響

1. 家庭收入降低

2. 家庭負債壓力增加

3. 企業主損失較大導致生活壓力

4. 固定資產租售困難

5. 個人健康風險大增

 

第二講：家庭資產結構轉型的兩大原因

一、房地產資產配置比例過高

1. 住房從套數需求到品質需求

2. 高負債購房需求抑制

二、家庭金融資產配置三大需求增加

1. 基礎儲蓄需求高漲

案例：疫情期間居民報復性儲蓄

2. 健康保險需求增加

3. 現金流產品需求明顯

 

第三講：如何選擇最佳的金融資產？

一、證券類資產

1. 市場波動較大

案例：散戶牛市賠錢最多

2. 投資經驗不足

3. 管理精力不夠

總結：證券投資只適合少量專業投資者

二、銀行類理財產品

1. 央行放水，利率下行

2. 新資管時代，沒有剛兌

案例：多家銀行理財出現負收益

3. 信托頻繁暴雷

總結：安全的產品收益低且管理頻繁，收益較高的理財需要專業選擇能力

三、保險類資產

1. 健康醫療險成剛需

2. 年金保險的五大優勢

1）本金安全穩定

2）儲蓄管理簡單

案例：保單儲蓄的優勢

3）收益相對有優勢

圖片展示：萬能賬戶收益率

4）融資快速低成本

案例：保單貸款的特點

5）現金流預期穩定

案例：產品給付現金流

 

第五講：主銷產品配置策略

1. 計劃儲蓄策略

案例：產品儲蓄效果案例展示

2. 子女教育策略

案例：產品子女教育案例演示

3. 養老配置策略

案例：產品養老案例演示

4. 應急金周轉策略

案例：產品應急金周轉案例演示

5. 資產保全策略

案例：產品資產保全案例演示

課程結束

理財規劃師/證券分析師/稅務師

13年壽險營銷管理經驗

8年大型產說會主講經驗

中國平安三星導師

平安私人銀行特聘理財顧問

多名MDRT銷售精英人才導師

注冊理財規劃師協會職業技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶經理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創展營業區樂成部/部門經理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創展營業區澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場次，其中產說會300+場，年金險課程500+場，理財類課程1000+場……

擅長領域：產說會、年金險、個稅籌劃、資產配置、大額保單、私享會......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業主涉稅的痛點，在新個稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財務規劃結構，把稅法和簽單實戰融為一體，為保險行業帶來新思路，新方案。曾在3個月內為500多位客戶辦理個稅匯算，累計合法退稅近200萬元。

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■產說會輸出強者——擁有20年證券市場投資經驗，善于結合金融熱門話題設計年金險、產說會等課程。8年來年金險累計授課超500+場次，產說會累計超300+場次，是中國平安人壽(廣州分公司二區)產說會主講核心講師，并曾獲公司內部“孺子牛”獎。

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■理財規劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實戰銷售經驗，個人推薦客戶銀行存量資產過億，單筆年金保險銷售最高金額200萬，曾連續5年入圍平安南區綜拓峰會，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個月時間，《后地產時代的資產配置策略》(產說會)超50+場，場均1000萬保費，場均50件。單場財富類產品產說會最高簽單銷售182件，創總保費5000多萬的記錄。

→連續3年講授《理財時代下客戶經理的機遇與挑戰》《專業化綜合金融面談》等課程，助力培養中國平安綜合金融理財經理數萬人，推動綜合金融業務快速發展。

→連續4年主導客戶理財沙龍會活動，研發/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個人理財》等課程，培養出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(10+個營業區)10000多名業務員進行《金瑞人生年金保險營銷》《去杠桿環境下的金融工具配置策略》(產說會)課程，累計4個月授課60余場。

→曾為廣州珠江新城圖書館進行《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座，培養上千名理財愛好者，并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產/龍湖地產講授《地產時代的資產配置策略》《新稅法下的稅務風險》等課程，助力地產公司多個新樓盤熱銷，后返聘10余場系列課程。

→曾為某企業主解決涉稅擔憂，利用稅法結合保單結構設計，用保單實現客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢壽險》（創說會版）

《新稅法下的家庭財富管理策略》（產說會版）

《新經濟形勢下的家庭財富管理策略》（產說會版）

《活用三大稅種，促成企業主大單》（大單銷售）

《代理人個稅匯算與保險市場開拓》（保險銷售）

《新稅法下的家庭財富風險與管理策略》（保險銷售）

《綜合金融面談與產品銷售》（理財經理）

《個人客戶理財需求與行為分析》（理財經理）

《家庭資產配置方法與策略》（理財經理）

 

部分客戶評價：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產品理解獨到，我們的業務隊伍需要這樣的老師授課，王經理的《金瑞年金產品培訓》課打通了業務員對產品的觀念，增強銷售信心，配套的產說會銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優秀講師！

——中國平安海南分公司 王區長

王青老師的《新個稅法下的稅務風險》非常好，有非常豐富的實戰案例，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，讓學員能夠了解到家庭資產風險，做好風險規劃，下次有機會一定請老師過來授課。

——招商地產 王經理

王老師有近20年的金融投資經驗，個人在綜合金融業務上也做的很好，對保險產品理解到位，《后地產時代的資產配置策略》產說會效果好，對我們存款業務和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂，互動性也很強，學員都很積極主動，課程內容能夠針對學員的能力去設計符合的內容，年金產品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場。

——中國平安廣州分公司天倫營業區 朱總監

王青老師的《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好，內容實用，貼近市場，講授幽默風趣，圖書館理財愛好者預約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓的年金保險《業務主管年金保險培訓》課程，各層級業務員反饋效果很好，培訓的經典語語句一定要整理出來給到業務員人手一份，尤其是他主講的產說會質量高，銷售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽區 丁總

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