第1章：商業銀行監管與合規

1.2021年央行重點工作會議要點
2.2021年銀保監會重點工作會議要點
3.近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享
監管機構防范和化解系統性金融風險的一系列舉措
近期中國經濟與金融市場運行要點與合規管理的外部環境
近期重點監管領域及其處罰
近期金融領域相關政策解讀與分享
近年的監管主線演進及監管政策框架
2018，2019，2020年監管處罰情況總結與啟示
近期監管對銀行業員工處罰相關匯總分析
近期監管處罰中與信貸和授信業務相關管的處罰事由匯總分析
小微企業信貸經營的合規風險
消費者權益保護相關政策與指引
4.其他分享

第2章：商業銀行案防管理

1.案防：如何防止以及建議
2.解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
3.解讀《中國銀保監會行政處罰辦法》
4.解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》
5.近期傳統業務合規案例:
某銀行房地產貸款處罰案例
某銀行行長出具金融票證案
某銀行管理人員私刻公章案
某銀行員工挪用公款案
某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思
某股份銀行員工挪用客戶理財資金案
某銀行員工為完成業績指標違法案
某銀行員工同業票據案
某銀行供應鏈金融案例
某銀行員工騙貸案
某銀行員工信用卡提現案
某銀行質押物虛假案
相關法律條款解讀和分享
其他相關案例
5.什么是商業銀行的案防以及案件的分類
6.理解操作風險和案件的關系
7.商業銀行案件高發領域和重點關注方向
8.案防體系與長效機制建設
基本做法與要點
案件綜合治理與防范的主要措施
9.合規風險，案防與法律風險
什么是法律風險
某銀行信貸業務團隊相關法律處罰與爭議案例
某銀行行長違規擔保案
某銀行行業過橋貸款案例
相關法律條款解讀和分享
其他相關案例
10.其他分享
11.小結: 案件預防的重點工作

第3章：職業道德，合規文化與員工行為管理

1.什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考
2.行為風險與案件
3.行為風險與其他風險的相關性
4.什么是道德風險
5.合規文化建設及其重要性
合規文化與職業道德
風險文化與合規文化
某銀行在國外的受到的相關處罰及其思考
職業道德與員工行為：日常工作要點
如何提升職業道德和合規文化
分享：如何理解合規文化的作用-來自大型銀行的實踐
6.解讀《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》
7.解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》
8.解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》
9.金融機構的員工行為管理
員工何如審視和思考其自身的價值
員工的培養與考核
什么是一個良好的培訓體系：經驗分享
風險事件的反思
案例：
某銀行管理人員泄露客戶信息案件
某銀行員工非法集資案例及處罰
某銀行員工非法賭博案例及處罰
某銀行理財業務飛單及法院判決案例
某銀行員工非法挪用客戶資金案例
相關法律條款解讀和分享
其他員工行為案例
銀行業員工常見的職務犯罪行為小結
監管機構規定的“九種人”及相關禁止性規定
分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐
人才培養
日常合規意識的強化
個人交易賬戶管理與投資管理
日常行為管理的主要方法
進一步理解：三不為
樹立清廉的金融文化：監管要求與指引
10.理解內部控制
內部控制的要點和抓手
內部控制與案件預防
合規管理從高管做起
案例：
某問題銀行高管案例
某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思
相關法律條款解讀和分享
其他案例
商業銀行內部控制建設的相關監管要求
11.內部人員犯罪及其預防
流程方面
各級領導方面
思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規定
12.重新理解三道防線
13.什么是五道防線
14.啟示：
如何防范日常業務中的風險：給員工的建議
如何預防員工個人職務犯罪
員工自己需要思考的問題
15.員工行為畫像與員工行為排查
什么是員工行為畫像
行為畫像并不一定是可靠的
員工行為排查的一般內容
員工行為管理，員工滿意度與行為風險
美國大型銀行對員工日常行為的常規要求與標準：工作經驗分享
16.其他要點與實踐經驗與分享
內部控制體系建設歷程
操作風險控制與自我評估
對管理者行為約束的一般做法：工作經驗分享
如何有效控制員工行為：制度建設與及時的合規懲戒
如何有效控制員工行為：技術系統
員工個人交易賬戶管理
員工培訓與成長 

• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

  第一節 商業銀行 出納業務概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業務流程1.綜合柜員出納業務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業務操作應遵循的原則：3.收款業務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業銀行中間業務

   

  1.商業銀行中間業務涵義1)分業經營條件下狹義和廣義的中間業務涵義介紹2)巴塞爾協議解析的中間業務3)中間業務和表外業務的聯系和區別2.目前我國中間業務分類1)基本劃分為九大類3.中間業務體現的性質1)不是資產或負債業務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業務得到發展的原因 ..

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• 金融科技與商業銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯技術的發展使互聯網金融成為可能（三）互聯網金融對傳統銀行資產業務的顛覆和沖擊（四）互聯網金融成為大勢所趨（五）傳統商業銀行的應對策略二、互聯網金融的創新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

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