【培訓對象】
銀行行領導、部門經理、市場營銷部、產品部門、運營分析部門等領導主管。

【培訓收益】
通過本課程的學習，達到如下目的： 了解大數(shù)據的核心理念，深刻認識大數(shù)據對于銀行業(yè)務發(fā)展的重要性。 了解大數(shù)據營銷內容，掌握大數(shù)據在銀行營銷中的應用。 了解大數(shù)據對商業(yè)模式的影響，了解大數(shù)據在銀行業(yè)務創(chuàng)新中的應用。 了解大數(shù)據對各行業(yè)的影響，深刻認知數(shù)字經濟及傳統(tǒng)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉型。

 一、大數(shù)據核心理念及數(shù)字化營銷

1、大數(shù)據的核心理念及思維

Ø 大數(shù)據是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具

Ø 一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數(shù)據都是耍流氓

Ø 大數(shù)據的核心能力

發(fā)現(xiàn)業(yè)務運行規(guī)律及問題

探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢

Ø 從案例看大數(shù)據的核心本質

2、數(shù)字營銷時代的到來

Ø 數(shù)字營銷精確定義

Ø 數(shù)字營銷時代到來

Ø 數(shù)字營銷主要方式及整合服務

Ø 數(shù)字營銷全新法則

Ø 傳統(tǒng)商業(yè)銀行的營銷如何數(shù)字化

二、大數(shù)據的本質及對銀行的重要意義

大數(shù)據特征：4V1O

“更多”——不是隨機樣本，而是全體數(shù)據

“更雜”——不是精確性，而是混雜性

“更好”——不是因果關系，而是相關關系

Ø 1 、以“客戶為中心”，制定前期“大數(shù)據戰(zhàn)略規(guī)劃”；

Ø 2、制定全面完整的企業(yè)“大數(shù)據藍圖”；

Ø 3、設定并完成短期和階段性的“大數(shù)據戰(zhàn)略目標”；

Ø 4、逐步建立分析體系，循序漸進提升“大數(shù)據分析能力”；

Ø 定制可衡量的指標分析“大數(shù)據ROI（投資回報率）”。

三、如何實現(xiàn)大數(shù)據精準營銷及大數(shù)據在銀行中的應用

1、大數(shù)據精準營銷

Ø 大數(shù)據實證研究：影響關系

Ø 大數(shù)據挖掘：發(fā)現(xiàn)偏好

Ø 用戶畫像及標簽體系描述

Ø 用戶密度分析及熱力圖展現(xiàn)

Ø 用戶購買意向預測

案例：深圳銀行從900萬客戶數(shù)據中進行小微貸服務的精準營銷

Ø 交叉分析

Ø 通過圖像搜索服務進行場景化營銷

2、大數(shù)據分析及應用系統(tǒng)

Ø 數(shù)據分析需要具備的能力

懂業(yè)務、懂管理、懂分析、懂工具、懂呈現(xiàn)

Ø 大數(shù)據應用系統(tǒng)的四層結構

數(shù)據基礎層、數(shù)據模型層、業(yè)務模型層、業(yè)務應用層

3、大數(shù)據在銀行的應用

Ø 客戶營銷

基于大數(shù)據對客戶360度畫像，對客戶個性化服務和營銷，同時預測客戶流失可能

Ø 風險管理

多維度數(shù)據信用評價模型，實時反欺詐監(jiān)控

Ø 產品創(chuàng)新

優(yōu)化業(yè)務管理流程，改善運行效率，提高產品創(chuàng)新速度并提供增值服務

四、建立大數(shù)據平臺對銀行業(yè)務發(fā)展的重要性

Ø 信息不對稱

Ø 實效性不能滿足小微客戶需求

Ø 信用風控體系缺失

Ø 建立大數(shù)據平臺，完整客戶畫像

Ø 建立大數(shù)據平臺，實時在線

Ø 建立大數(shù)據風控體系

Ø 大數(shù)據精準營銷，場景化應用，社會化營銷

 

五、大數(shù)據商業(yè)模式特點及創(chuàng)新給銀行的啟發(fā)

Ø 傳統(tǒng)企業(yè)的轉型升級：

讓所有的企業(yè)都將互聯(lián)網化。

物聯(lián)網的革命：互聯(lián)網必然會走向物聯(lián)網。

SoLoMo將主導互聯(lián)網，O2O模式及C2B模式的快速成長

大數(shù)據成為企業(yè)的核心競爭力

Ø 大數(shù)據商業(yè)模式創(chuàng)新

長尾商業(yè)模式

C2B商業(yè)模式

免費商業(yè)模式

平臺商業(yè)模式

新零售商業(yè)模式

物聯(lián)網商業(yè)模式

區(qū)塊鏈商業(yè)模式

六、大數(shù)據金融特點及創(chuàng)新

Ø 與第三方電商平臺合作，基于電商交易數(shù)據創(chuàng)新

Ø 社交媒體平臺合作，動態(tài)跟蹤客戶生活和潛在需求

Ø 與某行業(yè)供應鏈上的核心企業(yè)合作

Ø 基于銀行結算數(shù)據創(chuàng)新小微金融的產品與服務

Ø 基于場景化大數(shù)據金融創(chuàng)新

Ø 清華本科、中科院碩士

Ø 清華大學深圳研究生院特聘教授

Ø 廣東省區(qū)塊鏈產業(yè)聯(lián)盟秘書長

Ø 中關村區(qū)塊鏈產業(yè)聯(lián)盟專家委員

Ø 廣東省機器人協(xié)會區(qū)塊區(qū)塊鏈專家委員會主任

Ø 亞太區(qū)塊鏈聯(lián)盟專家委員

Ø 清華大學，北京大學，上海交大，深圳大學等總裁班區(qū)塊鏈行業(yè)應用實戰(zhàn)導師

Ø 各金融機構的金融創(chuàng)新顧問

Ø 黑馬會，亞杰商會等商學院創(chuàng)業(yè)導師

【實戰(zhàn)經驗】

Ø 中國最大IT在線教育平臺極客學院董事總經理

Ø 中國國家音樂基地董事

Ø 水木年華科技文化公司創(chuàng)始人

Ø 曾任恒基偉業(yè)公司副總裁，品牌創(chuàng)始人

Ø 曾任多普達/HTC公司營銷總經理，品牌創(chuàng)始人

Ø 曾任法國阿爾卡特（Alcatel）品牌中國區(qū)營銷總負責

Ø 曾任TCL通訊控股公司副總裁

【主講課程】

《互聯(lián)網消費金融》

《數(shù)字經濟：大數(shù)據＋物聯(lián)網＋人工智能》

《互聯(lián)網之科技金融創(chuàng)新》

《區(qū)塊鏈：下一場的金融革命》

《區(qū)塊鏈：重構未來商業(yè)新模式》

《5G產業(yè)發(fā)展及商業(yè)模式創(chuàng)新》

《新基建與數(shù)字經濟轉型》

《前沿科技助力傳統(tǒng)經濟的數(shù)字化轉型》

《人工智能發(fā)展及在金融行業(yè)中的應用》

《互聯(lián)網與大數(shù)據應用的歷史與發(fā)展 和對金融業(yè)的影響》

【經典案例】

Ø 中國“電視購物”模式創(chuàng)始人

Ø 創(chuàng)造“商務通”商業(yè)模式風靡商界，曾為國內外知名高校商學院必修案例

Ø 多普達/HTC手機智能品牌創(chuàng)始人，2年時間打造出中國高端智能手機第一品牌

Ø 創(chuàng)立3個年利潤5億產品，十幾個年利潤過億產品.

Ø 僅憑單款年利潤過5億產品，戰(zhàn)略助力橡果國際美國上市

Ø 運用互聯(lián)網品類定位模式，助力百分百通訊公司獲百度公司投資4億人民幣

Ø 運用互聯(lián)網社群經濟及粉絲經濟，運營極客學院成為中國最大IT在線教育平臺，

也是去年受李克強總理親自接見的唯一在線IT教育平臺

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規(guī)合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現(xiàn)的性質1)不是資產或負債業(yè)務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術的發(fā)展使互聯(lián)網金融成為可能（三）互聯(lián)網金融對傳統(tǒng)銀行資產業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據應用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據的核心理念及思維Ø大數(shù)據是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數(shù)據都是耍流氓Ø大數(shù)據的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務運行規(guī)律及問題探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據的核心本質2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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