【培訓(xùn)對象】
銀行行領(lǐng)導(dǎo)、部門經(jīng)理、市場營銷部、產(chǎn)品部門、運(yùn)營分析部門等領(lǐng)導(dǎo)主管。

【培訓(xùn)收益】
通過本課程的學(xué)習(xí)，達(dá)到如下目的： 了解大數(shù)據(jù)的核心理念，深刻認(rèn)識(shí)大數(shù)據(jù)對于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。 了解大數(shù)據(jù)營銷內(nèi)容，掌握大數(shù)據(jù)在銀行營銷中的應(yīng)用。 了解大數(shù)據(jù)對商業(yè)模式的影響，了解大數(shù)據(jù)在銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的應(yīng)用。 了解大數(shù)據(jù)對各行業(yè)的影響，深刻認(rèn)知數(shù)字經(jīng)濟(jì)及傳統(tǒng)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

 一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷

1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維

Ø 大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具

Ø 一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓

Ø 大數(shù)據(jù)的核心能力

發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題

探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢

Ø 從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)

2、數(shù)字營銷時(shí)代的到來

Ø 數(shù)字營銷精確定義

Ø 數(shù)字營銷時(shí)代到來

Ø 數(shù)字營銷主要方式及整合服務(wù)

Ø 數(shù)字營銷全新法則

Ø 傳統(tǒng)商業(yè)銀行的營銷如何數(shù)字化

二、大數(shù)據(jù)的本質(zhì)及對銀行的重要意義

大數(shù)據(jù)特征：4V1O

“更多”——不是隨機(jī)樣本，而是全體數(shù)據(jù)

“更雜”——不是精確性，而是混雜性

“更好”——不是因果關(guān)系，而是相關(guān)關(guān)系

Ø 1 、以“客戶為中心”，制定前期“大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略規(guī)劃”；

Ø 2、制定全面完整的企業(yè)“大數(shù)據(jù)藍(lán)圖”；

Ø 3、設(shè)定并完成短期和階段性的“大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)”；

Ø 4、逐步建立分析體系，循序漸進(jìn)提升“大數(shù)據(jù)分析能力”；

Ø 定制可衡量的指標(biāo)分析“大數(shù)據(jù)ROI（投資回報(bào)率）”。

三、如何實(shí)現(xiàn)大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營銷及大數(shù)據(jù)在銀行中的應(yīng)用

1、大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營銷

Ø 大數(shù)據(jù)實(shí)證研究：影響關(guān)系

Ø 大數(shù)據(jù)挖掘：發(fā)現(xiàn)偏好

Ø 用戶畫像及標(biāo)簽體系描述

Ø 用戶密度分析及熱力圖展現(xiàn)

Ø 用戶購買意向預(yù)測

案例：深圳銀行從900萬客戶數(shù)據(jù)中進(jìn)行小微貸服務(wù)的精準(zhǔn)營銷

Ø 交叉分析

Ø 通過圖像搜索服務(wù)進(jìn)行場景化營銷

2、大數(shù)據(jù)分析及應(yīng)用系統(tǒng)

Ø 數(shù)據(jù)分析需要具備的能力

懂業(yè)務(wù)、懂管理、懂分析、懂工具、懂呈現(xiàn)

Ø 大數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)的四層結(jié)構(gòu)

數(shù)據(jù)基礎(chǔ)層、數(shù)據(jù)模型層、業(yè)務(wù)模型層、業(yè)務(wù)應(yīng)用層

3、大數(shù)據(jù)在銀行的應(yīng)用

Ø 客戶營銷

基于大數(shù)據(jù)對客戶360度畫像，對客戶個(gè)性化服務(wù)和營銷，同時(shí)預(yù)測客戶流失可能

Ø 風(fēng)險(xiǎn)管理

多維度數(shù)據(jù)信用評價(jià)模型，實(shí)時(shí)反欺詐監(jiān)控

Ø 產(chǎn)品創(chuàng)新

優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程，改善運(yùn)行效率，提高產(chǎn)品創(chuàng)新速度并提供增值服務(wù)

四、建立大數(shù)據(jù)平臺(tái)對銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性

Ø 信息不對稱

Ø 實(shí)效性不能滿足小微客戶需求

Ø 信用風(fēng)控體系缺失

Ø 建立大數(shù)據(jù)平臺(tái)，完整客戶畫像

Ø 建立大數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)時(shí)在線

Ø 建立大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系

Ø 大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營銷，場景化應(yīng)用，社會(huì)化營銷

 

五、大數(shù)據(jù)商業(yè)模式特點(diǎn)及創(chuàng)新給銀行的啟發(fā)

Ø 傳統(tǒng)企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級：

讓所有的企業(yè)都將互聯(lián)網(wǎng)化。

物聯(lián)網(wǎng)的革命：互聯(lián)網(wǎng)必然會(huì)走向物聯(lián)網(wǎng)。

SoLoMo將主導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)，O2O模式及C2B模式的快速成長

大數(shù)據(jù)成為企業(yè)的核心競爭力

Ø 大數(shù)據(jù)商業(yè)模式創(chuàng)新

長尾商業(yè)模式

C2B商業(yè)模式

免費(fèi)商業(yè)模式

平臺(tái)商業(yè)模式

新零售商業(yè)模式

物聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式

區(qū)塊鏈商業(yè)模式

六、大數(shù)據(jù)金融特點(diǎn)及創(chuàng)新

Ø 與第三方電商平臺(tái)合作，基于電商交易數(shù)據(jù)創(chuàng)新

Ø 社交媒體平臺(tái)合作，動(dòng)態(tài)跟蹤客戶生活和潛在需求

Ø 與某行業(yè)供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)合作

Ø 基于銀行結(jié)算數(shù)據(jù)創(chuàng)新小微金融的產(chǎn)品與服務(wù)

Ø 基于場景化大數(shù)據(jù)金融創(chuàng)新

Ø 清華本科、中科院碩士

Ø 清華大學(xué)深圳研究生院特聘教授

Ø 廣東省區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟秘書長

Ø 中關(guān)村區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟專家委員

Ø 廣東省機(jī)器人協(xié)會(huì)區(qū)塊區(qū)塊鏈專家委員會(huì)主任

Ø 亞太區(qū)塊鏈聯(lián)盟專家委員

Ø 清華大學(xué)，北京大學(xué)，上海交大，深圳大學(xué)等總裁班區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師

Ø 各金融機(jī)構(gòu)的金融創(chuàng)新顧問

Ø 黑馬會(huì)，亞杰商會(huì)等商學(xué)院創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

Ø 中國最大IT在線教育平臺(tái)極客學(xué)院董事總經(jīng)理

Ø 中國國家音樂基地董事

Ø 水木年華科技文化公司創(chuàng)始人

Ø 曾任恒基偉業(yè)公司副總裁，品牌創(chuàng)始人

Ø 曾任多普達(dá)/HTC公司營銷總經(jīng)理，品牌創(chuàng)始人

Ø 曾任法國阿爾卡特（Alcatel）品牌中國區(qū)營銷總負(fù)責(zé)

Ø 曾任TCL通訊控股公司副總裁

【主講課程】

《互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融》

《數(shù)字經(jīng)濟(jì)：大數(shù)據(jù)＋物聯(lián)網(wǎng)＋人工智能》

《互聯(lián)網(wǎng)之科技金融創(chuàng)新》

《區(qū)塊鏈：下一場的金融革命》

《區(qū)塊鏈：重構(gòu)未來商業(yè)新模式》

《5G產(chǎn)業(yè)發(fā)展及商業(yè)模式創(chuàng)新》

《新基建與數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型》

《前沿科技助力傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《人工智能發(fā)展及在金融行業(yè)中的應(yīng)用》

《互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)應(yīng)用的歷史與發(fā)展 和對金融業(yè)的影響》

【經(jīng)典案例】

Ø 中國“電視購物”模式創(chuàng)始人

Ø 創(chuàng)造“商務(wù)通”商業(yè)模式風(fēng)靡商界，曾為國內(nèi)外知名高校商學(xué)院必修案例

Ø 多普達(dá)/HTC手機(jī)智能品牌創(chuàng)始人，2年時(shí)間打造出中國高端智能手機(jī)第一品牌

Ø 創(chuàng)立3個(gè)年利潤5億產(chǎn)品，十幾個(gè)年利潤過億產(chǎn)品.

Ø 僅憑單款年利潤過5億產(chǎn)品，戰(zhàn)略助力橡果國際美國上市

Ø 運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)品類定位模式，助力百分百通訊公司獲百度公司投資4億人民幣

Ø 運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)社群經(jīng)濟(jì)及粉絲經(jīng)濟(jì)，運(yùn)營極客學(xué)院成為中國最大IT在線教育平臺(tái)，

也是去年受李克強(qiáng)總理親自接見的唯一在線IT教育平臺(tái)

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時(shí)代的到來Ø..

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