【培訓(xùn)對象】
銀行中高層管理者，風(fēng)險合規(guī)部、信貸部、市場營銷部、法務(wù)部等高級管理人員

【培訓(xùn)收益】

第一部分 小微金融創(chuàng)新與風(fēng)險管理
一、小微金融創(chuàng)新的六大新常態(tài)
1.客戶新常態(tài)
1)消費中產(chǎn)、養(yǎng)老一族、城鎮(zhèn)新興客戶群體
2)客戶在金融活動中的行動和預(yù)期已經(jīng)顯著改變
2.渠道新常態(tài)
1)電子銀行、手機銀行
2)物理網(wǎng)點
3.產(chǎn)品新常態(tài)
1)從客戶生活痛點切入
2)獲客過程的前移
4.技術(shù)新常態(tài)
1)移動互聯(lián)
2)云計算
3)大數(shù)據(jù)
5.競爭新常態(tài)
1)客戶獲取碎片化
2)服務(wù)渠道網(wǎng)絡(luò)化
3)產(chǎn)品運營整合化
二、小微金融的五大差異化模式創(chuàng)新
1.客群深耕型營銷--“我的銀行”
2.渠道創(chuàng)新型營銷--“便捷的銀行”
3.產(chǎn)品專家型營銷--“專業(yè)的銀行”
4.全面制勝型營銷--“全能的銀行”
5.生態(tài)整合型營銷--“不僅是銀行”
三、小微金融的創(chuàng)新營銷
1.思維方式的創(chuàng)新――批量營銷（以批發(fā)的思路作零售）
2.一圈兩鏈的整體營銷思路與方法
1）有形商圈的營銷成功案例與分享
2）無形商圈營銷的成功案例與分享
3.供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈批量營銷整體思路
1）供應(yīng)鏈傳統(tǒng)營銷的缺陷
2）供應(yīng)鏈融資模式下的營銷思路與方法

第二部分、小微金融創(chuàng)新風(fēng)險管理操作實務(wù)
一、應(yīng)用大數(shù)據(jù)AI等技術(shù)做好小微金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
1、打造智能移動作業(yè)支持系統(tǒng)。
2、豐富小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，有效支持業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、開展信貸工廠集中、切片式的審查、審批
4、機器學(xué)習(xí)、模型驅(qū)動、早期預(yù)警、有效傳導(dǎo)的監(jiān)測預(yù)警機制，
5、打造基于數(shù)據(jù)和技術(shù)驅(qū)動的統(tǒng)一零售風(fēng)險管控平臺
二、傳統(tǒng)風(fēng)控手段創(chuàng)新
1、調(diào)整風(fēng)險容忍貫徹盡職免責(zé)解決不敢放和不能放的問題
2、下沉重心時刻關(guān)注客戶需求確保信貸資源對目標群體的精準投放
3、建立健全的小微信貸信用風(fēng)險管控體系
4、主動篩選目標客戶群體，強化客戶準入管理
5、搭建風(fēng)險技能分級體系，人力資源培訓(xùn)賦能業(yè)務(wù)高效發(fā)展
三、小微企業(yè)風(fēng)險快速識別技術(shù)創(chuàng)新
1、關(guān)注三品
2、注重三流
3、借助三保
4、查看三表
四、大數(shù)據(jù)在小微企業(yè)信貸風(fēng)險管理中的應(yīng)用
1、基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸前盡職調(diào)查技術(shù)
2、基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸中審查技術(shù)
3、基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸后檢查技術(shù)
4、基于稅務(wù)大數(shù)據(jù)的貸后風(fēng)險預(yù)警技術(shù)
五、大數(shù)據(jù)為小微金融創(chuàng)新營銷提供了新的可能
1、 發(fā)票大數(shù)據(jù)為區(qū)域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)大數(shù)據(jù)為客戶準入全面篩查
3、 信用數(shù)據(jù)歸集
六、大數(shù)據(jù)在小微金融貸中審查中的成功范例
1、 發(fā)票信息為區(qū)域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)信息為客戶準入全面篩查
3、 信用數(shù)據(jù)歸集
七、大數(shù)據(jù)在小微金融貸后預(yù)警中的成功范例
1、 小微動態(tài)經(jīng)營數(shù)據(jù)變化預(yù)警
2、 供應(yīng)鏈變動預(yù)警
3、 負面信息動態(tài)預(yù)警
八、小微金融風(fēng)控創(chuàng)新實證案例
1、臺州銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng)新實證
2、民生銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng)新實證

課程小結(jié) 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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