【培訓(xùn)對(duì)象】
支行行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

【培訓(xùn)收益】
■ 通過(guò)學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)體系管理 ■ 掌握基層管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任 ■ 掌握基層機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、國(guó)內(nèi)支付結(jié)算、銀行卡業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、輿情事件處理、安全保衛(wèi)等風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí) ■ 通過(guò)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工

 第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期

1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴

2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求

3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、

柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。

4. 2017年郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

5. 人民銀行監(jiān)管脈絡(luò)

6. 回顧與前行—銀監(jiān)會(huì)、人民銀行2017、2018、2019、2020年初強(qiáng)監(jiān)管“成績(jī)單”分析

7. 游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)

8. 2020“強(qiáng)監(jiān)管、重處罰”成為主基調(diào)

小結(jié)：2019年，銀行業(yè)監(jiān)管的總基調(diào)仍將是嚴(yán)格合規(guī)監(jiān)管……

 

第二講：未雨綢繆——全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

一、基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)

1. 基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)

1）麻雀雖小，五臟齊全——管理事項(xiàng)多樣性

2）善于務(wù)虛，善于務(wù)實(shí)——管理手段直接性

3）管理范圍地域性

2. 基層機(jī)構(gòu)的主要職能

1）經(jīng)營(yíng)職能

2）執(zhí)行職能

3）組織職能

4）控制職能

二、基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 分析銀行基層機(jī)構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險(xiǎn)

1）信用風(fēng)險(xiǎn)

2）操作風(fēng)險(xiǎn)

3）案件風(fēng)險(xiǎn)

4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

5）自然風(fēng)險(xiǎn)

2. 關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理3大過(guò)程

1）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)——管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過(guò)程

2）風(fēng)險(xiǎn)控制——事前、事中、事后

3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移——風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則

3. 基層機(jī)構(gòu)的案件防范——基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù)

1）防案工作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分類

a金融違法案件

b合同糾紛案件

c外部侵害案件

d內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件

3）常見(jiàn)基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn)

案例分析

4. 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)——商業(yè)銀行的“生命線”

1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)系

2）做好員工隊(duì)伍建設(shè)是防范案件的基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理核心

5. 基層管理負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任——決定性作用

1）摒棄重發(fā)展輕管理思想——從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理

2）建立全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，培育人人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化——嚴(yán)于律己，以身作則

 

第三講：儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件及分析

2. 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的措施和對(duì)策

1）基層柜面管理

2）業(yè)務(wù)部門(mén)管理

3）基層行管理

二、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1）基層柜面管理

2）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

三、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

四、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

五、印章管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 柜員密碼管理的案例及分析

2. 印章、密碼的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 尾箱管理的案件與分析

2. 尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

 

第四講：國(guó)內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、銀行賬戶管理

1. 銀行賬戶管理的案件與分析

2. 銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

二、印鑒管理

1. 印鑒管理的案件與分析

2. 印鑒管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

 

第五講：銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

1. 銀行卡業(yè)務(wù)的案件與分析

2. 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的防范措施與對(duì)策

 

第六講：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

1. 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)中違法犯罪分子作案的主要手段

2. 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

3. 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)案例與分析

4. 出納現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的主要防范措施

 

第七講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理和案例

1. 商業(yè)銀行面臨最大風(fēng)險(xiǎn)和如何應(yīng)對(duì)

1）輿情風(fēng)險(xiǎn)

2）忽視輿情“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”（輿情風(fēng)險(xiǎn)集中暴露點(diǎn)）

3）資產(chǎn)質(zhì)量承壓 引起輿情爆發(fā)

4）安全風(fēng)險(xiǎn)

5）擠兌風(fēng)險(xiǎn)

6）服務(wù)壓力

7）服務(wù)類投訴

8）疫情防控類投訴

9）員工宣泄投訴

 

第八講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

案例分析

2. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件

3. 刑事案件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

4. 群體事件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

5. 人身?yè)p害類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

6. 商業(yè)銀行的補(bǔ)充賠償責(zé)任

7. 銀行免責(zé)與好意施惠行為

8. 應(yīng)急預(yù)案演練

 

第九講：構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)文化 樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

1. 風(fēng)險(xiǎn)文化的構(gòu)建— 至上而下的工程

2. 風(fēng)險(xiǎn)文化— 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

1）建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度

2）推行管理問(wèn)責(zé)制

3）完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制

4）員工行為排查

5）領(lǐng)導(dǎo)典范

3. 風(fēng)險(xiǎn)文化——制度與執(zhí)行

4. 合規(guī)管理技巧——共情與心理邊界

5. 培養(yǎng)合規(guī)“四種意識(shí)”文化

結(jié)束語(yǔ)：講師總結(jié)

注：以上課程內(nèi)容將根據(jù)終端具體需求、授課學(xué)員和授課時(shí)長(zhǎng)進(jìn)行針對(duì)性調(diào)整。

中國(guó)銀行認(rèn)證培訓(xùn)師

14年銀行運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)

6年銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗(yàn)

曾任：某城商銀行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國(guó)）丨分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理

曾任：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運(yùn)營(yíng)規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，多次因突出的管理運(yùn)營(yíng)能力，獲得監(jiān)管部門(mén)口頭及紅頭文件表?yè)P(yáng)。在分行/支行/總行三個(gè)層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運(yùn)營(yíng)管理理念及模式、在風(fēng)險(xiǎn)防范控制、新網(wǎng)點(diǎn)籌建和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)事件處理上具有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

蔡老師有超過(guò)6年的銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例，自主設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計(jì)上萬(wàn)余學(xué)員，課程滿意度達(dá)90%。

 

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

負(fù)責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點(diǎn)，839位運(yùn)營(yíng)人員管理；負(fù)責(zé)全行運(yùn)營(yíng)管理頂層設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)考核方案制定與評(píng)估，包括現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)防控方案的執(zhí)行管理分析，推動(dòng)方案落地實(shí)施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國(guó)）丨廣州分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負(fù)責(zé)佛山、順德、江門(mén)、中山、惠州等7個(gè)珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門(mén)、汕頭3個(gè)城市支行開(kāi)行籌建，支援和負(fù)責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項(xiàng)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入申請(qǐng)和驗(yàn)收工作。

◆ 16年國(guó)有銀行：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，及全行銀行卡市場(chǎng)拓展、商戶開(kāi)拓與維護(hù)、清算等工作。因所帶團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會(huì)議中作分享報(bào)告。

 

部分統(tǒng)籌項(xiàng)目/培訓(xùn)案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運(yùn)營(yíng)條線工作人員，進(jìn)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例課程培訓(xùn)，通過(guò)案例全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)與底線意識(shí)，提高員工責(zé)任心，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范水平，減少損失，提升業(yè)績(jī)。

◆ 曾定期為廣東中國(guó)銀行22家支行網(wǎng)點(diǎn)、清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心進(jìn)行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷等培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的支行副行長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄主管、理財(cái)客戶經(jīng)理及柜面人員等各級(jí)人員，課程落地實(shí)戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評(píng)。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運(yùn)營(yíng)內(nèi)部計(jì)價(jià)項(xiàng)目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項(xiàng)目

 

主講課程：

合規(guī)類課程：

《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》

《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢(qián)合規(guī)執(zhí)行力》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《2020“強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《轉(zhuǎn)型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)防范與員工行為排查》

《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范》

《銀行網(wǎng)點(diǎn)輿情管理及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)》

《商業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理與反電信詐騙》

職業(yè)素養(yǎng)、能力提升課程：

《行穩(wěn)致遠(yuǎn) 心存敬畏-銀行客戶經(jīng)理職業(yè)操守及監(jiān)管走向》

《智能化趨勢(shì)下運(yùn)營(yíng)主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》

《感動(dòng)服務(wù) 贏在運(yùn)營(yíng)—XX銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓(xùn)》

《敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)、感恩-2020新員工如何走好職業(yè)生涯第一步》

實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目輔導(dǎo)課程：

《反洗錢(qián)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練輔導(dǎo)項(xiàng)目策劃》

《網(wǎng)點(diǎn)綜合運(yùn)營(yíng)效能提升輔導(dǎo)執(zhí)行方案》

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國(guó)中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營(yíng)銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營(yíng)銷時(shí)代的到來(lái)Ø..

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