【培訓對象】
1、家庭或個人遇到財務問題的人士，如“月光族”、“負債族” 2、收入穩定，但是對未來的財務方向有困惑的人士 3、之前一直靠直覺做投資，不了解資產配置和風險管理的人士 4、需要掌控自身財務狀況，并希望實現財務自由的人士

【培訓收益】
課程首先從常見的理財誤區開始，協助學員梳理家庭理財觀念，掌握必須的理財概念和常用工具，能對自己的財務狀況做初判，建立自己的家庭核心財務目標，并掌握家庭財務報表的編制，可完成自我家庭的年度收支透析，制定明確可執行的理財方案并得到財務改善。

 授課方式：生動授課、多媒體演示、個體實訓、角色扮演、互動交流等使培訓效果最優
課程大綱
一、開題：老鼠賽跑游戲的剖析
1、人生四象限
2、常見的理財誤區
互動：你面臨哪些私人財富籌劃的困惑？

二、我的財務自由之路
1、從裸婚到第一桶金（善用財務杠桿）
2、增加被動收入（建立系統為你掙錢）
3、信念與堅持（目標管理+年度規劃+目標達成）
三、理財工具——家庭財務情況的現狀分析
1、《家庭資產負債表》的現場填制及剖析
2、《家庭年度收支表》的現場填制及剖析
3、常見理財指標的核算
四、財富管理之——保險規劃
1、保險能解決的四個問題
1.1家庭保障
1.2 醫療補充
1.3 儲蓄（教育金規劃和退休規劃）
1.4 資產傳承與資金流動
2、保險如何實現避稅
2.1 年金產品避稅方案
2.2遞延型養老保險避稅方案
2.3教育儲蓄產品避稅方案

四、財富管理之—房產投資規劃
1、投資型住房與自住型住房
1.1 房產是否還能投資（因人而異的房產規劃方案）
1.2 房產投資的理想年收益率
2、房產投資的步驟
2.1合理預算（三一定律）
2.2地段選擇（整體配套、轉手率、升值空間）
2.3 其他因素（學區、容積率、裝修）
3、房地產稅的政策解析及應對建議
五、財富管理中的稅務規劃
1、“稅收居民身份”規劃
1.1 CRS準則下的稅收政策與趨勢
1.2 方案及落地實操
2、個人層面與企業層面的選擇規劃
2.1 個人與企業的涉稅風險
2.2 企業資產與個人資產的轉換
3、家族信托的功能與應用
3.1 哪些類型的家庭適合“家族信托”
3.2 不同類型的資產如何裝入家族信托
4、離岸財富的稅務風險與籌劃
4.1離岸賬戶的開設與管理
4.2 海外房產的購置及管理
4.3 離岸信托架構的搭建
六、實操演練
1、根據A客戶的家庭財務分析表進行家庭資產類型的分析
2、指出A客戶現有財務狀況的三個主要問題（潛在風險）
3、提出初步的理財規劃及避稅方案

企業財務、稅務審計、融投資、非財專題 訓練專家西南大學 人事與管理心理學 研究生
人事廳&教育廳注冊 會計專業副教授高級會計師 & 高級心理咨詢師
20 年企業財稅咨詢經驗
西南石油大學 榮譽教授

四川財經職業學院等多所高職院校 特聘校外專家四川職業培訓師訓練與認證中心 金牌講師
2019 年全國好講師大賽“最佳創新獎”得主

2019 年全國好講師大賽“全國 50 強”得主ACIA 國際注冊高級職業培訓師
ACIC 國際注冊高級企業教練

會計學及管理人事心理學雙料專才，會計專業副教授、高級會計師、高級心理咨詢師，曾在多家大學任教，從事企業財稅咨詢二十年，有著豐富的企業財務管理及培訓經驗，近年來專注管理者綜合素質和財務管理能力的提升。基于多年的教學和實戰經驗，在知名企業五糧液集
團、國家電網、民生銀行、建設銀行、四川郵政、新華文軒、宜賓市國資委、雅安國資委、香

港德匯嘉聯財富管理集團、臺灣雋天經紀公司、安吉物流等做近百場全面預算、項目審計、會

計準則、財富規劃、稅務籌劃、非財能力提升、管理團隊建設等方面的培訓，客戶評價均在

95%以上，返聘率高，是能真正解決企業實際問題的實戰派講師。

企業定制課程：
《財務分析與企業決策》 《非財高管技能提升課》 《企業投融資及資產重組》
《企業股權結構及財稅解析》 《企業經營風險及方案》 《創造高效益的阿米巴》

公開課程&沙龍類：
《高凈值人群的財務規劃》 《后疫情時代的投資策略》 《家庭生命周期及理財規劃》

《所得稅籌劃及政策解析》 《如何建立家庭財商思維》 《從財小白到財務自由》

1.有多行業企業財稅咨詢的實戰經驗，對具體實操有很多實用實效的方法。

2.授課極具啟發性，是國內少有的既懂顧問技術，又懂教練技術的老師，既能解決課堂上涉及的問題，又能引發學員反思個人的心智模式，產生頓悟。
3.課堂上安排一定的自由問答時間，面對學員在工作中常遇到的各種棘手問題，從容給出成熟、系統的解決方案。
4.敏銳度極高，對所培訓團隊的整體狀況，有清晰敏銳的洞察，課后會給企業領導者一些有價值的建議。
5.臺風穩健，作風嚴謹，敬業負責，與學員有良好的互動，幽默互動中既活躍了課堂氣氛，又透著智慧，有些見解讓人受益終生。

調研方面
僅采用問卷調研，或僅聽 HR 的表述，或不調研 采取兩個步驟（先問卷調研，后電話訪談），三個層次的調研（企業領導， 企業HR，參訓學員代表），全方位摸
準客戶需求
內容方面 只給零散的方法，或者只談理論 既有實用技能方法，也有背后的原
理，讓學員知其然也知其所以然

講授方面 直接講道理給學員，填鴨式，學員被動接受 更多地是啟發式，教練式，來引導學員自己思考、反思，最后老師提煉概
括，學員主動學習，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脫離現實 全部用目前企業中常見的問題做案例，讓學員如身臨其境，有利于課后
在企業中解決類似問題
培訓焦點 只講行為方式，忽視思維方式的引
導 不僅講實用方法，重點培養學員的正
確的思維方式，這樣讓學員學到“根”

點評方面
只點評學員行為方面的問題，讓學員只看到自己的缺點，而沒看到盲點。 老師運用教練技術的精髓對學員的發言和表現做點評，句句到位，直指人心，讓學員看到自己的盲點，讓學 員看到自己一貫以來的模式是否有問題，這樣讓學員受益終生

• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 高凈值客戶營銷實戰

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產配置意識日趨提升，高凈值客戶是財富管理業務的核心，金融機構和產品的選擇也在不斷增加。面對經濟趨勢的下行，以及巨大的市場競爭，財富管理者如何透過專業及系統性的資產配置方式開發及維系這群尊貴的客戶，財富管理者需要能夠有意識地提高個人專業度，與客戶加速建立信任關系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產說會

   

  課程背景：當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環境、中美貿易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導入：高凈值人群的財富目標第一講..

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• 解決用錢的焦慮——中產家庭財務規劃的智慧（年金險產說會）

   

  課程背景：年金險的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應該在數量更龐大的中產家庭客戶。在百度百科中，對于中產家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產家庭。中產家庭的特點：有車有房，有穩定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產階層財富白皮書》中，福布斯..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國宏觀經濟發展呈現L型走勢，這一經濟走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長。《2018中國私人財富報告》資產超600萬元的中國富裕家庭，總財富133萬億，同比增長6.4%。巨大的藍海市場給我們銀行各類金融產品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問題有哪些？壽險在高凈值人群財富管理中..

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• 高凈值客戶開發和資產配置

   

  課程背景：隨著2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長的高凈值人群選擇金融產品產生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰是我們2019年發展的良好機會，良幣驅逐劣幣，真正好的企業和金融產品都顯露其實力，與此同時據胡潤排行榜的最新統計，目前中國高凈值人群增長速度依然占據全球的第一位，所以對于財富領域特別是保險、信托、第三方、證券等行業帶來..

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