【培訓對象】
商業銀行行長及中高管理、各業務網點負責人、信貸部、風險管理部、合規部高級管理人員

【培訓收益】

第一部分 八個監管文件核心內容及金融工作會議精神
一、銀監會七個文件的本質及核心內容
1、一個中心（4號文、46號文）
1）以服務實體經濟為中心
2）回歸本源、回歸主業、服務實體、防范風險
2、兩個基本點
1）兩個堅決
 堅決治理市場亂象5號文
 堅決打擊違法行為45.46.53號文
2）彌補監管短板（7號6號文）

二、“三三四十”文件解讀
1、三違反解讀
2、三套利解讀
3、四不當解讀
4、整治金融亂象解讀

第二部分 強監管背景下不良資產處置的技巧與風險防范
一、直接催收的方法與技巧
1、訴訟時效法律風險管控
1) 時效風險案例解析
2) 郵寄送達的效力問題
3) 親屬代收的效力問題
4) 義務人不配合的處置方法
5) 超過兩年時效的補救措施
6) 賬戶直接劃款的效力
7) 自己在客戶賬戶上存款再扣除效力問題
8) 一次送達多個催款通知書的效力問題
2、高效催收的方法與技巧
1) 以物抵債的流質風險及倒貼風險
2) 申請支付令的好處及條件
3) 債務人失去償債能力時可否向其債務人直接主張權利
4) 借債不卻免除了其債務人的債務怎么辦
5) 發現客戶已經沒有完全履約能力可否提前解除貸款合同收回貸款
6) 什么情況下可能行使抵銷權
3、催收方式的法律風險
1) 當面催收的取證技巧
2) 信函催收的注意事項
3) 數據電文催收的注意事項
4) 公告催收的生效要件
5) 直接訴訟或報案的中斷效力
4、催收主體的法律風險
1) 債權人只向債務人催收是否也相當于向擔保人催收
2) 債權人只向擔保人催收是否也相當于向債權人催收
5、超過訴訟時效的補救措施

二、協議處置的法律陷阱與風險防范
1、流質條款的法律陷阱與風險防范
2、擬定虛假購房合同導致的法律風險
3、未有賬戶扣款約定擅自扣款引發的法律風險
4、承租人做出放棄租賃優先權承諾銀行是否可以規避抵押物變現風險
三、借新還舊的處理技巧與法律法規
1、借款人主體資格的法律風險
2、擔保人脫保的法律風險
3、擔保物重新登記的法律風險

四、實現擔保物權法律風險及其防范
1、擔保物出租對抵押權實現影響的案例解析
2、特權共有情形對抵押物權實現的影響案例解析
3、保證金質押不能扣劃的法律風險及其防范

五、法院訴訟的法律風險及其防范
1、抵押物被第三方申請法院查封的風險案例
2、防范抵押物被第三方查封時銀行應當如何作為
3、抵押物處置有哪些新規及操作要點
六、不良資產處置的創新方法及其風險防范
1. 資產證券化的操作風險防范
2. 債轉股的操作風險防范
3. 申請借款人破產的風險防范
4. 協調借款人重組的法律風險防范
5. 資產轉換的法律風險防范
6. 投貸聯動的法律風險防范

第三部分 強監管背景下信貸風險管理的方法創新
一、 強監管背景下信貸風險管理的與時俱進發展
二、 強監管之下傳統盡職調查的局限性風險
三、 強監管之下小微企業授信的量化困局
四、 強監管之下的大數據風控
五、 大數據預警技術及其應用

課程總結
 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協會高級講師，中稅網特聘講師，中國企業教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創新管理研究院高級研究員，山東省知識經濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯播節目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯合會常務理事，RMCTTC企業風險內控落地執行系統國家知識產權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業大學》雜志社.北京培訓聯誼會聯合授予“全國最具影響力的風險內控實戰專家”榮譽稱號。

從業經歷：

在全球500強企業任職15年，熟悉大型企業運營的流程和規則。在企業全面風險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰經驗，擅長企業財務分析與管理，精通企業風險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業內控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數百家大中小型企業提供內訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業風險內控落地執行系統.企業財務風險管理.企業全面預算管理與內控.集團管控與財務風險管理.企業成本管理.企業危機管理.企業應收賬款管理體系建設.企業人力資源風險管理.企業合同風險管理.企業市場風險管控.企業信用風險管理.數據庫營銷管理等。商業銀行信貸法律風險管理.商業銀行柜面業務法律風險與防范等。服務過的行業領域有商業銀行.電信.建筑.房地產.餐飲.電網.電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業全面風險管理落地執行系統》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業成本分析與管理》.《民營企業的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：[email protected]

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