【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】
1.分析當(dāng)前金融行業(yè)運(yùn)行的環(huán)境與挑戰(zhàn)，解讀監(jiān)管思路與監(jiān)管主線 2.通過監(jiān)管處罰分析，結(jié)合監(jiān)管要求，提高學(xué)員對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí) 3.解讀相關(guān)文件并通過案例介紹與實(shí)踐分享，提高學(xué)員對案件防控的理解和行為風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，減少日常工作中的行為風(fēng)險(xiǎn)事件 4.分享內(nèi)部控制與公司治理相關(guān)知識(shí)與監(jiān)管要求，提升學(xué)員對內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)文化的理解

第1章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1.近期重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域及其動(dòng)態(tài)
央行與銀保監(jiān)會(huì)重點(diǎn)會(huì)議要點(diǎn)
近期監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作主線，監(jiān)管主線演進(jìn)及監(jiān)管政策框架
近期我國全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享
監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措
商業(yè)銀行經(jīng)營的主要挑戰(zhàn)
其他分享
2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰單分析
主要處罰事由匯總分析
金融機(jī)構(gòu)常見的被處罰事由
對個(gè)人的處罰情況分析與思考
近期監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰單的“新動(dòng)向”及其中反映的監(jiān)管思路
3.近期合規(guī)處罰的“新”方向
理解反洗錢，反恐融資與制裁
近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)
反洗錢處罰的新動(dòng)態(tài)與反洗錢工作的難點(diǎn)
關(guān)于金融制裁和長臂管轄
國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)涉及制裁案例及其思考
4.我國金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題
5.深入理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
6.合規(guī)管理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理
7.合規(guī)管理與公司治理：
公司治理與合規(guī)管理及巴塞爾委員會(huì)相關(guān)指引
解讀《關(guān)于建立完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見》
解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》
解讀《關(guān)于深入開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》
其他解讀
8.合規(guī)管理的進(jìn)一步理解：合規(guī)管理從高管做起與合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
9.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實(shí)踐
10.合規(guī)與內(nèi)部控制：1）良好的內(nèi)部控制有利于合規(guī)；2）強(qiáng)化內(nèi)部控制的一些實(shí)踐分享
11.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)案例分享
12.總結(jié)：如何做好合規(guī)管理的一些思考與實(shí)踐分享
13.其他分享

第2章：案件防控，員工行為管理，職業(yè)道德與職業(yè)操守
1.重點(diǎn)文件解讀：
解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》
解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》
解讀《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》
解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》
解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》
其他解讀
2.梳理：近年金融領(lǐng)域司法判決案件特點(diǎn)與案由分布及其對員工的啟示
3.分享：近年金融機(jī)構(gòu)案防工作的特點(diǎn)與趨勢
4.案例:
某銀行員工挪用公款案
某銀行員工現(xiàn)金空存案
某銀行貸款中介案
某銀行信貸業(yè)務(wù)案
其他案例分享
5.什么是案防以及案件的分類
6.操作風(fēng)險(xiǎn)與案件防控：如何減少案件風(fēng)險(xiǎn)
7.商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向
8.導(dǎo)致案件發(fā)生的思想因素
9.案防體系建設(shè)與長效機(jī)制
10.員工行為管理
什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考
行為風(fēng)險(xiǎn)與案件
行為風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性
員工行為管理與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
為什要重視消費(fèi)者與客戶投訴：不僅僅是服務(wù)問題
風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化的構(gòu)建與培育
職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點(diǎn)
如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化
思考：為什么會(huì)發(fā)生員工行為風(fēng)險(xiǎn)事件以及如何改進(jìn)
11.員工行為相關(guān)案例：
某銀行員工工作未盡責(zé)案
某銀行員工非法集資案
某銀行員工非法賭博案
某銀行員工為完成業(yè)績指標(biāo)違法案
某銀行員工騙貸案
某銀行員工私刻公章案
某銀行員工偽造存單案
其他案例分享
12.監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”
13.員工行為管理的實(shí)踐分享：
什么是行為控制
分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐
進(jìn)一步理解：三不為
管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引
14.理解內(nèi)部控制：
當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的不足
內(nèi)部控制的要點(diǎn)和抓手
合規(guī)管理從高管做起
案例：
某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思
某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思
某銀行服從性違規(guī)案例
其他案例
商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求
15.內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防：常見的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類型
16.重新理解三道防線，什么是五道防線
17.員工行為畫像與員工行為排查
18.員工非正常資金往來主要表現(xiàn)形式
19.小結(jié)：員工行為風(fēng)險(xiǎn)常見誘因
20.其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾在評級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長期的金融工作實(shí)踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)，以及各類對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對公國內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購項(xiàng)目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對國際金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時(shí)對金融機(jī)構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評。 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 合規(guī)經(jīng)營 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

   

  一．什么是職業(yè)操守？二．銀行員工應(yīng)具備什么樣的基本素質(zhì)？1.共七個(gè)方面的分析和解釋2.銀行員工還需要明了：良好的心態(tài)和懷有感激之心三．恪 守 職 業(yè) 操 守 珍 惜 職 業(yè) 生 涯1.職業(yè)操守的幾個(gè)重要方面:1)誠實(shí)信用2)守法合規(guī)3)專業(yè)勝任4)勤勉盡職5)保守商業(yè)秘密和客戶隱私6)公平競爭7)抵制違規(guī) ..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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