【培訓(xùn)對象】
保險從業(yè)人員、客戶

【培訓(xùn)收益】
幫助客戶了解經(jīng)濟(jì)新環(huán)境的背景和各類金融工具的搭配使用，理解保險這種工具對于家庭財富規(guī)劃的不可或缺性，產(chǎn)生了解產(chǎn)品的欲望。

第一講：我們所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境新時代
一、宏觀經(jīng)濟(jì)下的新環(huán)境
1. 內(nèi)部環(huán)境：增長速度換擋期、結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛期、前期刺激政策消化期、雙循環(huán)的格局形成
2. 外部環(huán)境：中美貿(mào)易戰(zhàn)、疫情影響下的世界經(jīng)濟(jì)
二、社會環(huán)境-老齡化時代
1. 人口結(jié)構(gòu)有較大變化
2. 養(yǎng)老金缺口逐步加大
3. 社會保障替代率較低
案例：品質(zhì)生活的向往，銀發(fā)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生物——助澡工
三、政策環(huán)境-資產(chǎn)新規(guī)時代
1. 新規(guī)三個特點：打破剛性兌付；理財產(chǎn)品獨立盈虧；凈值化管理
2. 利率持續(xù)走低：財富積累變慢；財富消耗變快；風(fēng)險投資可能性變大
四、法律環(huán)境-民法典時代
1. 夫妻共同財產(chǎn)制：婚姻的風(fēng)險；債務(wù)的風(fēng)險
2. 遺產(chǎn)繼承風(fēng)險：財富的繼承比例不一定符合我們的意愿
案例：離婚的某女士，家屬繼承的真實故事
3. 登記性財產(chǎn)繼承難

第二講：構(gòu)建家庭財富規(guī)劃新思維
思維1：要有底線思維
1. 偏向追求安全+確定
2. 偏向理性投資和尋找專業(yè)人士
案例：股神巴菲特
思維2：持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)
1. 能夠帶來現(xiàn)金流的資產(chǎn)
2. 能夠穩(wěn)定增值的資產(chǎn)
案例：老百姓的錢袋子有什么
思維3：做好現(xiàn)金流管理
1. 找到合適的現(xiàn)金流持有方式
2. 做好不同場景下現(xiàn)金流安排
案例：網(wǎng)紅主播偷稅被罰，如果薇婭擁有增額壽險……
思維4：做好資產(chǎn)隔離
1. 創(chuàng)富
2. 守富
3. 傳富
案例：如何借助民法典規(guī)定，實現(xiàn)個人及子女婚前+婚內(nèi)資產(chǎn)隔離

第三講：實現(xiàn)家庭財富管理新規(guī)劃
規(guī)劃1：三三資產(chǎn)組合設(shè)計
1. 安全性資產(chǎn)、流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)的組合配置
2. 短期資產(chǎn)、中期資產(chǎn)和長期資產(chǎn)的組合配置
案例：杜鵑如何保住國美
規(guī)劃2：權(quán)屬分離
目標(biāo)：即控制權(quán)、所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)的分離
工具：遺囑、保險、家族信托和法律協(xié)議（權(quán)屬分離主流方式的對比）
案例：如何給子女生活金
規(guī)劃3：家庭財富四大賬戶配置
1. 風(fēng)險投資賬戶：信托、股票、房產(chǎn)、黃金、基金等
2. 安全理財賬戶：債券、中期儲蓄、儲蓄類保險等
3. 現(xiàn)金消費賬戶：現(xiàn)金或活期儲蓄、余額寶、零錢寶等
4. 金融杠桿賬戶：社保、保障型保險產(chǎn)品
故事：母親的存折 

21年保險從業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗
中國壽險管理師
TAP頂尖贏家班、CFLL-PPM營銷領(lǐng)導(dǎo)專業(yè)管理模式授權(quán)認(rèn)證講師
曾任：太平洋保險（世界500強(qiáng)） | 業(yè)務(wù)經(jīng)理/團(tuán)隊長
曾任：安聯(lián)人壽（全球10大保險公司） | 江蘇分公司BTH(培訓(xùn)總監(jiān))
曾任：長城保險 | 分公司個險部副經(jīng)理
◆ 50+：培養(yǎng)了50+位（連續(xù)多年達(dá)成MDRT/COT/TOT標(biāo)準(zhǔn)）的保險精英
◆ 100+：總結(jié)設(shè)計30+個場景話術(shù)、20+個營銷工具、60+個實用銷售案例
◆ 300+：100+場創(chuàng)說會、200+場產(chǎn)說會：產(chǎn)說會均簽單率超70%、創(chuàng)說會參訓(xùn)率超60%
◆ 600+:《打造壽險頂尖贏家》《年金險銷售實戰(zhàn)》等600+期課程，培育業(yè)務(wù)精英5000+
◆ 1000萬：為華泰人壽定制實施全新系列營銷課程，助力實現(xiàn)提前破千萬的年度業(yè)績
◆ 1億：曾為德華安顧人壽定制全新的COP講解模式，助力江蘇分公司新開機(jī)構(gòu)10家（1年內(nèi)），3年保費從0到過億。
授課領(lǐng)域：保險營銷團(tuán)隊建設(shè)、壽險銷售、年金險銷售、健康險銷售、增員、財富傳承、保險監(jiān)管政策分析、產(chǎn)說會等

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
從一線保險業(yè)務(wù)經(jīng)理/主任出身，楊老師堅持從實戰(zhàn)需求出發(fā)，深度洞察保險客戶，并圍繞銷售場景設(shè)計并傳授營銷工具、銷售話術(shù)，為保險公司打造業(yè)務(wù)精英，創(chuàng)造驕人業(yè)績。
【籌建10家機(jī)構(gòu)業(yè)績從0→1億】2年內(nèi)為德華安顧人壽籌建宿遷、徐州、無錫等地10家三級機(jī)構(gòu)，并不斷完善新機(jī)構(gòu)的銷售流程、為團(tuán)隊引入營銷技巧、改進(jìn)營銷策略，帶領(lǐng)多個三級機(jī)構(gòu)拿下全國第一，所籌建的10家三級機(jī)構(gòu)，三年實現(xiàn)保費過億
【輔導(dǎo)新人首月開單100%】曾為華泰人壽南京中支搭建新人快速成長四步驟（創(chuàng)新班5天-新人銜接訓(xùn)練20天-晉升團(tuán)60天-新晉主管培訓(xùn)3天），設(shè)計保險營銷實戰(zhàn)工具10+套，助力新人達(dá)成首月100%出單，90天60%晉升率
【培育業(yè)務(wù)精英數(shù)百人】
——為德華安顧人壽開展《PPM卓越經(jīng)理人》、《TAP頂尖贏家》、COP等課程70+期，培養(yǎng)精英主管100+位，業(yè)務(wù)精英3000+人，10余位三級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
——為東吳人壽開展《步步為贏有效增員》《外勤團(tuán)隊管理》等課程80期，培養(yǎng)精英主管80+位，業(yè)務(wù)精英2000+，出色的機(jī)構(gòu)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人和數(shù)位其他崗位管理干部10+位
——為華泰人壽開展《NBSS需求導(dǎo)向銷售》、《PPM卓越經(jīng)理人》、《有效增員》等課程100+期，培養(yǎng)精英主管40+位，業(yè)務(wù)精英300+（其中全國前十3個），外勤轉(zhuǎn)為核心內(nèi)勤管理干部12位
——為太平洋人壽開展《專業(yè)化銷售流程》課程20+期，培養(yǎng)業(yè)務(wù)精英200+

主講課程：
《打造壽險頂尖贏家-邁向MDRT之路》
《打造壽險贏家-成為卓越團(tuán)隊長》
《健康險銷售實戰(zhàn)訓(xùn)練》
《年金險銷售實戰(zhàn)訓(xùn)練》
《步步為贏有效增員系統(tǒng)建設(shè)》
《民法典時代的資產(chǎn)配置與財富傳承》
《順宏觀趨勢，抓行業(yè)機(jī)遇-中國金融監(jiān)管新變化下的保險銷售》
《新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下家庭財富規(guī)劃》（產(chǎn)說會） 

• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財富管理——保險時政熱點篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿(mào)易戰(zhàn)時時緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國經(jīng)濟(jì)正處于一個偉大的變革轉(zhuǎn)型時期，貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢為起點，分析房地產(chǎn)市場、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點，結(jié)合..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進(jìn)行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風(fēng)險從理財?shù)母拍钭兂闪藢嶋H。《新稅法下的家庭財富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個人家庭資產(chǎn)風(fēng)險，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。課程通過對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：今年是一個多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 自由自律，圓夢壽險（保險創(chuàng)說會）

   

  課程背景：壽險營銷是一個不斷挑戰(zhàn)和突破自己的行業(yè)，入行看似簡單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對從業(yè)人員素質(zhì)要求高，如何招募和留存高素質(zhì)準(zhǔn)增員對象，一直是行業(yè)難點。當(dāng)前壽險業(yè)從人海戰(zhàn)術(shù)向單人高產(chǎn)能時代轉(zhuǎn)型，壽險從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長遠(yuǎn)的職業(yè)競爭力，并贏得社會尊重，是高素質(zhì)人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個資深壽險業(yè)人士對壽險業(yè)的..

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• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財務(wù)規(guī)劃的智慧（年金險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：年金險的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財富白皮書》中，福布斯..

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