科目一：經濟基礎知識（中級）考試大綱
第一講：經濟學基礎
1. 市場需求、供給與均衡價格。理解市場需求、市場供給與均衡價格，運用均衡價格模型分析市場需求、市場供給和市場價格之間關系。
2. 消費者行為分析。理解經濟人假設、效用理論、預算約束和消費者均衡，掌握消費者偏好、預算約束、消費者均衡條件和需求曲線的推導、價格變動的效應，理解消費者行為理論，解釋生活中的消費現象。
3. 生產和成本理論。理解生產函數和成本函數，掌握生產者的組織形式、企業形成的相關理論，辨別成本函數的基本形式和短期成本函數各種曲線的基本形狀和特征。
4. 市場結構理論。理解市場結構的分類及其依據，掌握市場結構和生產者決策理論，辨別不同類型市場結構及其生產者行為。
5. 生產要素市場理論。理解生產者使用生產要素的原則，掌握生產要素市場理論基本內容，理解勞動供給曲線和均衡工資決定方式。
6. 市場失靈和政府的干預。理解資源最優配置的標準和帕累托最優狀態，掌握市場失靈理論和政府對微觀經濟活動干預的基本理論，解釋市場壟斷、公共產品、外部性、信息不對稱和資源配置效率的關系，辨別政府干預市場的方式和措施。
7. 國民收入核算和簡單的宏觀經濟模型。理解國內生產總值和國民收入，辨別國民收入核算方法，掌握消費、儲蓄、投資、總需求和總供給等宏觀經濟基本理論，理解消費、儲蓄、投資與國民收入之間關系。
8. 經濟增長和經濟發展理論。理解經濟增長和經濟發展的基本原理，理解經濟增長的影響因素，掌握我國經濟新發展階段、新發展理念、新發展格局的特征。
9. 價格總水平和就業、失業。掌握價格總水平、就業和失業的含義和相關指標，理解失業和經濟增長及價格總水平之間的相互關系。
10. 國際貿易理論和政策。掌握國際貿易的基本理論，辨別影響國際貿易的主要因素，辨別政府對進出口貿易的調控和干預方式。

第二講：財政
1. 公共物品與財政職能。理解公共物品、財政職能、現代財政制度，掌握公共選擇理論和政府失靈的原因，理解政府經濟活動范圍、政府失靈的主要表現形式，理解我國建立現代財政制度的方向與主要任務。
2. 財政支出。理解我國財政收支趨勢，理解財政支出數據、財政支出結構優化，掌握財政支出的類型和衡量財政支出規模的指標，掌握財政支出規模增長的理論解釋，辨別財政支出績效評價的原則和方法。
3. 財政收入。理解財政收入、稅收、財政集中度和宏觀稅負，掌握財政收入的形式及特征和稅負轉嫁的原理，理解我國中央政府債務和地方政府債務管理制度的內容，辨別一國宏觀稅負水平的影響因素。
4. 稅收制度。掌握稅制各要素，理解稅收分類的基本方法，辨別流轉稅、所得稅、財產稅的基本特點，掌握增值稅、消費稅、企業所得稅和個人所得稅的基本內容。
5. 政府預算。理解政府預算，辨別我國不同機關的政府預算管理職權，掌握我國政府預算編制制度和執行制度的主要內容、全面規范公開透明預算制度的主要內容。
6. 財政管理體制。理解財政管理體制和財政轉移支付，掌握財政管理體制的內容、分稅制財政體制改革的內容、深化財政體制改革的內容、我國財政轉移支付的內容，理解中央與地方財政事權和支出責任劃分改革的內容。
7. 財政政策。理解和掌握財政政策的功能與目標、財政政策的工具與類型、財政政策的乘數與時滯的基本內容，理解我國財政政策實踐的基本經驗。
第三講：貨幣與金融
1. 貨幣供求與貨幣均衡。理解貨幣需求、貨幣需求量、社會融資規模、通貨膨脹，掌握貨幣供求理論和貨幣均衡原理、貨幣需求理論、貨幣供給機制、貨幣均衡的基本原理。
2. 中央銀行與貨幣政策。理解中央銀行體制下的金融服務、貨幣政策、貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制，掌握中央銀行業務經營的特點、主要業務和中央銀行獨立性，分析貨幣政策目標與貨幣政策工具搭配使用的效果，理解我國中央銀行在宏觀經濟調控中的作用。
3. 商業銀行與金融市場。理解金融市場、存款保險制度的作用，掌握商業銀行的運營與管理特點，分析金融市場主體的行為、金融市場各子市場之間的相互影響。
4. 金融風險與金融監管。理解金融風險、金融危機、金融監管，掌握金融監管的理論、金融監管體制和國際金融監管協調機制的主要內容。
5. 對外金融關系與政策。理解匯率制度、國際儲備，辨別對外金融關系與政策，掌握匯率決定與變動、國際儲備及其管理、國際貨幣體系、跨境人民幣業務的主要特點。
第四部分 統 計
6. 統計與統計數據。理解統計學、描述統計、推斷統計、變量和數據，辨別數據和變量的類型，掌握統計學、描述統計、推斷統計的基本原理，辨別統計數據的來源和各種統計調查方法，理解數據科學與大數據。
7. 描述統計。理解數據特征測度，掌握集中趨勢的測度指標、離散趨勢的測度指標、分布形態的測度指標以及變量間關系的測度指標的計算方法，辨別常用測度數據。
8. 抽樣調查。理解概率抽樣和非概率抽樣，辨別抽樣調查的一般步驟，掌握常用基本概率抽樣方法的基本原理和適用場合，理解估計量的性質，掌握不放回簡單隨機抽樣下均值估計量方差的估計方法和樣本量的計算方法，辨別概率抽樣中樣本量的影響因素。
9. 回歸分析。理解回歸模型、回歸方程、回歸系數，掌握最小二乘法的原理和估計方法，根據估計的回歸方程進行回歸系數分析，掌握決定系數以及回歸模型的檢驗。
10. 時間序列分析。辨別時間序列的分類，掌握時間序列的水平分析、速度分析、平滑預測方法。

第五講：會計
1. 會計概論。理解會計的目標，掌握會計要素及其確認計量的基本原則、會計的基本前提、會計信息質量要求的內容，理解會計法規的構成內容。
2. 會計循環。理解會計確認的主要內容和確認標準，掌握會計記錄的方法、復式記賬法的原理、借貸記賬法的記賬規則，辨別主要的賬務處理程序類型和會計計量屬性類型，掌握會計循環的主要環節，區分會計循環各環節主要會計工作。
3. 會計報表。理解會計報表的編制要求，掌握資產負債表、利潤表和現金流量表的內容和編制方法，辨別將不同會計項目按照會計報表編制要求進行填列的方法。
4. 會計報表分析。理解會計報表分析的內容，掌握會計報表分析的基本方法，辨別會計報表分析中反映償債能力、營運能力和盈利能力的主要指標的計算方法。
5. 政府會計。理解政府會計的概念，掌握政府財務會計要素和政府預算會計要素，辨別政府決算報告的概念與政府財務報告的概念。

第六講：法律
1. 法律對經濟關系的調整。理解法律調整機制的基本原理，掌握我國法律對經濟關系的調整方式，辨別調整經濟的主要法律的種類。
2. 物權法律制度。理解物權法律制度的基本內容，掌握所有權、擔保物權、用益物權、建設用地使用權的取得方式和適用規則。
3. 合同法律制度。理解合同、要約、承諾，掌握合同的訂立、履行和終止、擔保和保全、轉讓和變更的適用條件。
4. 公司法律制度。掌握公司和公司法的概念，理解公司的特征和分類，掌握公司設立的條件和程序，掌握公司組織機構和股東權利的內容，掌握董事、監事和高級管理人員的任職資格和義務，辨別公司合并、分立、解散、清算的相關規定。
5. 其他法律制度。掌握專利法律制度、商標法律制度、勞動合同法律制度、消費者權益保護法律制度、反壟斷法律制度、反不正當競爭法律制度、產品質量法律制度的基本原理和主要內容。

科目二：金融專業知識與實務（中級）
1. 金融市場與金融工具。理解金融市場與金融工具的性質、類型，理解貨幣市場及其工具，理解資本市場及其工具，理解金融衍生品市場及其工具，分析我國的各類金融市場及其工具，理解互聯網金融的特點和模式。
2. 利率與金融資產定價。計算單利與復利、現值與終值，理解利率風險結構、利率期限結構和利率決定理論，計算各種收益率，理解并掌握金融資產定價，分析我國的利率市場化。
3. 金融機構與金融制度。理解金融機構的性質、職能、類型及體系構成，理解不同類型金融機構的金融制度，分析我國金融機構體系與金融制度。
4. 商業銀行經營與管理。理解商業銀行經營與管理的內容、原則和關系，開展商業銀行的負債、貸款、中間業務和理財業務的經營，進行商業銀行資產負債、資本、風險、財務的管理，進行人力資源開發與管理，分析我國商業銀行的經營與管理。
5. 投資銀行與證券投資基金。理解投資銀行的性質、功能、經營機制，分析投資銀行的主要業務，理解證券投資基金的性質、特點、參與主體、法律要件、運作方式和類別等內容，理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要業務。
6. 信托與租賃。理解信托的性質、功能、起源與發展、設立及管理、市場及其體系，掌握信托公司的經營與管理，理解租賃的性質、種類、特點、功能、產生與發展，理解租金管理、融資租賃合同與融資租賃市場體系，掌握金融租賃公司的經營與管理。
7. 金融工程與金融風險。理解金融工程及其內容、產生與發展，應用基礎知識、管理風險的方式及優勢、應用領域、分析方法，理解和應用金融遠期合約、金融期貨、金融互換和金融期權，理解金融風險理論、類型、內部控制、全面風險管理，理解和分析金融風險管理的流程，了解和辨析各類風險管理，理解巴塞爾協議的發展和完善，分析我國的金融風險管理。
8. 貨幣供求及其均衡。理解貨幣需求理論，分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同，理解貨幣供給理論，分析貨幣供給過程和貨幣層次，計算貨幣乘數，分析貨幣均衡及其實現機制，分析通貨膨脹、通貨緊縮及其治理。
9. 中央銀行與金融監管。理解中央銀行的相對獨立性、性質、職能和業務，分析金融宏觀調控與貨幣政策、宏觀審慎政策體系，理解金融監管的基本原則和主要理論，分析我國金融監管的發展演進、基本框架和主要內容。
10. 國際金融及其管理。分析匯率的決定因素和經濟影響，掌握匯率制度的基本內容與類別，區分國際收支平衡表的項目構成，分析國際收支失衡的原因和調節措施，掌握國際儲備的基本概念、功能及其管理，分析國際貨幣體系的發展演變，說明離岸金融市場的構成和特征，理解外匯管理和外債管理的基本要求。 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實戰專家

《經濟評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者

中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標委員會專家組成員

華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師

曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問

現任：廣東財經大學丨金融碩士研究生導師

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經大學學報》等公開發表學術論文等20余篇。

● 20年高校教學經驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業資格考試、基金從業資格考試，通過率超90%。

● 15年企業培訓經驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業集團講授《理財專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數高達285場，受訓總人數超過15000人，多次獲得企業返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規劃方案，為公司帶來業績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業務培訓累計300人次以上，為企業培養了一批批優秀的理財規劃師，增長了公司30%的業績量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術》，合計課程場次達200多場，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業資格考證輔導》（7場）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進行銀行從業資格考試輔導（3場）

▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發區分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產分配傳承規劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）

……

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營銷中的運用》

《理財經理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營銷策略》

《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》

《銀行高端客戶經營與資產配置實戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》