【培訓對象】
銀行和保險公司的客戶經理

【培訓收益】
打通 “政策解讀 - 產品本質 - 客戶需求 - 異議解決” 全鏈條，幫助銀行和保險公司客戶經理從 “知其然” 到 “知其所以然”，最終實現年金險銷售能力的系統性提升，在金融改革浪潮中抓住市場機遇。

一、金融政策解析
1、新時代金融改革
新質生產力屬于價值投資
價值投資需要長期資金
長期資金就是耐心資本
耐心資本的最好代表之一--保險
2、新時代民族復興
二、年金險的深刻理解
1、年金險的起源與發展
2、年金險的特征
持續性
安全性
收益性
專屬性
3、“年金險+萬能險”的基本形態
4、年金險的產品價值
功能價值
情緒價值
資產價值
三、面談及精準激發客戶需求
1、目標客戶畫像
2、講解產品的五大屬性
期望屬性
魅力屬性
必備屬性
無差異屬性
反向屬性
3、精準激發客戶需求
痛點--解決方案
興趣點--對接資源
四、異議處理
1. 關于產品期限和收益
2. 關于流動性和資金規劃
3. 關于通貨膨脹和貨幣貶值
4. 關于長期規劃和未來的不確定性 

中國科學院 研究生
曾任太平人壽公司 營業部經理
曾任高晟財富管理公司 培訓總監
曾任中信保誠公司 培訓經理
曾任泰康健投公司 培訓經理
曾任宜信財富管理公司 培訓經理
曾任某私募基金管理有限公司 總經理
工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目輔導專家
15年金融從業經歷

擅長領域：資產配置與財富管理、全量客戶維護與開拓、高客沙龍、銀行保險營銷、增額終身壽的營銷邏輯與話術、大額保單溝通及架構設計

【個人簡介】
鹿思涵老師從一線普通員工做起，歷經不同崗位，從知名壽險公司一線銷售、營業部經理、培訓經理到財富管理公司培訓總監、投資管理公司總經理等，無論是在營銷、培訓、團隊管理等方面都有自己獨特的見解。鹿思涵老師常年與一線在一起，大量接觸客戶與銷售隊伍，緊跟市場變化，積累了豐富的實戰經驗，講課接地氣、重演練。
鹿思涵老師在15年金融從業經歷中，在銀行、保險、三方財富等金融行業，已累積1000多場授課經驗，客戶滿意率達百分之百。此外，保險公司產說會、銀行客戶沙龍、投資公司投資者教育講解場次超300場，成交規模過6000萬。曾服務中信保誠人壽、建信人壽、大家人壽等壽險公司，及工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目。

核心咨詢項目內容：
北京銀行濟南市分行-中信保誠人壽保險產能飛躍銷售提升訓練營
整個項目分為培訓、網點輔導、財富沙龍、大客陪談四項內容。項目初始階段進行了全體的培訓，包括保險財富傳承知識講解及銷售指導、一句話營銷話術等，深受學員好評并表示很落地；網點輔導針對各網點的具體問題進行個性化培訓；同時在項目過程中指導網點舉辦財富沙龍的要點并進行主講，對大客戶進行分析并幫助陪談簽單。項目期間10個網點中有2個在保險銷售困難的網點呈現出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導的大客陪談中，成功助談50萬5年期繳的大單。10個網點10天共計達成487萬！
建行鄭州市分行-建信人壽數字引領 客群深耕強化訓練營
項目期間，主要是通過集中培訓和巡點輔導的形式開展。通過集中晚課和1對1輔導的方式，首先解決理財經理的意識問題，在解決銷售技巧的問題，通過為期10天的輔導，12個網點10天達成583萬！行外吸金5471萬！基金銷售1215萬。
寧波郵政-合眾人壽全量資產配置增額壽險強化訓練營
項目期間，以營銷技能提升為基礎、以激勵方案為引導、以過程管控為手段，10天的時間，寧波8個支局64個網點共完成長期期繳保險產品3520萬。整個項目不僅僅完成之前預定的目標，更重要的是打破了長期期繳保險銷售瓶頸，增加了全體崗位對于復雜產品銷售的信心，放大了銷售格局。 

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