一、我國商業銀行信貸風險管理的現狀及困惑
二、全面認識商業銀行的風險內控
1、內控的基本知識和理念
1）什么是內控
2）風險內控的目的是什么
3）內控控什么
4）誰來控制
2、商業銀行風險內控的核心內容
1）商業銀行風險內控的五大目標
2）商業銀行風險內控的五大原則
3）商業銀行風險內控的五大要素
4）商業銀行風險管理的五大策略
三、信貸業務的關鍵風險點及其防控
1、借款人主體資格的風險控制
2、貸款人未在有效期間內主張權利
3、合同簽訂中的法律風險
4、抵押權與租賃權沖突的風險
5、擔保人對外擔保有限制性規定的風險
6、將不得抵押的財產作抵押的風險
7、未辦理抵押登記的風險
8、以他人財產作抵押的風險
9、未經共有人同意把共有財產作抵押的風險
四、全面風險管理框架下的信貸管理整體流程
1、嚴格貸款三查操作流程
2、夯實信貸風險管控的三道防線
五、貸前調查盡職
1、客戶盡職調查的內容和方法
1）客戶數據的收集渠道和方法
2）銀行交易記錄調查
3）利益關系人調查
4）稅務工商等職能部門的調查
5）協會及媒體方面的信息收集和分析
6）客戶數據的分析技術
2、客戶財務狀況的調查
1）財務報表分析概述
2）三張財務報表分別揭示出企業哪些管理本質
3）怎樣快速閱讀財務報表
4）哪些財務比率反映客戶的短期償債能力
5）哪些財務比率反映客戶的長期償債能力
6）客戶的盈利能力應當從哪些財務數據分析中獲得
7）客戶的營運能力重點反映在哪些財務比率上
8）有經驗的財務分析師為什么總是緊盯企業的應收賬款
3、客戶表外因素的調查
1）客戶的法人治理結構
2）客戶的內部控制
3）發展戰略與規劃
六、信貸風險的貸中管理
1、授權管理
2、流程控制
3、不相容職責的分離
4、強制休假制度
七、貸后管理中的風險管理
1、信貸風險的貸后預警機制
1）預警指標如何設定
2）如何應用數據庫有效進行風險預警
3）如何對重點客戶實施重點跟蹤
2、有效的貸款風險處置方式
1）貸款擔保
2）貸款風險補償金
3）自有流動資金比例控制
3、加強對執行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實施步驟
4、逾期應收賬款如何進行有效催收

課程總結 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協會高級講師，中稅網特聘講師，中國企業教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創新管理研究院高級研究員，山東省知識經濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯播節目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯合會常務理事，RMCTTC企業風險內控落地執行系統國家知識產權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業大學》雜志社.北京培訓聯誼會聯合授予“全國最具影響力的風險內控實戰專家”榮譽稱號。

從業經歷：

在全球500強企業任職15年，熟悉大型企業運營的流程和規則。在企業全面風險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰經驗，擅長企業財務分析與管理，精通企業風險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業內控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數百家大中小型企業提供內訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業風險內控落地執行系統.企業財務風險管理.企業全面預算管理與內控.集團管控與財務風險管理.企業成本管理.企業危機管理.企業應收賬款管理體系建設.企業人力資源風險管理.企業合同風險管理.企業市場風險管控.企業信用風險管理.數據庫營銷管理等。商業銀行信貸法律風險管理.商業銀行柜面業務法律風險與防范等。服務過的行業領域有商業銀行.電信.建筑.房地產.餐飲.電網.電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業全面風險管理落地執行系統》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業成本分析與管理》.《民營企業的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：[email protected]

更多信息請百度：卜范濤姓名 卜范濤視頻 卜范濤博客 卜范濤微博

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