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金融機構高管、行長、風控負責人、信貸負責人，風險、合規、法務等管理人員，風險經理、客戶經理，銀行從業人員等。
【培訓收益】
當前，面臨全球疫情影響、經濟增速放緩、利差收窄、監管趨嚴等大背景，揮舞著新技術武器的互聯網跨界競爭者正在搶食著銀行的蛋糕，銀行業面臨著前所未有的壓力，銀行未來風險管理的發展方向是什么呢？ 本課程以大數據背景為切入點，對銀行大數據風險管理進行了全面、系統的講解，根據宏觀、中觀、微觀分析理論基礎，通過實際案例分析，提出銀行未來發展方向及風險管理實施指引，有較強的行業引領作用，可以有效提升銀行未來發展水平，實用性與可操作性強。希望能夠有效的幫助銀行解決實際困難，向更好的方向發展。
一、當前金融風險形勢
1、信用風險
2、欺詐風險
3、共債風險
4、合規風險
二、新形勢下銀行風控的難點與挑戰
1、疫情導致共債風險凸顯
2、新型風險現象增多
1）客戶風險等級區域性失靈及案例
2）反人臉識別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導致客戶畫像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數據畫像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類電信詐騙手段及案例
7）團體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護面臨很大的挑戰
1）同業客戶信息泄露案例、監管處罰案例
2）關于客戶信息保護的重點法條解析
例如：《民法典》、《個人信息保護法》、《刑法》侵犯公民個人信息罪等
三、銀行風控發展核心動能
1.人工智能（A——AI）
1）人工智能的概念
2）人工智能對于銀行的挑戰
3）人工智能在銀行風控中的應用
2.區塊鏈（B——Block chain）
1）區塊鏈的概念
2）區塊鏈對于銀行的定位挑戰
3）區塊鏈在銀行風控中的應用
3.云計算（C——Cloud computing)
1）云計算的概念
2）云上銀行
3）云計算在銀行風控中的應用
4.大數據（D——Big data）
1）大數據的核心
2）銀行在大數據方面的短板和優勢
3）銀行的風控大數據治理
5.物聯網（5G與IOT）
1）5G的初期、中期與遠期發展
2）5G時期銀行未來風險管理的定位
四、運用金融科技提升風險管理能力（構建智能風險防控閉環體系）
1、獲取信息
1）身份信息
2）設備信息
2、智能決策
1）勾稽比對
2）交叉檢驗
3）強特征篩選
4）風險關系
5）行為數據
3、監控預警
1）郵件
2）短信
3）電話
4、案件調查
5、數據分析
1）風險閾值分布
2）風險分布地圖
五、銀行數字化風控落地思考——智能信貸風控監控體系
1）客戶識別機制
2）風險調查機制
3）集中處置機制
4）風險評價機制
5）情報分析機制
6）數據管理機制
7）消保聯動機制
8）案例管理機制
六、銀行數字化風控落地思考——智能風控差異化體系
1）C端
2）Z端
3）B端
4）F-G端
七、案例分享
1）案例一（螞蟻金服智能識別）
2）案例二（京東金融安全魔方）
3）案例三（新網銀行）
[本大綱版權歸艾靜老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]
Ø 十五年國有大型商業銀行金融科技、風控專家；
Ø 985高校全日制碩士研究生；
Ø SAS全球認證數據分析師；
Ø Python數據分析認證；
Ø 高級經濟師；
Ø 國家法律執業資格證書；
Ø 十年以上金融機構授課培訓經驗；
Ø 商業銀行年度最佳培訓講師；
Ø 商業銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；
Ø 商業銀行金融財經年度最佳課題研究獎。
【擅長領域】
艾靜老師擁有十五年大型商業銀行從業經驗，985高校全日制碩士研究生，具有SAS、Python數據處理全球認證，在銀行金融科技、數字化轉型、大數據風控、評分模型、巴塞爾協議等方面有非常豐富的理論知識和實戰經驗。研究多年銀行信貸評分模型、銀行數字化轉型、場景化融入、敏捷化組織、AI機器人、云計算在銀行金融領域的應用（例如實現貸前自動化審批、貸中智能監測攔截異常交易、智能語音催收等）。
【課程特色】
l 艾靜老師系大型商業銀行十五年資深金融科技專家、985高校全日制碩士，講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。艾靜老師對課件及案例進行精心設計，邏輯嚴密，構思巧妙，把金融知識融入到生活社會現象；講課風格生動風趣，寓教于樂。
【工作榮譽】
商業銀行年度最佳培訓講師；
商業銀行金融財經年度最佳課題研究獎；
商業銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；
商業銀行金融讀書會總策劃兼主持人；
商業銀行中國夢演講賽冠軍。
【核心課程】
v 金融科技：
《未來銀行發展全景展望（數字化金融科技驅動）》
《銀行數字化風控與未來銀行發展全景展望》
《BANK 4.0在信貸申請及客戶經營中的實踐研究》
《智能化信貸風控創新技術研究》
《“智能化信貸工廠”線上金融風控體系研究》
《銀行金融科技數字化轉型發展研究》
《銀行線上業務數字化轉型研究分析》
v 風險管理：
《銀行全面風險管理與數字化風控》
《新經濟與監管形勢下的銀行風險管理》
《商業銀行全面風險管理體系建設研究》
《巴塞爾協議研究》
《大數據時代下的信貸風險管理和實踐》
《信貸區域差異化研究和實踐》
《消費金融反欺詐風險研究分析》
v 法律風險：
《民法典對金融機構的影響及對策》
《民法典對商業銀行信貸業務的影響》
《民法典對信貸及不良資產清收的影響及對策解析》
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