【培訓對象】


【培訓收益】
1.分析當前金融行業運行的環境與挑戰，解讀監管思路與監管主線 2.通過監管處罰分析，結合監管要求，提高學員對合規風險管理的認識 3.解讀相關文件并通過案例介紹與實踐分享，提高學員對案件防控的理解和行為風險管理的認識，減少日常工作中的行為風險事件 4.分享內部控制與公司治理相關知識與監管要求，提升學員對內部控制和風險文化的理解

商業銀行合規風險管理
1.近期中國經濟與金融市場運行要點與合規管理的內外部環境
2.近期重點監管領域及其動態
央行與銀保監會重點會議要點
近期監管機構工作主線，監管主線演進及監管政策框架
近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享
監管機構防范和化解系統性金融風險的一系列舉措
商業銀行經營的主要挑戰
展望：未來的商業銀行
其他分享
3.監管機構罰單分析
主要處罰事由匯總分析
金融機構常見的被處罰事由
對個人的處罰情況分析與思考
近期監管機構罰單的“新動向”及其中反映的監管思路
4.近期商業銀行主要監管政策的變化與更新情況
5.近期國內銀行各類傳統業務合規案例簡要分析
6.近期合規處罰的“新”方向
理解反洗錢，反恐融資與制裁
近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結
反洗錢處罰的新動態與反洗錢工作的難點
關于金融制裁和長臂管轄
國內外金融機構涉及制裁案例及其思考
7.我國金融機構合規管理的現狀與問題
8.深入理解合規風險
9.合規管理與全面風險管理
10.合規管理與公司治理：
公司治理與合規管理及巴塞爾委員會相關指引
解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》
解讀《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020-2022 年）》
解讀《關于建立完善銀行保險機構績效薪酬追索扣回機制的指導意見》
解讀《關于開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》
解讀《關于深入開展“內控合規管理建設年”活動的通知》
解讀《銀行保險機構公司治理準則》
其他解讀
11.合規管理的進一步理解：合規管理從高管做起與合規創造價值
12.合規風險文化建設及其重要性：：如何理解合規文化的作用-來自海外大型銀行的實踐
13.合規風險的系統管理要素，規章制度建設與內部職責劃分
14.合規與內部控制：1）良好的內部控制有利于合規；2）強化內部控制的一些實踐分享
15.合規風險與操作風險
16.合規風險與法律風險及相關案例分享
17.合規風險考核與問責，內部評價與合規報告
18.總結：如何做好合規管理的一些思考與實踐分享
19.其他分享

第2章：商業銀行案防管理與員工行為管理
1.重點文件解讀：
解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
解讀《中國銀保監會行政處罰辦法》
解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》
解讀《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》
解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》
解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》
其他解讀
2.梳理：近年金融領域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示
3.分享：近年金融機構案防工作的特點與趨勢
4.案例:
某銀行員工挪用公款案
某銀行員工現金空存案
某銀行貸款中介案
某銀行信貸業務案
其他案例分享
5.什么是案防以及案件的分類
6.操作風險與案件防控：如何減少案件風險
7.商業銀行案件高發領域和重點關注方向
8.導致案件發生的思想因素
9.案防體系建設與長效機制
10.員工行為管理
什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考
行為風險與案件
行為風險與其他風險的相關性
員工行為管理與消費者權益保護
為什要重視消費者與客戶投訴：不僅僅是服務問題
風險文化與合規文化的構建與培育
職業道德與員工行為：日常工作要點
如何提升職業道德和合規文化
思考：為什么會發生員工行為風險事件以及如何改進
11.員工行為相關案例：
某銀行員工工作未盡責案
某銀行員工非法集資案
某銀行員工非法賭博案
某銀行員工為完成業績指標違法案
某銀行員工騙貸案
某銀行員工私刻公章案
某銀行員工偽造存單案
其他案例分享
12.監管機構規定的“九種人”
13.員工行為管理的實踐分享：
分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐
進一步理解：三不為
管理者：樹立清廉的金融文化的監管要求與指引
14.理解內部控制：
當前金融機構內部控制的不足
內部控制的要點和抓手
合規管理從高管做起
案例：
某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思
某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思
某銀行服從性違規案例
其他案例
商業銀行內部控制建設的相關監管要求
15.內部人員犯罪及其預防：常見的金融從業人員職務犯罪類型
16.重新理解三道防線，什么是五道防線
17.員工行為畫像與員工行為排查
18.小結：員工行為風險常見誘因
19.其他要點與實踐經驗與分享

 

賈老師在金融行業從業20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業的客戶開發和維護，以及各類對公業務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業，外資企業與民營企業客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在上述行業的并購交易(規模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

• 工程項目風險管理實務

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風險與項目風險（1）風險（2）項目風險3、項目風險管理（1）項目風險管理的概念（2）項目風險管理的產生及發展（3）主動風險管理（4）項目風險管理的主要內容（5）項目風險管理的主要方法（6）項目風險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 建設工程項目全過程合同風險管理實務操作

   

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

  第一節 商業銀行 出納業務概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業務流程1.綜合柜員出納業務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業務操作應遵循的原則：3.收款業務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業銀行中間業務

   

  1.商業銀行中間業務涵義1)分業經營條件下狹義和廣義的中間業務涵義介紹2)巴塞爾協議解析的中間業務3)中間業務和表外業務的聯系和區別2.目前我國中間業務分類1)基本劃分為九大類3.中間業務體現的性質1)不是資產或負債業務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業務得到發展的原因 ..

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• QRM質量風險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質量風險？　　如何做到真正的預防質量風險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業倒閉、服裝業庫存危機、煙草業遭遇國際化沖擊等，很顯然風險無處不在，而且風險發生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至會造成滅鼎之災。作為企業的管理者您知道如何識別質量風險、分析質量風險并在此基礎上有效管..

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