【培訓對象】


【培訓收益】
1.作為金融機構面臨的主要風險類別，加深對信用風險的認識和學習的重要性不言而喻。通過對本課程的學習，使學員理解金融機構，特別是商業銀行信用風險管理的一般方法與策略。 2.介紹與分享國內和國際金融機構的信用風險管理流程與方法，提升學員對信用風險管理的理解并應用于實際工作。

第一章風險與風險管理
1.什么是風險，風險的不同類別與含義
2.商業銀行風險管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機構日常經營中所面臨的主要風險及其應對方式
4.深入理解：風險與收益匹配的基本原理
5.其他分享

第二章 信用風險的日常管理
1.信用風險：商業銀行的最大風險來源
2.信用風險的識別與評估方法
3.集中度風險與大額風險暴露
4.信用風險，信用評級，風險遷移與映射Mapping and Migration
對公評級：概念，方法與實踐
零售信用評分與模型
評級在貸后管理和投后管理中的應用
5.日常信貸業務的信用風險管理
貸前調查及其要點
貸中審查及其要點
貸后檢查及其要點
6.客戶拜訪，客戶策略，客戶分層與產品定價
7.大中小型客戶授信的要點
8.授信中的行業分析：基本方法與要點
9.授信中的交叉分析：交叉驗證經營與財務數據的實踐做法
10.授信中的信用分析
現金流分析與流動性分析
識別客戶債務水平，償債能力與過度負債
擔保，擔保能力，母子公司與控股公司下的考慮因素
財務預測與財務模型
識別財務欺詐線索
11.早期預警，預警信號及追蹤
12.信用風險管理與授信中的操作風險防范
13.集團授信及實踐分享
14.衍生品授信中的風險管理
15.分享:大型銀行的日常授信管理工作實踐分享
16.其他分享

第三章 信用風險的高層面管理
1.結構化風險與錯向風險
2.信用風險與交易對手信用風險
3.信用風險集中度管理與限額管理
4.信用風險計量中的相關概念和要點
5.撥備，準備金與金融資產預期損失模型
6.理解信用利差
7.信用風險度量的基本方法與信用風險資產
8.信用風險管理與資本管理
9.經濟資本，RAROC及其相關應用
10.實踐：當前國內銀行日常信用風險管理的一般方法
11.實踐：當前跨國銀行的日常信用風險管理方法，流程與架構設置
12.銀行賬戶與交易賬戶，信用風險與其他風險的關聯
13.提升：信貸資產證券化
14.國內信用風險分析與管理的不足與思考
15.其他分享

第四章 巴塞爾協議最終版
1.巴塞爾Ⅲ新資本協議（巴塞爾最終版）主要修改及其重要影響
2.信用風險的計量與調整要點
權重法的主要影響
內評法的主要影響
3.協議的修訂對商業銀行經營的影響：對公，零售，同業，投資，表外，內部管理與考核等方面
4.其他分享

第五章 金融機構的全面風險管理
1.商業銀行全面風險管理
2.全面風險管理的內部職責劃分
3.風險偏好，經營策略與風險限額
4.風險偏好的制定方法
5.全面風險管理與公司治理及其相關監管要求
6.內部控制，三道防線與內部審計
7.國內與國外金融機構的風險管理架構
8.國內大型機構全面風險管理實踐
9.理解ESG與公司治理
10.其他分享

第六章 總結與展望
1.風險管理的發展軌跡
2.新時代對商業銀行的挑戰
3.金融科技對商業銀行風險管理的影響
4.其他分享

 

賈老師在金融行業從業20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業的客戶開發和維護，以及各類對公業務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業，外資企業與民營企業客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在上述行業的并購交易(規模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

• 工程項目風險管理實務

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風險與項目風險（1）風險（2）項目風險3、項目風險管理（1）項目風險管理的概念（2）項目風險管理的產生及發展（3）主動風險管理（4）項目風險管理的主要內容（5）項目風險管理的主要方法（6）項目風險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 建設工程項目全過程合同風險管理實務操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現代工程合同的特點和發展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

  第一節 商業銀行 出納業務概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業務流程1.綜合柜員出納業務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業務操作應遵循的原則：3.收款業務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業銀行中間業務

   

  1.商業銀行中間業務涵義1)分業經營條件下狹義和廣義的中間業務涵義介紹2)巴塞爾協議解析的中間業務3)中間業務和表外業務的聯系和區別2.目前我國中間業務分類1)基本劃分為九大類3.中間業務體現的性質1)不是資產或負債業務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業務得到發展的原因 ..

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• QRM質量風險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質量風險？　　如何做到真正的預防質量風險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業倒閉、服裝業庫存危機、煙草業遭遇國際化沖擊等，很顯然風險無處不在，而且風險發生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至會造成滅鼎之災。作為企業的管理者您知道如何識別質量風險、分析質量風險并在此基礎上有效管..

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