一、國(guó)家治稅思想下銀行業(yè)影響與政策解讀
（一）國(guó)家治稅思想下稅制改革對(duì)銀行業(yè)的影響
1.稅制改革下總體稅負(fù)只減不增對(duì)銀行業(yè)影響
2.減稅降費(fèi)下降稅率對(duì)銀行業(yè)增值稅影響
（二）國(guó)家治稅思想下銀行業(yè)稅收政策解讀
1.減稅降費(fèi)引來(lái)“活水”為金融業(yè)減負(fù)
2.個(gè)稅減免為金融從業(yè)人員送上實(shí)惠
3.小微貸利息免稅助力小微企業(yè)普惠金融
4.關(guān)于延續(xù)支持農(nóng)村金融發(fā)展有關(guān)稅收政策的通知
5.財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局印發(fā)《關(guān)于支持小微企業(yè)融資有關(guān)稅收政策的通知》
6.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款利息收入免征增值稅政策的通知
二、國(guó)家治稅思想下稅務(wù)稽查管理對(duì)銀行影響
1.稽查部門機(jī)構(gòu)設(shè)置與職責(zé)劃分
2.稽查收入指標(biāo)由1.5%增加到2.5%對(duì)企業(yè)意味著什么？
3.稽查選案隨機(jī)抽查比例增加對(duì)企業(yè)意味著什么？
4.國(guó)地合一后企業(yè)如何應(yīng)對(duì)稽查檢查的全稅（費(fèi)）種覆蓋
5.金稅三期下2020年商業(yè)銀行企業(yè)稅務(wù)自查大綱分析
三、國(guó)家治稅思想下成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)
1.各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)交由稅務(wù)部門統(tǒng)一征收后，金融企業(yè)面臨哪些重要風(fēng)險(xiǎn)？
2.企業(yè)所得稅職工薪酬稅前扣除、個(gè)人所得稅應(yīng)收項(xiàng)目與社保繳費(fèi)基數(shù)如何有效銜接？
3.在新個(gè)人所得稅法要求的范圍內(nèi)，金融企業(yè)如何合理制定薪酬方案？降低稅負(fù)和納稅風(fēng)險(xiǎn)？
4.“五險(xiǎn)一金加兩補(bǔ)充”等社保/公積金相關(guān)納稅問(wèn)題
5.五險(xiǎn)一金加兩補(bǔ)充、人身安全保險(xiǎn)、其他商業(yè)健康保險(xiǎn)等在企業(yè)所得稅前如何正確、合理扣除？哪些不能扣除？哪些按比例和標(biāo)準(zhǔn)扣除？
6.人身意外保險(xiǎn)能否在所得稅前扣除？需要繳納個(gè)稅嗎？
7.補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)能否只為部分員工購(gòu)買？
8.企業(yè)年金稅前扣除及個(gè)稅問(wèn)題
9.個(gè)人購(gòu)買符合規(guī)定的商業(yè)健康保險(xiǎn)產(chǎn)品稅前扣除問(wèn)題
10.大病醫(yī)療補(bǔ)貼和體檢補(bǔ)貼如何稅前扣除，是否計(jì)入職工福利費(fèi)？
11.2014年職工薪酬準(zhǔn)則最新規(guī)定與“五險(xiǎn)一金加兩補(bǔ)充”相關(guān)開(kāi)支如何進(jìn)行會(huì)計(jì)處理？
12.勞社險(xiǎn)中心函〔2006〕60號(hào)：關(guān)于社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)基數(shù)問(wèn)題的理解及風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)
13.職工福利費(fèi)：相關(guān)納稅問(wèn)題
14.職工福利費(fèi)的范圍：國(guó)稅函【2009】3號(hào)、財(cái)企【2009】242號(hào)、總局公告2015年第34號(hào)等有哪些具體規(guī)定？
15.各種形式的職工食堂經(jīng)費(fèi)補(bǔ)貼如何稅前扣除？是否繳納個(gè)稅？
•差旅費(fèi)支出扣除幾點(diǎn)注意事項(xiàng)：補(bǔ)貼vs據(jù)說(shuō)扣除方式如何差別化處理？
•差旅費(fèi)補(bǔ)貼是否繳納個(gè)稅？各地方口徑如何？
•誤餐補(bǔ)貼如何界定？企業(yè)為員工報(bào)銷伙食費(fèi)用，可作為職工福利費(fèi)在稅法規(guī)定限額內(nèi)稅前扣除？
•住房貨幣化補(bǔ)貼或報(bào)銷等是否需要并入工資薪金？租房給員工使用是否能否在職工福利費(fèi)中列支？有個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)嗎？
•公務(wù)交通補(bǔ)貼是否繳納個(gè)稅？是否可以對(duì)于交通費(fèi)開(kāi)支實(shí)報(bào)實(shí)銷？
•防暑降溫補(bǔ)貼、供暖費(fèi)補(bǔ)貼等扣除問(wèn)題
•“私車公用”的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在哪里？直接發(fā)放現(xiàn)金還是報(bào)銷等？需要發(fā)票嗎？
•金融企業(yè)在車身上打廣告真的能作為宣傳費(fèi)開(kāi)支嗎？
•金融企業(yè)的勞保用品等支出有個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)嗎？
•免費(fèi)旅游：是否繳納個(gè)稅？“紅色之旅”等培訓(xùn)學(xué)習(xí)、考察活動(dòng)應(yīng)該注意哪些稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？
•醫(yī)療補(bǔ)助費(fèi)繳納個(gè)稅嗎？報(bào)銷以前年度員工醫(yī)療費(fèi)能否稅前扣除？
•困難職工補(bǔ)助是否繳納個(gè)稅？
16. 實(shí)習(xí)生、臨時(shí)工等如何繳納個(gè)稅？勞動(dòng)關(guān)系和勞務(wù)關(guān)系的認(rèn)定？社保繳費(fèi)等問(wèn)題？
17.金稅三期下高管在兩個(gè)集團(tuán)下法人村鎮(zhèn)銀行兼職發(fā)放工資，個(gè)稅代扣代繳問(wèn)題及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？
五、國(guó)家治稅思想下銀行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制
1.財(cái)稅人員如何有效控制業(yè)務(wù)報(bào)銷環(huán)節(jié)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？
2.值稅專用發(fā)票和普通發(fā)票的日常管理有哪些策略？
3.稅務(wù)操作應(yīng)注意的六大原則理解與應(yīng)用?
4.稅務(wù)稽查危機(jī)公關(guān)六大方法理解與應(yīng)用?
5.建立“常備防御思想”是確保銀行企業(yè)根本前提?  

私人銀行專家 理財(cái)師大賽金牌導(dǎo)師
20年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
CFA（美國(guó)特許金融分析師）3級(jí)候選人
國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師CWMA
管理博士（Doctor of Management，在讀）
曾任：某國(guó)有銀行總行（世界500強(qiáng)）丨金融市場(chǎng)部交易員
曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經(jīng)理
曾任：湯森路透集團(tuán)（世界500強(qiáng)）丨中國(guó)區(qū)固定收益業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任：天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)（中國(guó)五大貨幣經(jīng)紀(jì)之一）丨債券市場(chǎng)部副總經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、私行復(fù)雜產(chǎn)品、財(cái)富管理方案、財(cái)富心理解讀等
→ 獨(dú)立財(cái)富顧問(wèn)，資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)15億人民幣
→ 曾為超過(guò)100家中小金融機(jī)構(gòu)提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，資產(chǎn)管理規(guī)模超50億元
→ 2009年湯森路透（中國(guó)區(qū)）/2010年湯森路透CEO全球大獎(jiǎng)獲得者
→ 工行總行投顧項(xiàng)目、招商銀行青葵計(jì)劃、中信銀行精匠計(jì)劃、平安銀行新騰龍等重大項(xiàng)目主講導(dǎo)師

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
林老師擁有20年國(guó)內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是福建農(nóng)林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士校外導(dǎo)師。具有扎實(shí)的金融理論基礎(chǔ)，且熟悉各類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，曾參與創(chuàng)設(shè)多個(gè)交易團(tuán)隊(duì)，各類產(chǎn)品日交易總量均達(dá)幾十億元。
✦任職總行期間，負(fù)責(zé)外匯交易，包括即期、遠(yuǎn)期、掉期交易和期權(quán)交易，并協(xié)助團(tuán)隊(duì)每天完成近百億元的巨額交易量。
✦任職上海普蘭金融期間，主導(dǎo)建立債券、資金兩個(gè)交易團(tuán)隊(duì)，并帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)為多家中小金融機(jī)構(gòu)提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，日交易總量超30億人民幣。
✦任職天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)期間，主導(dǎo)建立債券交易團(tuán)隊(duì)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行涵蓋信用債、利率債、非標(biāo)產(chǎn)品等各類產(chǎn)品日交易總量超過(guò)20億人民幣。
✦任職湯森路透期間，制定金融數(shù)據(jù)產(chǎn)品戰(zhàn)略，構(gòu)建符合中國(guó)市場(chǎng)需求的固定收益數(shù)據(jù)、投資組合管理平臺(tái)和交易平臺(tái)等，平臺(tái)在外資機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)份額中占比超過(guò)60%，位列第一。同時(shí)，搭建金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)交流平臺(tái)，平臺(tái)活躍度在湯森路透系統(tǒng)內(nèi)一直排名全球榜首。

部分授課案例：
➤曾為工商銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導(dǎo)，累計(jì)輪訓(xùn)30+期
（工行總行杭州研修院、上海、廣東、浙江、湖北、福建、四川、安徽、河南等）
➤曾為建設(shè)銀行講授《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷售》等課程，返聘20+期
（建行廣東、深圳、四川、湖北、福建、云南等）
➤曾為興業(yè)銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導(dǎo)，累計(jì)輪訓(xùn)15+期
（興業(yè)浙江、福建、云南、遼寧、吉林等）
➤曾為郵政儲(chǔ)蓄講授《市場(chǎng)解讀與財(cái)經(jīng)播報(bào)》、《資產(chǎn)配置沙盤訓(xùn)練營(yíng)》等課程，返聘30+期
（郵儲(chǔ)福建、山東、湖北、湖南、河南、遼寧等）
➤曾為平安銀行講授《宏觀解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘30+期
（平安東莞、佛山、南寧、蘭州等）
➤曾為陽(yáng)光人壽講授《顧問(wèn)式營(yíng)銷—從資產(chǎn)配置角度挖掘客戶需求》等課程，返聘12+期
➤曾為中國(guó)人壽講授《宏觀經(jīng)濟(jì)與研報(bào)解讀》等課程，返聘10+期
➤曾為恒昌財(cái)富講授《宏觀解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘50+期
➤曾為美信聯(lián)邦講授《零售客戶分群經(jīng)營(yíng)維護(hù)及精準(zhǔn)配置策略》等課程，返聘30+期

2023年主講課程：
1、《2023年宏觀研報(bào)與核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀》
2、《資產(chǎn)配置理論與沙盤訓(xùn)練營(yíng)》
3、《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷售》
4、《復(fù)雜產(chǎn)品底層邏輯和組合營(yíng)銷技巧》
5、《異議處理與挽留客戶實(shí)操訓(xùn)練營(yíng)》
6、《債券類產(chǎn)品與顧問(wèn)式營(yíng)銷》
7、《財(cái)富心理解讀與運(yùn)用》
8、《顛覆與創(chuàng)新——人工智能及科技進(jìn)步對(duì)于金融行業(yè)的改變》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失詼諧：扎實(shí)的金融理論功底串起復(fù)雜的底層邏輯、資產(chǎn)和投資品，適度的詼諧感讓學(xué)員輕松享受知識(shí)盛宴。
實(shí)例分析與場(chǎng)景訓(xùn)練：大量金融實(shí)務(wù)項(xiàng)目調(diào)研與案例萃取，行業(yè)標(biāo)桿案例剖析，輔之以場(chǎng)景訓(xùn)練，務(wù)使學(xué)員學(xué)以致用。
核心要領(lǐng)與實(shí)戰(zhàn)工具：框架導(dǎo)圖疊加核心要領(lǐng)，助力學(xué)員形成網(wǎng)狀知識(shí)架構(gòu)，便捷實(shí)戰(zhàn)工具固化學(xué)習(xí)效果。
部分服務(wù)過(guò)的客戶：
銀行：工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、郵政儲(chǔ)蓄、中原銀行、廈門農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、蘇州銀行…
保險(xiǎn)：泰康人壽、中國(guó)平安、中美大都會(huì)、美國(guó)友邦、中意人壽、新華人壽、中國(guó)人壽、太平人壽、中國(guó)人保、光大人壽、陽(yáng)光人壽、華夏人壽、天安人壽、長(zhǎng)城人壽…
第三方金融：恒昌財(cái)富、恒天財(cái)富、宜信財(cái)富、大唐財(cái)富、水木財(cái)富、美信聯(lián)邦、大童、明亞…
其他：愛(ài)建信托、福建農(nóng)林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、新華都商學(xué)院、牛投邦、老虎證券… 

• 房地產(chǎn)企業(yè)年終財(cái)務(wù)決算與所得稅匯算清繳及節(jié)稅籌劃技巧

   

  一、最新財(cái)稅政策（財(cái)稅[2006]21號(hào)文、國(guó)稅發(fā)[2006]31號(hào)文、財(cái)會(huì)[2006]3號(hào)文）解析與運(yùn)用二、房地產(chǎn)行業(yè)各稅種稽查自查要點(diǎn)、難點(diǎn)及帳務(wù)調(diào)三、現(xiàn)行所得稅政策分析及《個(gè)人所得稅管理辦法》解四、房地產(chǎn)企業(yè)納稅籌劃思路、重點(diǎn)、方法與案例分析五、房地產(chǎn)企業(yè)具體稅種的籌劃技巧與最優(yōu)納稅籌劃方案設(shè)計(jì)六、房地產(chǎn)企業(yè)..

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• 房地產(chǎn)及建安企業(yè)納稅籌劃操作

   

  課程時(shí)間 2 天溫馨提示　建議公司高層攜財(cái)務(wù)、稅務(wù)負(fù)責(zé)人同來(lái)，將促進(jìn)所學(xué)方案有效執(zhí)行。課程大綱　1．房地產(chǎn)及建安企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其防范2．房地產(chǎn)及建安企業(yè)所得稅匯算清繳政策精解3．房地產(chǎn)及建安企業(yè)最新稅收（優(yōu)惠）政策解析及稅務(wù)稽查應(yīng)對(duì)4．房地產(chǎn)及建安企業(yè)專項(xiàng)稽查結(jié)果反饋及偷稅手法曝光5．新一輪稅改對(duì)房地..

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