【培訓對象】
新入職工作人員

【培訓收益】
知識目標1：掌握金融犯罪的概念和基本罪名 知識目標2：掌握罪刑法定、平等適用刑法、罪刑相適原則等基本刑事法律原則 技能目標1：掌握刑法犯罪條文的查找途徑、方法， 技能目標2：懂得犯罪構成要件、金融犯罪行為犯罪構成要件的解構 最終目標：提高防范金融犯罪的意識，并使自己在金融工作崗位上不犯嚴重的錯

第一部分銀行案件防控概述
一、什么是銀行案件?有何特征?
二、合規風險與操作風險及案件的關系
三、銀行業最新監管形勢分析一治理銀行業亂象、強化案件防控
第二部分、銀行案件容易觸犯的刑事罪名
1、違法發放貸款罪
2、違法向關系人發放貸款罪
3、貸款詐騙罪
4、賬外客戶資金非法拆借、發放貸款罪
5、職務侵占罪
6、非國家工作人員受賄罪
7、挪用資金罪
8、非法集資罪（非吸和集詐）
9、洗錢罪
10、購買假幣、以假幣換取貨幣罪
11、對違法票據承兌、付款、保證罪
12、偽造、變造金融票證罪
13、非法出具金融票證罪
14、票據詐騙罪
15、金融憑證詐騙罪
案例分析：某農商行客戶經理違法放貸獲刑3年
第三部分、銀行案件的最新趨勢特點
1、侵占挪用資金、違法發放貸款兩類案件發案率較高。
2、涉案人員文化層次較高，年紀較輕。
3、銀行基層單位發案較多，部門負責人、重點崗位人員作案多。
4、犯罪手法呈多樣化、隱蔽化、智能化趨勢。
5、犯罪形式窩案、串案比較突出。
案例分析1：金錢迷人眼，入獄醒來遲！
案例分析2：浦發成都分行違規發放貸款案
案例分析3：商人騙貸62筆總額近4億，一銀行現“塌方式”腐
第四部分、銀行案件發生的主要原因
1、選人用人把關不嚴，埋下道德風險隱患
2、職務原因擁有很多腐敗便利
3、管理體制有漏洞和激烈的行業競爭提供了可乘之機
4、制約機制不完善，對權力監督不力
5、防范和查處上未做到兩手抓、兩手硬
案例分析1：客戶經理挪用資金39萬，被判10個月
案例分析2：偽造假存單私吞客戶247萬，案發后要割腕自殺
案例分析3：儲戶千萬元存款不翼而飛
案例分析4：農行爆發大規模票據窩案
案例分析5：代客戶辦理業務侵占資金
第五部分、案件中犯罪人員的十種心理
1、見錢眼開的貪婪心理
2、蒙混過關的僥幸心理
3、難以自控的矛盾心理
4、深感吃虧的補償心理
5、貪圖享樂的虛榮心理
6、按勞取酬的矛盾心理
7、有恃無恐的攀比心理
8、孤注一擲的賭徒心理
9、撈了就跑的投機心理
10、破罐破摔的對抗心理
案例分析1：挪用公款，享樂夢破
案例分析2：民生銀行理財“飛單”案
案例分析3：非法集資上百億，個人揮霍數千萬
案例分析4：某銀行被騙貸上億元，副行長未按規定審核執意放款
第六部分、如何有效防控案件風險
一、預防職務犯罪的對策
1、源頭控制沒法犯
2、道德控制不想犯
3、社會控制不能犯
4、司法控制不敢犯
二、恪守職業道德、防范案件風險——避免成為“九種人”
1、有“黃賭毒”行為；
2、個人或家庭經商辦企業；
3、大額資金炒股；
4、個人家庭負債較大或有貸款；
5、無故不能正常上班或經常曠工；
6、交友混亂、經常出入高檔消費場所；
7、在職工作超過強制休假、輪崗規定時限；
8、有不良記錄或犯罪前科；
9、已經出現違規操作
案例分析1：為客戶私開網銀，挪用800萬炒股虧損后逃逸
案例分析2：挪用資金，分36次轉走客戶近900萬
案例分析3：冥幣代替真幣侵占資金案
案例分析4：銀行員工為還賭債侵占客戶資金3000萬
三、心靈感悟
情境互動：對學員心靈震撼、產生內在自發動力。
四、算好政治經濟人生七筆賬
“政治賬”——不要自毀前程
“經濟賬”——不要傾家蕩產
“名譽賬”——不要身敗名裂
“家庭賬”——不要妻離子散
“親情賬”——不要眾親蒙羞
“自由賬”——不要身陷圖圍
“健康賬”——不要身心交瘁 

 國內最優秀的營銷管理實戰落地專家，資深企業教練、企業管理顧問，營銷團隊建設管理專家。
長期助力于企業管理與經營實戰落地研究，授課十余年時間，受到一致好評與企業認可。
激勵大師，幫助數百家企業員工自我激勵與價值實現，被譽為最可信賴的中國銷售培訓的思想家和哲學家。

背景介紹
中國管理科學研究院學術委員會智庫專家
美國國際ACI認證講師
（CIPL）美國認證協會注冊國際職業培訓師
教練式高爾夫®課程體系認證講師
2009年被聚成咨詢集團授予“華北首席內訓講師”
2013年被中國企業教育百強大會評為“專業十佳培訓師”
多家管理咨詢機構簽約講師、多家大型企業管理顧問
實戰營銷策劃專家、品牌營銷策劃專家
經歷介紹
楚易老師從一線業務做起，直至擔任企業營銷管理負責人，豐富的銷售與管理經歷為他從事銷售培訓咨詢工作奠定了扎實的基礎。在和君咨詢、迪智成咨詢等多家咨詢機構指導落地多家企業咨詢案例，累積了豐富的培訓和咨詢經驗。
楚易老師具有多年的實踐經驗和培訓經驗，先后數百次深入各類企業調研，探索營銷管理理論與市場經營的方法，探索提升業績的方法。
客戶見證：
楚易老師的培訓課程設置的非常合理，也比較全面，能解決員工工作中的大多數問題，受益匪淺。
----完達山乳業 培訓經理 趙女士

楚易老師的授課非常精彩，互動效果很好，希望能繼續跟楚易老師合作。
---老板電器 總經理 丁總

很多時候我們知道該做些什么，但是不知道為什么這樣做，更沒有系統學習過，楚易老師的授課讓我受益匪淺，力爭下個季度再奪銷售冠軍。
---牛欄山 銷售處長 楊先生

楚易老師的課程讓我們在學習時充滿了快樂的感覺，團隊也更融洽和團結了。
---稻香村 總經理 李總

通過楚易老師的系統的培訓，銷售業績有了明顯提升，感謝楚易老師。
---飛利浦 陜西大區總經理 王總

這一期的培訓效果非常好，學員們都很愿意參加楚易老師的培訓課程，覺得非常受用，對工作很有幫助。
---金橋國際 培訓經理 尚小姐

營銷管理體系品牌課程（部分）
《企業全面運營管理沙盤模擬課程》
《高績效團隊建設管理與群體決策沙盤模擬課程》
《高績效溝通與合作沙盤模擬演練課程》
《跨部門溝通合作沙盤模擬演練課程》
《經營決策與執行沙盤模擬演練課程》。
《戰略規劃與執行沙盤模擬演練課程》
《理性經營與決策沙盤模擬培訓課程》
《系統運營與優化沙盤模擬培訓課程》
《戰略營銷與管理沙盤模擬培訓課程》

• 強監管時代商業銀行案件防范與合規管理

   

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