課程目標：通過學習，掌握盡職調查，特別是財務盡職調查的主要方法，深入掌握金融機構財務分析與信用風險識別的方法，通過案例引入加深學員的財務分析知識與意識。
第一章盡職調查：總體思路
1.盡職調查如何做及其要點
2.盡職調查實踐分享
商業銀行盡職調查
評級機構盡職調查

第二章上市公司與大中型企業的風險識別框架

1.上市公司信用風險識別框架
2.上市公司的償債能力分析框架
3.公開市場上，信用風險演變的路徑
4.其他分享
第三章行業分析

1.行業分析的核心是什么
2.理解企業生命周期，生命周期不同階段的現金流呈現
附：相關案例圖表
3.從現金流表現看企業的發展階段
附：相關案例圖表
4.上市公司經營模式風險與行業風險疊加的風險案例分享
案例：某民營企業經營模式與行業風險疊加問題
案例：某上市公司擴張與行業風險疊加案例
案例：某民營上市公司行業與擔保疊加案例
案例：某民營公司案例
其他案例分享

第四章上市公司與大中型企業的的財務分析

1.基本概念的快速理解：收入/成本/費用/資產質量/收益質量/賬面價值/歷史成本
2.財務報告之間的邏輯與勾稽關系
3.如何閱讀和理解合并財務報告
4.子公司，合營與聯營企業，關聯方如何理解
5.財務比率分析的正確順序應該是怎樣的
6.資產負債表：
重點科目的關鍵風險點
通過相關上市公司與民營企業案例加深理解
7.損益表：
如何識別和判斷主要風險點和業績粉飾
如何判斷盈利的穩定性與收益質量
附：相關案例
8.現金流量表：
理解現金流轉-現金的來源與運用循環
現金流分析的一些要點與案例

第五章更深入的信用與財務分析

1.什么是流動性分析及其與償債能力的關系
2.償債能力與債務調整
案例
3.理解母子公司，股權質押，分紅及其相關風險點
案例：某民企案例
案例：某上市公司案例
其他案例
4.什么是公司結構化風險及其與信用風險的關系
案例：某民企案例
其他案例
5.如何識別企業的過度負債與過度投資
案例：某民企案例
案例：某上市公司案例
其他案例
6.對一些復雜的會計科目與項目的理解和快速把握
減值
租賃
商譽
金融投資
投資性房地產
股權投資
少數股東權益
遞延稅款
混合資本工具
其他
7.進一步的理解：EBIT，EBITDA，EBITA及其他高級分析
8.其他分享
第六章財務欺詐識別

1.財務造假識別的一般邏輯
2.財務造假識別需要關注的財務比率異常
3.企業/借款人違約前的一般財務與經營表現
4.案例分析：
案例：某民營企業財務粉飾與造假
案例：某上市公司財務粉飾與造假
案例：某民營上市公司粉飾與造假案例
案例：某上市公司案例
案例：某上市公司案例
案例：某民企案例
其他案例分享 

• 人工智能應用及項目案例分析

   

  第一章. 機器學習和深度學習系統設計方法論a)機器學習和深度學習的概念和區別b)人工智能算法工程師的日常工作流程c)傳統機器學習的系統設計方法d)人工智能時代深度學習的系統設計方法第二章.機器學習和深度學習人工智能的常見開發流程a)洞悉公司業務業務邏輯痛點，抽象出計算機解決方法方案b)數據清洗和預處理c)構建數據集，數據特..

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• 票據風險防范與案例分析

   

  第一講：票據交易管理與電子商業匯票概述“票據”是社會經濟活動中重要的有價憑證，其安全性關系著國家的經濟安全，這是票據認知的重要一步。一、票據交易管理的意義所在1.票據是時代的必然產物2.票據創造了新的金融游戲規則3.傳統票據業務中暴露出來的問題4.票據交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 信貸法律風險識別與實戰案例分析

   

  第一講：風險管理是銀行的安身立命之本由A銀行一起看似正常的信貸業務而產生的不良全程分析，反觀信貸風險的成因及風險擴散1.風險的概述2.足額擔保不等于沒有風險重要概念闡述3.此案中暴露出信前調查中那些具體的問題4.此案中涉及到那些具體的法律問題第二講：信貸相關法律風險控制一、貸款合同的法律風險控制1.貸款合同的主體、訂立..

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• 疫情之下小微企業信貸業務與法律風險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監會處罰情況說明及新形勢下的監管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監發【2020】10文《關于加強銀行業保險業金融服務配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應用案例說明1）文..

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• 如何有效預防與化解勞動用工風險及典型勞動爭議案例分析

   

  一、勞動關系的建立（招聘、入職、試用期、轉正風險）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業如何書寫《錄用通知書》，其風險有哪些？2、入職手續必備的資料應當具備那些？如何防范勞動者的虛假應聘？3、入職登記表的設計技巧及對今后勞動爭議案件處理的重大影響；4、什么時候簽訂勞動合同（包括員工手冊等各項規章制度）最適宜？5、勞動者借故拖延或拒絕..

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