【培訓(xùn)對(duì)象】
分支行行長(zhǎng)副行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理等

【培訓(xùn)收益】

第一部分 法律風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)
一、信貸法律風(fēng)險(xiǎn)概述
1.什么是風(fēng)險(xiǎn)
2.什么法律風(fēng)險(xiǎn)
3.什么是信貸法律風(fēng)險(xiǎn)
4.信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范的整體思路與方法
二、目前對(duì)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)威脅最大的幾種法律風(fēng)險(xiǎn)形式
1.合同法律風(fēng)險(xiǎn)
2.擔(dān)保類(lèi)法律風(fēng)險(xiǎn)
3.訴訟時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)

第二部分 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)訴訟法律風(fēng)險(xiǎn)及防范
一、訴訟主體的風(fēng)險(xiǎn)及防范
1.訴訟主體風(fēng)險(xiǎn)的主要形式
1)訴訟主體不明確產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
2)企業(yè)被吊銷(xiāo)《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
2.訴訟主體風(fēng)險(xiǎn)的防范措施
1)根據(jù)工商注冊(cè)登記情況和變化后的工商登記情況確定被告
2)針對(duì)被吊銷(xiāo)《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的企業(yè)訴訟主體問(wèn)題
二、商業(yè)銀行債權(quán)訴訟時(shí)效的風(fēng)險(xiǎn)及防范
1. 訴訟時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)形式
1)對(duì)借款人債權(quán)主張超過(guò)了訴訟時(shí)效
2)未在保證期間內(nèi)向保證人主張權(quán)利，致使保證責(zé)任免除
3)未在法定期間內(nèi)對(duì)損害債權(quán)銀行利益的行為主張撤銷(xiāo)權(quán)
2.超過(guò)訴訟時(shí)效的債權(quán)的保護(hù)措施
1)與債務(wù)人簽訂還款協(xié)議
還款協(xié)議適用新的訴訟時(shí)效
合同中的所有約定不適用于新合同
債權(quán)人與主債務(wù)人達(dá)成的還款協(xié)議，并不能約束從債務(wù)人
2)向債務(wù)人發(fā)出催收通知單
原合同的保證人仍然可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任
保證人在催收通知單上簽字或者蓋章仍然可以行使時(shí)效抗辯權(quán)
3)超訴訟時(shí)效確保擔(dān)保人不脫保的方法和措施
3. 訴訟時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)管理的幾個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題
1)時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2)郵寄送達(dá)的效力問(wèn)題
3)親屬代收的效力問(wèn)題
4)義務(wù)人不配合的處置方法
5)超過(guò)兩年時(shí)效的補(bǔ)救措施
6)賬戶(hù)直接劃款的效力
7)自己在客戶(hù)賬戶(hù)上存款再扣除效力問(wèn)題
8)一次送達(dá)多個(gè)催款通知書(shū)的效力問(wèn)題
三、商業(yè)銀行在訴訟中的舉證責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)及防范
1.債權(quán)人銀行舉證責(zé)任的兩個(gè)操作要領(lǐng)
1)提出證據(jù)
2)提供的證據(jù)要足以證明待證事實(shí)
2.商業(yè)銀行證據(jù)收集的方法和措施
1)訴前證據(jù)把關(guān)
2)申請(qǐng)人民法院調(diào)查收集證據(jù)
3)做好證據(jù)保全
4)及時(shí)履行舉證責(zé)任
四、商業(yè)銀行勝訴案件在執(zhí)行中的風(fēng)險(xiǎn)及防范
1.及時(shí)訴訟
2.收集債務(wù)人的基本信息
3.充分行使訴訟權(quán)利
1)強(qiáng)化訴前保全
2)行使代位請(qǐng)求權(quán)和代位執(zhí)行權(quán)
3)被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)被其它法院查封可要求法院按債權(quán)比例分配

課程總結(jié) 

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專(zhuān)家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢(xún)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專(zhuān)著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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