第一部分 控風險，早介入—地方債融智服務
一、二十大后的新常態---中國的宏觀政策將會呈現出低利率、寬信用、寬財政（中央）的特征
(一)政府財政變成本會計為市值會計、收支會計為經營會計、政府會計為投行會計
(二)幫助政府做大做強城投
1.毫不動搖鞏固和發展公有制經濟，推動國有資本和國有企業做強做優做大。
2.深化國資國企改革，加快國有經濟布局優化和結構調整，推動國有資本和國有企業做強做優做大，提升企業核心競爭力”“完善中國特色現代企
3、相關受益行業方向分析
A、交通及公共事業：地鐵、高速、鐵路、港口類最優；公交、水電氣熱廢其次；
B、基建等傳統業務：土地開發整理、基建、棚改/保障房/安置房、水利建設；
C、國有資本運營：重點投資優質股權、優質產業類、優質文旅項目方面；
D、弱產業類：如地產、建工、貿易、金融、擔保、租賃、小額貸款等。
三、地方債開年發行加速--統籌推進基礎設施建設下的資金潮
1、城市管網建設、水利。這是最新消息，要求補報的重點領域。
2、保障房建設《關于保障性租賃住房有關貸款不納入房地產貸款集中度管理的通知》
3、城鄉電網。
4、城鎮污水垃圾處理。
四、先顧問后引存
1、專項債項目上報基礎知識
1)需要準備哪些材料
2)專項債基礎資料清單
3)如何編制資金平衡方案--為公益性項目建立穩定可靠的資金來源
4)如何優化項目收入
5)發行額度、期限和方式
6)信息評級及信息披露
7)哪些領域可發專項債
8)使用領域負面清單
9)專項債資金如何使用
10)專項債券如何償還
11)調整專項債資金用途須經哪些程序
2、專項債項目如何策劃上報成功？
1)景區項目如何做？
2)專項債+片區開發如何做？
3)遷并集聚—鄉村資源循環如何做？
3、專項債申報難如何攻破？--加強本地金融機構協同效應
1)誰來謀劃
2)謀劃的實施路徑—某行的四專服務
3)金融機構早參與--城市停車場項目發行地方政府專項債券操作實務

第二部分、源頭活水---地方債鏈式營銷
一、地方債跟蹤信息收集渠道與系統方案
1、A行專項債全周期管理解決方案系統特色
2、隨著財政專項資金的管理使用不斷規范，資金在商業銀行體系停留的時間將延長。
案例：利用交易銀行產品留存資金的五種進階模式
3、城投平臺承接專項債項目的融資模式和自平衡模式搭建
案例分析：鏈式營銷地方債的十一步
4、政客群經營重點——地方政府債資金鏈
案例：T市土儲專項債與土地整理中心專用賬戶聯動營銷
二、債貸結合怎么做？
1、債貸結合政策---項目準入標準
2、債貸組合”的新模式案例分析：
1)片區開發方式九步法
2)老舊小區改造的市場空間
3)交通運輸領域的債貸結合
4)鄉村振興業務方案設計
5)全域綜合整治債券全流程方案
三、政府類公司承接專項債項目的融資模式
1、充分認識到現階段在土地財政與新型城鎮化投融資中的核心作用，做大做強平臺公司。
融資平臺市場化轉型方向
明確的融資平臺轉型案例分享
2、政府投資如何構建有效資產？
3、地方政府對城投公司的注資四種策略

第三部分 新形勢下園區開發模式的建議
一、我國相繼出臺園區相關政策分析
1、2019年5月，國務院印發《關于推進國家級經濟技術開發區創新提升打造改革開放新高地的意見》
2、2019年11月，中共中央國務院《關于保持土地承包關系穩定并長久不變的意見》
3、9月23日中辦、國辦《關于調整完善土地出讓收入使用范圍優先支持鄉村振興的意見》
4、園區的基礎設施如何發行專項債
5、政府投資+社會資本投資+長期債券資金；
6、財政資金這么用：變無償撥款為資本金注入！
資本金增加注入的四種模式與案例
促進地方融資主要由“政府信用”轉向“政府信用+項目/企業信用”的雙輪驅動。
二、新政策背景下“土地成片開發” 模式案例分析
某空港工業園發展模式詳細分析
三、城投借助園區開發實現轉型
1、園區業主職責—投融建管
2、國資重組上市公司控股股東
3、國資協議受讓上市公司股份

第四部分 銀行固定資產貸款與項目評估
一、固定資產項目貸款操作要點
1、如何審查項目貸款外部審批材料的齊備性？
2、城市更新貸款怎么審？
3、從流貸和固貸的角度看為什么你的片區項目貸款難？
二、項目評估的科學體系、貸款評估的地位和作用
1、項目評估的理論方法
借款人評價
項目概況評估
產品及市場分析
投資估算與融資方案評估
財務效益評估
不確定性分析和風險評估
交易結構安排及授信方案
總評估
舉例：固定資產貸款測算實務――水星家紡
舉例：為何否決――南通盈港市場有限公司向我行申請8000萬元經營性物業抵押貸款
2、銀行固定資產貸款項目評估的作用
三、項目貸款的常見難點
1、項目貸款中，自有資金與項目資本金有何區別，自有資金及項目資本金具體涵蓋哪些財務數據，兩者有何共同之處，能否視為同一概念？
2、土地自然增值部分的價值能否納入項目資本金（或自有資金）范圍？在何種情況下可按照現階段的實際價值納入項目資本金（或自有資金）范圍？
3、項目貸款的總投資計劃里能否包含未來投產所需的部分運營資金？
4、各種類型的項目貸款，其最低項目資本金（或自有資金）比例的要求為多少？如房地產開發貸款、廠房建設貸款、物業購建貸款等的最低項目資本金（或自有資金）比例？
5、不同類型的項目貸款，其最長的貸款期限為多久？
6、不同類型的項目建設，如何核算其合理的建設成本？如房地產開發貸款，其建安成本主要包含哪些？廠房建設中，標準廠房、特種廠房的標準如何認定，成本差異體現在哪里？
7、項目資本金（或自有資金）的投入在達到最低要求后，剩余部分是否需要先行到位并存放在銀行賬戶？還是可逐步到位？同時，剩余未投入部分需與貸款資金同比例投入使用，需具體解釋何為同比例，具體計算方法是怎樣的？
8、中長期的項目貸款，如何合理設置分期還款計劃？
9、房地產開發貸款中，如項目達到預售條件需解除項目抵押擔保后，有何控制手段可有效防范抵押物懸空的風險？

【資歷背景】
安徽財貿學院金融學碩士
中國科技大學MBA
注冊會計師
國際金融理財師
注冊企業理財師
國家高級客戶服務管理師
【自我解讀】
20年銀行從業經驗、10年投資銀行管理經驗、總行級內訓師，針對銀行、證券、保險行業10年的培訓經驗。歷任中資銀行行長、公司業務部總經理、財富中心總經理、總行產品開發處長、投資銀行企業融資部總經理。
目前任職雙A級券商企業融資部董事總經理，同時兼任國有行投資決策委員會高級顧問。
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《商業銀行對公產品組合開門紅營銷及金融服務方案設計》
《金融營銷策劃方案與客戶金融服務方案制作能力提升》
《商業銀行重點機構類業務渠道拓展與營銷推動》
《目標客戶尋找與開發》
《對公存款方案化營銷實戰案例精講》
《對公客戶經理典型工作全景案例模擬》
《集團公司供應鏈金融創新方案及產品組合》
《公司業務轉型趨勢下綜合金融產品創新與營銷案例解析》
《公私聯動機會發掘與交叉營銷》
《戰略新興行業分析與顧問式銷售》
《對公產品營銷新策略——產品組合方案營銷》
《存量客戶價值提升與挖掘》
《供應鏈金融：如何立足本地市場贏得突破式發展》
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