【培訓對象】
銀行：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、財務安全規(guī)劃師、綜合金融保險代理人、保險經(jīng)紀人

【培訓收益】
專業(yè)：自身優(yōu)勢加持應用，掌握分析客戶資產(chǎn)技術、多品類產(chǎn)品服務、個性化增值服務 技能：快速提升能力、產(chǎn)能掌握兩類高效銷售通路，加強客戶觸達和深度經(jīng)營，強邏輯可復制多案例易上手。

第一講：標準化的保險銷售流程
一、保險營銷如何概念化
二、完整的銷售閉環(huán)
1.建立聯(lián)系——信任
2.發(fā)掘需求——KYC
怎么“問”?
怎么“聽”?
標準提問參考
3.提出解決方案
4.獲得承諾--保險銷售成交法
三、買過保險——保單診斷
四、綜合配置方案
(1)客戶篩選觸達
(2)客戶訴求
左腦，理性財富增值
右腦，感性金融服務
（3）產(chǎn)品導向
微信+高效
（4）行為導向
觸達時機選擇
觸達話題鋪墊
觸達溝通技巧
（5）市場導向
市場動向
剖析話題
目標客戶
五、需求挖掘定位
（1）KYC目標：識別和定位核心需求和風險
五類客群
四類性格
四類資產(chǎn)
二類收入
三類分散
（2）二擇一定位客戶需求
要花
孩子花：教育、結婚
自己花：養(yǎng)老、疾病
不花
安全保障：家庭責任
保全傳承：定向定時定事的傳承
（3）高凈值客群需求分析
全職太太
企業(yè)主
高管金領
退休人士
新貴精英 客群
（4）溝通邏輯假設及表達技巧
假設鏈條邏輯
客戶類型
銷售行為方式
銷售語言模式
六、資產(chǎn)配置建議
（1）帆船模型
模型特點：簡單化、具象化
適用客群：全職太太、退休人士
營銷重點：輸出為主，引導為輔
（2）標準普爾模型
模型特點：結構化、數(shù)字化
適用客群：金領白領、新貴精英
營銷重點：輸出為主，分析為輔
（3）美林時鐘模型
模型特點：專業(yè)化、邏輯化
適用客群：企業(yè)家、企業(yè)高管
營銷重點：交叉營銷、需求挖掘
（4）三只小豬模型
模型特點：醫(yī)療+年金，萬能賬戶抵扣保費
適用客群：金領白領、新貴精英
營銷重點：家庭保障、解決方案
七、方案呈現(xiàn)促成
（1）方案預設
（2）計劃書解讀
（3）方案呈現(xiàn)
需求回顧
架構設計
方案亮點
投保人權利
被保人選擇
受益人分配
八、促成話術技巧
假設
列表
敘述
佐證
九、異議處理
（1）異議處理三步曲
判斷真假異議
辨別異議類型
運用處理技巧
（2）常見虛假異議
異議問題與常規(guī)認知相悖
異議問題有明顯拖延
（3）異議類型細分
（4）異議處理技巧
理念重塑
品牌植入
永不放棄 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理
曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導師、高級信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師
曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP) 中國項目顧問
南開大學金融學專業(yè)
國際認證財富管理師（CWMA）
國家理財規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】
趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經(jīng)驗，并服務于花旗銀行，負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓，保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業(yè)務支持，有著豐富的財富管理培訓與實戰(zhàn)經(jīng)驗，2022年度個人名下規(guī)模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定，深諳國內(nèi)財富管理市場與壽險管理經(jīng)營，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)與實戰(zhàn)指導。
趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國分會任職期間，深入研習國內(nèi)外先進的財富管理服務經(jīng)驗，將理論與實踐融為一體，幫助學員落地財富管理知識運用到實際業(yè)務當中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經(jīng)紀大童保險代理等多家壽險企業(yè)制定并提供內(nèi)訓服務、陪談服務、績優(yōu)輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

• 我國銀行保險市場發(fā)展的前景及管理與推動

   

  課程背景：壽險行業(yè)在黨中央，國務院的關懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，特別是習近平總書記提出“保險姓保’的要求以后，保險行業(yè)進入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著壽險行業(yè)的快速發(fā)展，銷售渠道的多元化是各家保險公司追逐的目標。而銀行保險代理銷售可以讓保險公司充分利用銀行網(wǎng)點，人員和客戶快速提升業(yè)績和市場占有率，擴大影響。..

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• 銀行保險轉(zhuǎn)型下的期繳營銷模式創(chuàng)新

   

  課程背景：銀行保險在中國的發(fā)展最早是從駐點開始，很多保險公司在銀保運作方面都是個險的套路，那就是訓練技巧和客戶一對一營銷的技能，隨著銀行保險在銀保監(jiān)會監(jiān)管越來越嚴格的環(huán)境下，非駐點營銷已成事實，導致無處下手？銀行保險植根于銀行合作進行保險業(yè)務銷售，非駐點導致大量銀行保險業(yè)務人員接觸不到客戶，導致業(yè)績嚴重下滑，出現(xiàn)“巧婦難為無米之炊&r..

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• 銀行保險客戶營銷策略與關系維護技巧

   

  課程背景：近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費習慣的改變，客戶對金融服務渠道.金融產(chǎn)品和服務提出更高.更全面的需求。與此同時，利率市場化時代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行營銷團隊面臨不同的困境和挑戰(zhàn)。在這種新形勢下，銀行再單純依靠網(wǎng)點數(shù)量增加.資產(chǎn)規(guī)模擴張等粗放的管理模式，已很難適應激烈的市場競爭。嚴峻而復雜的外部環(huán)境，對網(wǎng)點負責人提出了更高的要求..

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• 銀行保險——網(wǎng)點經(jīng)營與關系維護

   

  課程背景：銀行保險在中國的發(fā)展最早是從駐點開始，很多保險公司在銀保運作方面都是個險的套路，那就是訓練技巧和客戶一對一營銷的技能，隨著銀行保險在銀保監(jiān)會監(jiān)管越來越嚴格的環(huán)境下，非駐點營銷已成事實，導致無處下手？銀行保險植根于銀行合作進行保險業(yè)務銷售，非駐點導致大量銀行保險業(yè)務人員接觸不到客戶，導致業(yè)績嚴重下滑，出現(xiàn)“巧婦難為無米之炊&r..

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• 玩轉(zhuǎn)期繳——銀行保險銷售技能與攻略

   

  課程背景：19年8月26日銀保新政發(fā)布，8月30日準備金評估利率下調(diào)文件正式發(fā)布，銀保業(yè)務正面臨一系列考驗。一名合格的理財顧問如何理解金融監(jiān)管“保障做足，理財做長”的內(nèi)涵，如何讀懂監(jiān)管推動“保險姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消費者為中心背后的轉(zhuǎn)型信號？中國的人身險市場起于團險渠道，興于個險渠道..

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• 打造銀行保險狼性營銷團隊

   

  課程背景：銀行理財經(jīng)理是接觸客戶最前沿的人員，他們每天都在接觸著各式各樣的客戶，各種層級和各種情況，現(xiàn)在銀保監(jiān)會合并后，很多政策相應出臺，保險公司不允許在銀行網(wǎng)點進行駐點經(jīng)營，甚至很多的地區(qū)已經(jīng)不允許保險公司銷售人員直接接觸客戶，那么為了完成既定的任務目標和計劃，復制一個可以獨立完成營銷動作的理財經(jīng)理就只管重要了，這樣一門叫做“網(wǎng)點內(nèi)化提..

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