鄭宇成老師 資深私人銀行實戰專家
25年金融市場實操經驗
曾任：漢紅股權|董事總經理
曾任：渣打銀行（世界500強）|私人銀行部董事
曾任：法國巴黎銀行（世界500強）|私人銀行董事
曾任：美國保德信（世界500強）|副總裁
曾任：英國保誠（世界500強）|亞洲科技型基金經理
擅長領域：私人銀行、資產配置、基金營銷、財富管理、客戶營銷、信托營銷等

深度專研國際金融觀，擔任各類知名企業金融職位歷練，熟悉中國高端客戶的市場及發展
☀ 美國俄亥俄州克利夫蘭州立大學（全美公立前十大）MBA
☀ 長春長發集團（香港）（國企）專家評審委員、高級顧問
☀ 深圳前海磐石基金投資集團|廣東鵬文律師事務所合伙人
☀ 美國孫中山基金會大中華區|山東沛蘭股權公司執行董事長

資深金融商品實操經驗，為醫藥、金融、地產、新興科技等多行業操盤過投融資、資產規劃等多個金融業務：
→ 曾為50+家全國知名企業提供金融咨詢服務，累計咨詢業務創收6000萬元
→ 曾引進大型企業稅務規劃及不良資產業務，累計大型業務創收達20億+元
→ 曾參與盡調12個新能源、人工智能等新興產業融資項目，累計引進投資資金3億+元
→ 曾參加評估800+件境內外融資，大健康、制藥業行業投資項目，累計投資資金30+億元 

高端財富理財業務已是疫情隔離完全解除后銀行業的大藍海市場.加上國家不斷調降利率水準, 全球通貨膨漲隱憂,錢變薄了, “人不理財, 財不理你”的財富增值意識明顯提升. 第一線的理財經理充滿著許多機會, 同樣也面臨諸多考驗, 一是要滿足客戶的需求, 二是同業的竟爭.
然而, 在所有的財富管理業務拓展之前, 高素質的思想準備及市場認知是必備的內核元素..最常提到的有四大重點:
1.風險控管(客戶, 產品, 流程) 2. 金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流動性) 3.咨詢顧問角色扮演, 非銷售性質 4. 資產配置及投資組合
有了這四大重點的高度認可及執行及內化, 相信成為績優的私人銀行家指日可待. 

第一講：風險控管(客戶, 產品, 流程)的重要性及嚴謹性
1.客戶: KYC 必作, 熟知客戶及保護公司
2.產品: 被挑選產品的風險等級符合客戶風險測試的可投資等級
3.交易流程: 整個交易流程的零失誤掌控及交易后的追蹤服務

第二講：金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流動性)
1.安全性, 收益性, 流動性 三者不可能同時兼具的事實
2.資產增值(收益性)的考量仍占50%以上的考量
3.具流動性強的產品比例一定存在10%以上
第三講：咨詢顧問角色扮演, 非銷售性質
1.咨詢顧問像是醫生,出方子; 銷售像是賣藥的,只問買不買, 不問病好了沒
2.咨詢顧問客觀分析,決定下單仍是客戶, 沒有打包票的產品
3.咨詢顧問的專業知識及實務經驗都是客戶的心中衡量焦點.
第四講：資產配置及投資組合
1.先有資產配置計劃, 再有投資組合的建立, 這是基本架構
2.資產配置是全球性的, 也可以是全國性的.自己平臺上或非平臺上的
3.投資組合必然是自己平臺上的產品. 

私人銀行團隊,貴賓理財經理,理財經理